加密货币心理学

投资加密的 6 条规则——让你晚上睡觉

加密货币投资可能是一场可怕的游戏。 波动性很大，市场基本上不受监管，而且噪音很大。 随着我们继续在熊市熊市和不稳定的宏观环境中发挥作用，人们开始怀疑加密货币提供的机会。 这可能是加密货币作为资产的终结吗？ *剧透警报*答案很可能是否定的。

但如果是这样的话，作为散户投资者，当存在如此多的不确定性时，你怎么能理解市场呢？ 你应该如何进行加密投资？

马克西姆·霍普曼 (Maxim Hopman) 在 Unsplash 上拍摄的照片

投资任何资产类别更多的是一种精神力量和耐力的游戏，而不是金融头脑或分析能力。 思想重于物质，在困难时期坚持不懈比操纵市场的技巧更有价值。

如果你想在你的加密货币投资中取得成功，同时还能在晚上睡觉，那么你应该记住一些规则。 与往常一样，这不是财务建议。 仅供参考和娱乐目的。 我将分享我对市场的态度以及我对事物的看法。

在您深入研究之前，请注意，这不是对代币进行最佳财务分析或预测“下一件大事”的价格走势的指南。 这里没有分享技术投资建议，只有心智模型和原则。 这些是古老的投资原则和我的一些个人框架的混合体，你可以遵循这些框架，这些框架将帮助你在不增加焦虑水平或失眠的情况下接触加密货币作为一种资产类别。

我们将在本文中讨论的加密货币投资原则是：

1. 定罪
2. 时间
3. 应急基金——晚上睡觉
4. 坚持蓝筹代币
5. 以太成本平均
6. 5% 规则

对于精明的读者，您会注意到这些规则与您可以在互联网上任何地方找到的基本投资建议非常相似。 你是对的。 我们将通过加密的视角来探索这些，目的是为您提供一种更舒适的方式来进行加密投资。 让我们潜入吧

我进入加密的原因很简单。 我以为我可以赚快钱。 这就是为什么很多人一开始就加入这个空间的原因。 这是否是一个合理的理由还有待商榷。 但是，它永远不会让您度过这个动荡的市场的起起落落。 您需要对技术及其未来充满信心，才能在这些海洋中航行而不会倾覆。 那么如何建立信念呢？

当有人问我是否应该投资加密货币时，我总是告诉他们同样的事情。 去 Coinbase 购买价值 20 美元的以太坊或比特币，将其转移到非托管钱包，然后在 DeFi 的某个地方使用你的代币。 了解使用 Aave 在瞬间获得贷款的感觉。 无需银行批准即可在几秒钟内体验将代币发送到世界另一端的钱包的强大感觉。 去买你喜欢的 NFT。 在 UniSwap 等去中心化交易所进行代币交易所。 所有这些都会让你接触到生态系统，并让你更多地了解生活在一个无需许可和去中心化的世界中是什么感觉。 这些行为往往会引发更深的兴趣，迫使您阅读事物的运作方式，从而增加您对生态系统的了解。

在 Coinbase 上探索加密货币资产。

经过一番探索，您将开始了解自己的兴趣程度，以及您是否想继续使用和探索。 然而，建立信念需要时间，并会迫使你继续探索。 但如果没有信念，剧烈的价格变动和不可预测的市场无疑会让你的笼子嘎嘎作响，让你很难坚持自己的立场并长期坚持下去。 一旦我对技术有了绝对的信心，价格波动就变得无关紧要了。 我长期参与其中，我相信这项技术将从根本上改变这个星球上的生活。

就像任何投资一样，您需要非常清楚自己的时间范围。 您持有资产的预期时间范围越短，风险就越高。 为什么？ 因为没有人知道市场将如何变动。 我不在乎它是加密货币、房地产、股票还是债券。 没有人确切知道。 如果您的时间范围很短，并且您知道您需要在一年内清算您的资产，那么您的原始投资价值低于您开始时的价值的风险就会增加。

如果您拥有长期持有加密货币头寸的特权，那么您的状态就很好。 我每隔十​​年就会想到它。 由于我已经对这一技术和资产类别建立了坚定的信念，因此我很乐意在牛市和熊市中安然无恙，而无需做出反应。 我知道在我重新考虑我的立场之前还有很多年。 时间是您在任何投资中的不公平优势。 但是由于加密货币中快钱的吸引力，人们往往比大多数人更快地忘记这个原则。

想采取一些冒险的姿势，晚上还能睡得着吗？ 以法定货币保持健康的应急基金。 即使你对这个领域充满信心，但事实是，美元、英镑、欧元等仍然是购买能源、食品、水、药品和衣服的最佳工具。 保持足够大的应急基金以在不幸的情况下（例如失去工作）维持您的生活方式至关重要。

您的应急基金的规模将根据您的生活情况而有所不同。 一般的经验法则是应急基金涵盖至少 6 个月的开支和生活费用。 这样一来，您就有足够的时间找到新工作，减少每月开支，并在绝对必要时出售一些资产。

