在 P2P 交易平台上保持安全并避免诈骗——如何在 币安P2P 上保护您的资金

P2P（点对点）加密货币交易允许您使用商定的货币和支付方式直接与其他用户购买或出售比特币和以太坊等加密货币。 P2P 交易是购买加密的一种非常有效的方式，因为您可以避免费用并使用最适合您的付款方式。

全球领先的加密货币交易所 币安提供了一个名为 币安P2P 的平台，加密货币买家和卖家可以在该平台上快速相互联系并安排 P2P 交易。 一般来说，币安 P2P 是当今 P2P 加密货币交易者可用的最安全的平台之一。

在币安 P2P 上交易加密货币货币

无论如何，我们必须指出，无论您使用哪个平台，P2P 交易都存在一定的风险。 这是因为不诚实的用户会试图通过各种欺骗手段从您那里窃取资金。 值得庆幸的是，只要您遵循一些简单的指导方针，这些骗局就很容易被发现和避免。

在本文中，我们将为您提供一些提示，帮助您快速检测诈骗企图并保护您的资金。 我们将主要关注 币安P2P 平台，但其中一些技巧也适用于其他 P2P 加密货币交易场景。

发现诈骗企图

保护您的资金免受诈骗者侵害的第一步是学习如何快速发现诈骗企图和可疑行为。 以下是诈骗者最常用的一些方法以及您应该注意的事项。

退款诈骗

一些诈骗者会在通过 P2P 交易收到加密货币后尝试执行退款。 在这种情况下，诈骗者会按照 P2P 市场上的安排向您汇款以购买您的加密货币。 交易完成并且他们收到您的加密货币后，诈骗者将尝试触发退款以将资金退回到他们的帐户，同时保留您的加密货币。

在批准 币安P2P 上的任何交易之前，您应始终检查资金是否已在您的银行账户或钱包中。 您还应该为您的交易制作屏幕截图，以便您有证据来帮助您在联系客户支持时解决任何潜在问题。

研究不同的付款方式并尝试确定哪些方式不太可能批准无聊的退款请求也很重要。

假收据

诈骗者可能会使用虚假信息来操纵您，让您认为他们完成了 P2P 交易。 例如，他们可以篡改截图以显示他们已将付款发送到您的帐户，并用它来迫使您将加密货币发送给他们。 实际上，他们没有发送任何资金，并计划在收到您的加密货币后跑掉。

应对此类骗局的最佳方法是花点时间验证您是否确实收到了本应收到的资金。 不要让自己受到压力——如果有人试图让你尽快汇款，这是一个危险信号，他们可能会做坏事。

错误的转账诈骗

这种类型的骗局类似于退款骗局。 通过 P2P 服务从您那里购买加密货币后，诈骗者将尝试通过联系他们的银行或支付服务提供商并声称他们将资金发送到错误的地址，或者他们的账户被黑，从而使交易无效。

在许多情况下，诈骗者会试图恐吓用户不要向当局报告此类事件，通常会声称交易在某种程度上是“非法的”。

避免此类诈骗的最佳方法是尽可能多地截取屏幕截图，并保存您与 P2P 交易对手方的所有通信。

保护自己的最佳方法

虽然不幸的是总会有骗子，但币安 P2P 使任何人都尽可能难以实施任何不诚实的举动。 币安P2P 最重要的方面是平台的托管服务，您在 币安P2P 上进行交易时需要使用该服务。

币安P2P的托管服务

币安 P2P 托管服务会临时处理 P2P 交易中涉及的资金，直到买卖双方都完成交易。

假设您想在 币安P2P 上购买加密货币，并找到符合您要求的卖家。 下订单从他们那里购买加密货币后，卖方的加密货币将由托管服务持有，直到他们确认收到您的付款。 确认后，加密货币将从托管中释放并发送给您，从而完成交易。

加密货币需要暂时托管，因为有时交易对手不会完成交易。 在这种情况下，受害用户可以提出上诉，然后 币安P2P 可以审查上诉并将托管的资金分配给其合法所有者。

需要强调的是，您应该始终与您在币安 P2P 平台上遇到的任何买家或卖家一起使用托管服务。 如果他们试图说服您在 币安P2P 平台之外完成交易并放弃托管服务，他们可能会试图实施某种骗局。

优先考虑具有良好反馈和帐户验证的用户

币安 P2P 平台可以轻松找到值得信赖的 P2P 交易者，这些交易者反馈良好，交易完成历史悠久。 此类交易者不太可能通过试图欺骗您来冒着良好声誉的风险。

查看可用报价列表时，请特别注意交易者的已完成订单数量以及完成率。 名字旁边有金色勾号的商家已经过验证，这意味着他们已经通过了额外的检查，以确定他们有 P2P 交易经验。

如果您想保持安全，请坚持拥有大量已完成交易且完成率高的交易者。 如果他们也是经过验证的商家，那么您可以非常有信心完成交易而不会出现任何问题。

具有经过验证的商家状态、大量已完成交易和高完成率的交易者示例。

绝不同意向卖家支付任何额外费用

一些用户可能试图通过要求您在您同意的金额之上支付额外费用来欺骗您。 币安P2P 向买卖双方收取 0 费用，这意味着任何要求您支付额外费用的人都是不诚实的行为。

当您在 币安P2P 上与另一位交易者进行谈判时，如果您有任何怀疑，请不要犹豫停止沟通。 该平台上有许多不同的用户，因此您很可能能够找到另一项适合您的交易。

避免看起来好得令人难以置信的交易

当某件事看起来好得令人难以置信时，通常是这样。 在 P2P 交易的背景下，谨慎对待看起来非常有吸引力的报价。 例如，有人可能会提出以远低于当前市场价格的价格出售加密货币，或者提出以远高于当前市场价格的价格购买加密货币。

这些买家和卖家可能试图引诱您与他们联系，以便他们可以操纵您窃取您的金钱或个人信息。

总结

只要您遵循我们上面概述的常识性准则，在 币安P2P 上进行交易就非常安全。 如果您想了解更多保护自己免受诈骗者侵害的方法，可以查看 币安准备的这些有用文章：

此外，在 P2P 加密货币交易平台上与交易者交易所时，请记住保护您的密码和私钥。 如果有人要求您提供此类详细信息，他们并没有考虑到您的最佳利益。