在洗钱中使用加密货币

诈骗者和黑客为了隐藏他们的越狱所得，已经转向使用加密货币洗钱。 本文解释了加密货币如何被用于洗钱，以及所涉及的犯罪类型。在洗钱中使用加密货币

加密货币正日益成为网络犯罪分子青睐的货币，从使用它们以比特币作为支付机制购买非法物品到寻求比特币支付的勒索软件攻击。 它们可以使欺诈者更容易隐藏犯罪收入的来源。

使用加密货币，几乎所有类型的非法利润都被清除了。 这些操作的范围从将大量现金转换为虚拟资产到对数字空间中已经发生的收益进行洗钱，例如支付赎金或为犯罪基础设施提供资金。

加密货币洗钱服务提供有关犯罪分子如何兑现其资产的建议，例如，将比特币转换为礼品卡或预付借记卡。

在我们考虑在洗钱中使用加密货币之前，首先解释一下“洗钱”一词是安全的。

什么是洗钱？

使通过非法活动获得的大笔资金看似来自合法来源被称为洗钱。 该技术“清洗”了由于非法行为而被认为是肮脏的钱，使其看起来很干净。

Smurfing 通常被称为“结构化”，是一种典型的洗钱类型。 为了不被抓到，小偷将巨额资金分成无数小存款，并经常去中心化在众多账户中。

现金走私者将大笔现金偷偷越境并将其存放在洗钱执法不那么严格的外国银行，这是另一种洗钱方式。 其他方法包括货币兑换、电汇和货币兑换。

放置、分层和整合是洗钱过程中传统的三个步骤。

安置：将“劣币”引入已建立的金融体系。

分层：这是通过一系列交易和会计噱头隐藏资金来源的过程。

整合：现在洗钱的资金从真实账户中取出，并以犯罪分子喜欢的任何方式使用。

加密货币交易的匿名性

加密货币交易虽然记录在区块链上，但在很大程度上具有匿名特征这一事实通常是其在洗钱中考虑的一个重要因素。

这个概念是只有两个人参与该活动，因为比特币允许通过互联网进行直接的点对点交易。 不需要银行、政府或中间商。

即使这似乎为保密和匿名奠定了理想的基础。 从本质上讲，加密货币允许您通过结合匿名性、可用性以及绕过国际边界和限制的能力来清洗犯罪所得。

在洗钱中使用加密货币

与未经授权使用加密货币有关的主要非法活动是洗钱。 由于加密的接受度和普及度不断提高，在洗钱活动中使用加密的情况有所增加。

它们还经常用于支付在线和离线销售的非法获得的产品和服务。区块链分析公司 Chainalysis 的 2022 年报告称，2021 年，欺诈者洗钱了 86 亿美元的加密货币，比前一年增加了 30%。

在 COVID-19 大流行期间，许多犯罪网络使用加密货币作为支付方式，因此在洗钱计划中使用加密的情况一直在增加。 许多迹象表明，欺诈者有多少使用加密货币。

高级加密货币欺诈者或洗钱者可能会使用比特币交易所和比特币混合服务。 比特币混合器通常会为客户提供一个新创建的比特币地址，以便他们可以存入比特币。

欺诈者可以使用比特币混合服务来隐藏其非法收益的来源，使自己远离犯罪活动，并通过比特币交易所秘密安全地提取资金。

使用加密货币洗钱的方法

• 不合规交易所
• 博彩网站
• 加密货币混合器
• 嵌套服务

不合规交易所

这些交易所的合规程序松懈，不遵守法规或两者兼而有之。 这些交易所对用户身份验证的要求很低或没有要求，这使得它们对洗钱的犯罪组织特别有吸引力。

最近的一项研究发现，2020 年不合规的交易所交易量接近 200 亿美元，比 2019 年的 16% 有所增加。

博彩网站

使用加密的洗钱者通常使用博彩平台这样做。 资金使用可识别和匿名帐户的组合存入平台。 他们经常与附属公司一起下注或兑现。 博彩账户中的资金在分配后即可获得合法地位。

加密货币混合器

加密货币混合器是一种服务，可以将来自多个地址的数字资产组合起来，然后将它们任意分配到新的目标地址或钱包，从而增强匿名性。 他们经常被用来在资金转移到值得信赖的公司或重要交易所之前隐藏资金的踪迹。