这是一个古老的建议，但不能低估它的重要性。 当我的应急基金状况良好时，我晚上开始睡得更好。 当我醒来时，ETH、BTC 或 SOL 是否已经下跌并不重要。 我对这项技术有信心，我有很长的时间跨度，并且在失去我的主要收入的情况下可以支付 6 个月的费用。 高风险投资舒适。

如果您以前从未投资过加密货币，可能很难知道要购买什么代币。 这个市场有很多噪音，人们会给你很多不同的建议。 我们看到很多 YouTube 主播和博主都被激励推荐“下一个大机会”，因为他们已经获得了这样做的报酬。 这里的问题是，大多数建议都是使用非常有效的论据以绝对信念提供的。 请记住，为您提供投资建议的每个人都有自己的议程。

Traxer 在 Unsplash 上拍摄的照片

如果您不确定自己在做什么，只需坚持使用“蓝筹”代币并忽略噪音。 在我看来，蓝筹代币包括以下内容：

• 比特币 (BTC)
• 以太坊 (ETH)
• 币安 (BNB)
• 瑞波币 (XRP)
• 索拉纳 (SOL)

这些都落在风险曲线的不同方面，但属于市场上最成熟的代币，从选择这些代币开始是明智的。 我是怎么得出这些的？ 我只是去了 CoinMarketCap，并按市值挑选了一些最有价值的硬币（调整了一些背景知识和对代币项目的个人偏见）。 如果您仍然不确定，请坚持使用比特币和以太坊。 但请记住，每个人都有自己的议程。 我持有 ETH 和 SOL，我被激励增加对这些资产的购买压力。 必须保持透明的人

即使考虑到上述原则，也很难知道何时进入市场。 已经见底了吗？ 是否达到顶峰？ 还会继续上涨吗？ 市场会在一周内崩盘吗？ 我应该等待美联储的消息吗？

让我告诉你所有这些问题的秘密答案，让你在竞争中遥遥领先。

你永远不会知道，也没关系。

没有人能把握市场时机。 如果他们这样做了，那几乎可以肯定是运气。 顶级对冲基金经理试图通过其活跃的投资组合来衡量美国股市的时间，在金融史上有无数的例子。 让我为您节省一些时间来研究这些案例研究。 他们做不到。

到目前为止，更好的选择是遵循所谓的美元成本平均（或者，在这种情况下，以太成本平均；））。 只需确定您想要投资的时间间隔（我的是每月一次）、您认为合适的金额以及您想要投资的资产。然后坚持下去。 风雨同舟。 如果可以的话，设置一个自动购买，这样你甚至不必自己做。 几年后重新检查您的职位。 就这么简单。

这种方法将以最低的单位成本为您提供统计上的最佳机会，并随着时间的推移增加您的回报。 如果您想了解更多关于平均美元成本及其工作原理的信息，这里有很多很棒的文章解释了它背后的数学原理。 这是福布斯的一篇好文章。

在接下来的几年里，web3 和加密货币空间将迎来爆发式增长。 一些人估计，该空间的价值将增加多达 100 倍。 当然，这种增长不会中心化在你持有的特定代币上，但随着时间的推移，它肯定会影响它们的价格。 然而，精明的投资者知道，随着上行空间的增加，风险也会增加。 我们面临的潜在上行空间越大，失去一切的风险就越大。 那么，在知道损失资金的风险如此之大的情况下，您如何才能舒适地投资呢？

如果你没有 100% 的信念，但你想以有意义的方式参与行动，我建议你利用 5% 的规则。 这真的很简单。 你将 5% 的投资组合投入到你选择的加密货币资产中。 但是，我听到你问，5% 的意义何在？

还记得我说过一些人估计市场会增长 100 倍吗？ 好吧，让我们假设它不是那么多，但在未来 10 年它仍将是 20 倍的巨大增长。 有了你的 5%，数学计算出来，它会使你的总投资组合翻倍，增长 20 倍。 另一方面，如果整个 web3 市场失败并跌至 0，你只损失了 5% 的投资组合，这通常被认为是玩投资游戏的成本，你剩下的 95% 可能会支撑这些损失. 这是在不押注农场的情况下接触加密的好方法。

摩根豪塞尔在 Unsplash 上的照片

最后，我想谈谈波动性。 我们都是人类，人类是情感动物。 我们一直在为我们的钱努力工作，而波动性可能会令人伤脑筋。 每个人都觉得这很困难，无论他们的策略多么合理。 熊市助长了不确定性，每个人都会时不时问自己：“我的质押是对的吗？”。

在摩根豪塞尔的著作《金钱心理学》中，这篇文章启发了本文的标题，他将波动性视为进入成本。 他描述它的方式是，人们倾向于认为波动性（或至少是向下波动性）是一种罚款。 这是对做错事的投资者的惩罚。 这是完全错误的看待它的方式。 相反，豪塞尔声称你应该将向下波动视为玩游戏的成本。 这是你在市场上占用空间所支付的“租金”。 如果您负担不起房租，您将不得不搬到更便宜的“社区”，例如国债。

有了这个，请记住，加密货币是一个非常昂贵的社区，支付租金总是会受到一点伤害。 这是玩游戏的成本，如果你有信念，这是非常值得的。

我一直在寻求学习新的金融框架，我很想听听你投资加密的一些基本原则。 发表评论并分享您的方法