投资家族办公室：超高净值市场的增长使技术决策成为焦点

超高净值人士数量持续攀升。 根据莱坊的《2021 年财富报告》，到 2025 年，这一群体将增长近 30%。对于他们招募来监督其另类投资的家族办公室而言，2021 年 148 亿美元的市场预计到 2027 年将超过 210 亿美元。

机会等待着——对于可以处理它的家族办公室。 对于那些做不到这一点的人来说，技术差距只会扩大，越来越难以承担更多的投资组合和业务，从而扼杀了他们保存财富和发展自己公司的能力。

决策时间

家族办公室正处于关键时刻。 那些准备投资和实施新技术方法的人将能够承担更大的投资组合并获得很多收益。 然而，许多家族办公室对合并的投资组合持谨慎态度。 他们对投资流的质量以及跨视图管理数据的能力缺乏信心。 了解可用报告的时机和可靠性也是一场艰苦的战斗。

例如，像房地产这样的另类投资是使用提供估计的模型进行估值的，但数据最多可以每周提供一次，并被标记为“指示性”。 这个词，简单地说，意味着它是一个粗略的猜测。 对冲基金和私募股权可能会出现更准确的估计，但这些估计通常会推迟到一个月或季度末之后，而修订仍在继续并使问题进一步复杂化。

鉴于这种情况，可以理解家族办公室至少使用两个独立的会计系统。 通常，这意味着一个用于中期报告，另一个用于官方会计记录簿。 自然，不同的系统意味着不同的格式，只会增加复杂性。

家族办公室比以往任何时候都必须找到一种方法来利用报告的数据来做出可靠、有影响力和及时的决策。 值得庆幸的是，这样做的技术手段终于出现了，答案也出现了。

对家族办公室的典型信心

可靠的决策归结为您对数据的信心。 通过利用投资数据的许多内在特征，实际上可以测量、计算和突出可靠的有效数据点，而不是需要进一步调查的数据点。

一类新的技术正在这样做。

其中一个特征是投资类型。

例如，您可以预期像 Apple 这样的股票的月末股价是准确且可用的。 另一方面，房地产投资的估值通常不是。 另一个特征是自最近一次估值以来的时间量以及市场如何老化。 估计值越早，它对预测活动的价值就越小。 您甚至可以衡量对投资经理的信心及其评估基础投资组合的记录。

通过为每个特征分配权重并将它们组合起来，数据可以以新的方式出现。 当您添加机器学习 (ML) 和高级算法时，您不仅可以生成更高质量的数据，还可以在一定程度上对其进行标记。 这使得评估可靠性就像查看热图一样简单，该热图直观地反映了数据质量，以便一目了然地理解。 因此，资产管理者可以大大减少质疑数据所花费的时间，使他们能够自动化功能并专注于解锁新的洞察力，从而推动更高的绩效。

任务控制

数据控制对于确保家族办公室坚持其使命至关重要，而新技术也在满足这一需求。 最重要的是，当前一代的数据引擎可以记录一次详细信息，然后将数据传送到正确的下游系统，用于总账、投资跟踪、建模、分析和性能。 然后，通过将上述数据置信工具与办公室服务的实体和受益所有人的可视化热图相结合，员工可以轻松识别哪些任务和数据需要他们的日常关注。 此外，一些解决方案可以结合会计和投资记录簿（ABOR 和 IBOR）来简化工作流程、挖矿洞察力并为投资组合经理提供更多相关信息和时间来管理资产。

此外，一些产品还包括一个报告库，涵盖数据及其可信度，以促进管理和绩效跟踪。 高级建模随后可用于私人投资、对冲基金、个人资产和股票。 情景可以反映流动性门限、锁定和条款。 而且，起搏建模器可以实现灵活的资本调用/分配调度和模拟，这是一种很好的流量预测方法。

当增加强大的知识日期报告和审计控制时，很明显家族办公室现在可以更好地控制他们的投资组合并执行他们的日常任务。 他们还可以通过面向未来的运营来控制自己的命运，并确保他们有能力在这个关键的行业时刻开展更多业务。

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投资家族办公室：超高净值市场的增长使技术决策成为焦点一文首先出现在 AiThority 上。