Nexo Circles Celsius 进行潜在的贷款资产收购

关键要点

• 加密货币贷方 Nexo 已提出购买 Celsisus 的合格资产，因为竞争对手正在应对似乎是严重的流动性危机。
• 该报价有效期至 6 月 20 日，提议购买Celsius的质押贷款、品牌资产和客户数据库。
• 今天早上早些时候，Celsius冻结了所有客户的提款、掉期和转账，理由是“极端的市场条件”。

加密货币贷方 Nexo 今天向Celsius发送了一份正式意向书，提议购买其部分或全部质押贷款资产，以确保为其客户提供足够的流动性。

Nexo 提议购买Celsius的投资组合

据称，Nexo 周日向Celsius伸出了援助之手，但这家陷入困境的贷方似乎拒绝提供帮助。

在周一早些时候的 Twitter 帖子中，加密货币贷方 Nexo 分享了一份官方意向书，以购买Celsius剩余的合格资产，特别是其质押贷款、品牌资产和客户数据库。 “Nexo 处于稳定的流动性和股权地位，可以轻松收购Celsius的任何剩余合格资产，主要是他们的质押贷款组合，”贷方今天早上在 Twitter 上写道。

该提议有效期至 6 月 20 日，除非在此之前被 Nexo 撤回，仅在Celsius宣布将以“极端市场条件”为由冻结所有账户之间的取款、掉期和转账之后几个小时。 “我们的工作重点是单一的：保护和保存资产，以履行我们对客户的义务，”Celsius 在周一早些时候的博客文章中写道，并补充说，其“最终目标是稳定流动性并恢复账户之间的提款、掉期和转账尽快。”

Celsius首席执行官亚历克斯·马辛斯基（Alex Mashinsky）一再否认该公司正在处理任何破产或流动性问题，直到贷方暂停提款为止。 在周日晚些时候与 The Block 的 Mike Dudas 的 Twitter 争吵中，Mashinsky 写道：

“迈克，你知道甚至有一个人在退出Celsius度时遇到问题吗？为什么要传播 FUD 和错误信息。 如果你为此获得报酬，那么让每个人都知道你在选边站，否则我们的工作就是一起对抗 Tradfi……”

与 Nexo 和 BlockFi 一样，Celsius 是业内三大加密货币贷方之一，它正在处理似乎是现金流破产或严重的流动性危机，导致其无法按时兑现客户的提款。 该公司的商业模式包括从通常较小的散户投资者那里借入加密货币资产，并将其借给机构客户或在 DeFi 中使用它们来产生高收益。 然后，它将通过放贷给客户所获得的部分收入重新分配给比特币和以太坊等加密货币资产的两位数收益率，同时为自己保留一小部分作为利润。

然而，过去六个月加密货币市场不断恶化的状况阻碍了Celsius产生高收益的能力，这反过来又对其吸引和留住储户的能力产生了负面影响。 由于提取资产的客户多于存入资产的客户，Celsius 现在似乎无法按时兑现。

根据 DeFi 评测员 Small Cap Scientist 和其他几位链上侦探的说法，Celsius 获得了近 450,000 stETH 的巨额头寸——代表通过去中心化流动性质押协议 Lido 质押的 ETH 的收据代币——价值约 8.13 亿美元。 然而，由于 stETH 和 ETH 之间缺乏流动性，据称这家陷入困境的贷方现在无法退出其 stETH 头寸以为其客户提供 ETH 提款。

据称，为了产生收益，Celsius 将其客户的一小部分 ETH 直接质押在 Ethereum 2.0 智能合约中，并通过 Lido 的流动质押平台将更大一部分质押，假设它始终能够在去中心化交易所 Curve to Honor 上将 stETH 兑换成 ETH提款。 然而，在过去一周，Curve 流动性矿池的大部分 ETH 流动性被耗尽，导致严重失衡。 目前，该矿池仅剩下约 1.28 亿美元的 ETH，约占其总流动性的 20%。

这意味着除非Celsius 设法与一家大型加密货币做市商达成有利的场外交易，否则它无法将其stETH 代币兑换成ETH 来兑现其客户的提款请求。 诚然，这家在其最高时拥有 170 万客户的贷方不及时通过与 Nexo 或其他大型机构的谈判解决其流动性问题，其现金流资不抵债可能导致破产。

Celsius公司用来补充其高息加密货币账户收益的原生代币 CEL 今天暴跌超过 50%。 根据 CoinGecko 的数据，CEL 目前的交易价格约为 0.19 美元，较去年 6 月创下的 8.05 美元的历史最高价下跌了 97.5%。 尽管拥有强劲的资产负债表，但 Nexo 的原生代币 NEXO 当天也下跌了 22%。

披露：在撰写本文时，这篇文章的作者拥有 ETH 和其他几种加密货币。 加密货币Briefing 之前曾运行过来自Celsius的赞助内容。