嵌套服务

在一个或多个交易所中运行的服务属于嵌套服务的广泛类别。 为了获得交易所的流动性并利用交易机会，这些服务使用交易所托管的地址进行洗钱。

场外交易 (OTC) 经纪人是最流行和最臭名昭著的嵌套服务类别。 场外交易经纪人使大笔加密的交易变得简单、安全和匿名。 无需交易所，场外交易经纪人就可以在两方之间进行直接的加密货币交易。

一个例子发生在今年早些时候，美国司法部提起诉讼，描述了朝鲜演员对加密货币交易所的两次黑客攻击，他们窃取了价值约 2870 万美元的加密货币，后来通过中国场外交易 (OTC) 加密货币交易商洗钱.

使用加密货币洗钱的犯罪

• 贩毒
• 勒索软件付款
• 欺诈罪
• 网络犯罪
• 为非法商品和服务付款

贩毒

使用加密货币来洗钱贩毒收入的情况正在增长。 近年来，这一直是欧盟执法机构多次调查的主题。 这些广泛的洗钱活动通常包括提供专门的加密货币洗钱服务的专门犯罪组织。

勒索软件付款

比特币和其他加密的出现对勒索软件作为利润丰厚的犯罪企业的发展产生了重大影响。 使用恶意软件加密货币计算机系统和/或数据，然后要求付款以换取解密密钥，称为勒索软件。

企业和个人支付赎金并避免报告，因为害怕泄露敏感信息、名誉受损和可能的制裁，这使得这种勒索方法非常有利可图。 随着攻击变得更加专业化和中心化，平均赎金需求正在增加。 勒索软件的支付几乎总是用加密货币支付，最常见的是比特币。

欺诈罪

超过一半的已确定犯罪交易涉及欺诈，使其成为加密货币最常见的非法使用。 欺诈者要么建立自己的洗钱系统，要么聘请专业（加密货币）洗钱服务。

欺诈者建立专门用于加密货币投资的网站或促进有利可图的投资，诱使客户在交易网站上注册。 金字塔计划是一种以保证巨额利润吸引投资者的常见策略。

网络犯罪

网络犯罪分子使用加密货币，因此必须对其进行投资、洗钱或兑现。 网络犯罪收益通常已经在加密货币中，因此通常不需要转换。 网络犯罪分子经常使用混淆方法和服务来阻止交易可追溯性。

为非法商品和服务付款

此外，加密货币还用于向供应商付款并接受在线购买非法商品的付款。 与法定货币相比，加密货币作为非法操作支付方式的使用正在扩大。

大多数非法商品和服务的购买都发生在网上，主要是在暗网市场上。 尽管替代货币兴起，暗网交易所仍然主要接受比特币。 然而，少数交易所也接受替代货币，包括门罗币和以太坊。

此外，使用加密货币购买无形商品和服务，例如儿童性虐待材料 (CSAM) 的文件。

加密货币中的反洗钱

加密货币反洗钱（AML）是指阻止犯罪分子将非法获得的加密货币转换为现金的法律、法规和指导方针。

FATF 在一份题为“虚拟货币关键定义和潜在 AML/CTF 风险”的报告中强调了加密的以下关注领域：

高匿名性：与传统的非现金支付方式相比，加密货币交易可能提供更高级别的匿名性。 可以进行在线虚拟货币交易，通常没有面对面的客户互动，并且可以进行匿名融资（现金融资或通过无法充分识别资金来源的虚拟交易商进行的第三方融资）。 在无法充分识别发件人和收件人的情况下，他们也可能允许匿名传输。

跨境交易：当您的业务遍及任何国家/地区时，AML/CTF 风险就会被放大，从而使监控和执法更具挑战性。

缺乏中心化监督：由于缺乏中央监控，执法部门无法调查或扣押与单个中心地点或实体（管理员）相关的资产（尽管当局可以针对个别交易所者获取交易所者可能收集的客户信息）。

因此，使用虚拟货币的交易提供了使用传统信用卡和借记卡或更早的在线支付方式所不具备的匿名性。

结论

加密货币在洗钱中发挥着重要作用，数字资产已成为各种非法活动的支付手段。 然而，政府已经通过制定法律来防范这种情况，从而表达了担忧。