5 年的“十大加密货币”实验和经验教训

当 Redditor Joe Greene 在 2018 年开始 Top 10 加密货币 实验时，他购买了 1,000 美元的 Dash、NEM 和 Iota 等，但眼睁睁地看着它跌至 150 美元。 但五年过去了，他的实验取得了巨大的回报。

规则：在 2018 年 1 月 1 日、2019 年、2020 年和 2021 年，分别购买 100 美元的前 10 种加密货币。仅持有。 不卖。 没有交易。 每月报告。

自 2018 年以来的每一年 1 月，Greene 都会从他在巴厘岛的热带办事处查看市值排名前 10 位的加密货币名单。 他将自己的 100 美元投入其中，每四个月左右跟踪一次业绩，并将调查结果发布在他的网站和 Reddit 上。

当他开始时，加密货币索引很少而且相差甚远，所以没有一个简单的替代方案。 Greene 在进入加密货币领域之前已经投资了多年股票，他预测在热潮中追逐代币是危险的——除非始终如一地进行——他对十大加密货币指数基金的实验确实证明了这一点。

比特币 2017

与当年几乎所有人一样，格林被 2017 年牛市期间比特币的突然崛起迷住了。 “我记得我想买一个钻机来做一些挖矿，但结果它们都卖光了。 所以，我想，’无论如何，我都会出去买一些硬币，’”他告诉杂志。 基础技术、金融要素和资产类别的未来方向相结合，使格林在该行业保持领先地位。 从那时起，他就一直在写这个项目的博客。

一开始，Greene 和他的听众一样，对加密货币来说相对较新。 他解释说：

“我浏览了 Reddit 和一些在线文章，每个人的回报都差不多是先令，尽管有一些钻石原石。”

面对不确定性，格林决定坚持他的正常投资理念，即坚持购买的东西并避免过度交易。 “在加密货币之外，我不是交易员，我相信很少有人是交易员。 从长远来看，只有 0.5% 的交易者是有利可图的，”格林说。 “所以，是的，我不是交易员。 我很久以前就吸取了教训。” 格林的基本理念是投资低成本、超级多元化的指数基金是最安全的——这也是沃伦巴菲特对大多数投资者的建议。 但在 2017 年末的时候根本没有这样的东西。所以，格林决定自己做。

格林定期更新他的投资组合表现，过去五年一直这样做。

赢家通吃

当时的想法是，与股票一样，加密货币也表现出“赢家通吃”的迹象，在很长一段时间内，赢家一直在赢，输家在投资收益方面一直在亏损。 毕竟，表现最好的加密货币吸引了所有媒体的关注、谷歌搜索、机构兴趣、零售兴奋等等。因此，格林认为，对于那些对加密货币空间不太了解的人来说，他们最好的选择就是坚持顶级球员，并始终如一地这样做。

因此，从 2018 年开始，Greene 在每年 1 月初在 CoinMarketCap 上编制了一份排名前 10 位的加密的清单，并跟踪了它们随着时间的推移的表现。

格林说，他在此期间学到的最好的教训是美元成本平均的力量——定期购买资产，而不考虑其市场价格。 这消除了购买价格的波动，使其更接近购买期间的平均价格。

“上涨的幅度并不总是保持不变，但可以通过每月重新平衡来减轻风险，”他说。 “我在 2018 年的初始投资组合包括 Dash、NEM、Iota 等代币。尽管从 2020 年到 2021 年底出现牛市，但我所说的所有代币都没有成功恢复其历史最高价格，见证了 5几年前。 但此后出现了反弹，如果你坚持再平衡，你会做得很好。”

2018 年购买的十大加密货币仍未恢复到历史高点。

加密货币冬季OG版

事实上，当 Greene 在 2018 年 1 月向前 10 种加密货币中的每一种投入 1,000 美元时，仅仅 12 个月后，他的投资组合价值就跌至不足 150 美元。

然而，耐心是有回报的，对于从 2018 年起每年 1 月持续向市值排名前 10 位的加密货币投资 1,000 美元的人来说，模型投资组合的累计回报率为 87%。 在同一时期，标准普尔 500 指数的基准收益率将达到 24%。

Greene 在上涨基础上的投资组合表现。

格林指出，坚持大赢家的策略——如果始终如一地进行——从长远来看会奏效。 迄今为止，他跟踪的 2019、2020、2021 和 2022 年十大加密货币投资组合的回报率分别为 +126%、338%、+177% 和 -69%（不足为奇），基本上抵消了熊市期间的任何糟糕表现.

2019 年进行的相同实验取得了良好的效果。

“这并不是什么了不起的事情，就像 Twitter 的骗子声称你可以通过将毕生积蓄投入加密货币在一周内获得 10,000% 的收益，”他说。 “对于任何一种指数，你永远不会获得最好的回报，但它会保护你免受最坏的结果的影响。”

Greene 阐述说，如果该指数能够跟踪整个市场，而不仅仅是顶级加密货币，他的方法会更好。 “在同一时期，全市场加密货币指数将产生 224% 的增长，”他说。

“这就是指数投资的美妙之处。 我有一份正常的工作和一个家庭要照顾。 正因为如此，我不能像在 Twitter 和 Discord 上那样每天花 10 个小时来试图找出哪个加密货币会上涨最多。 我也很讨厌 NFT。 因此，我们需要一种投资方法，适用于生活不专注于加密的普通人。”

Greene 的实验和方法在社交媒体上引起了加密货币好奇者的极大兴趣。 当被问及这些年来他在追随者中观察到的任何有趣的投资行为或交易模式时，格林说，有很多人事后观察价格走势：“这就像说，‘嘿，我买了 Doge 是因为它上涨了，你也应该得到它。 我无法回应，他们是对的。 但诀窍是事先预测到这一点。”

剧透：教训是不要在 2018 年 1 月投资任何东西。

也有很多惊喜：“多年来，很多比特币粉丝转向以太坊，首先。 然后是 BNB Coin，没有人真正想到那个币会变大，我想即使是币安 CEO 赵长鹏也没有想到。”

在他的博客上，格林还有一个专门讨论金融知识的部分，指出散户投资者应该跟踪他们的账单，让他们的财务状况令人满意，并且永远不要冒险超过他们可以承受的损失。 他的方法意味着他结识了更“保守的心态”的人。

每周二最好的区块链

订阅杂志的周到探索和悠闲阅读。

订阅即表示您同意我们的服务条款和隐私政策

他解释说：“这些人不是日间交易加密货币的人。” “我告诉他们，‘不要把你拥有的一切都投入到加密货币中——这是个坏主意。’”

十年前十

Greene 计划继续使用十大加密货币指数基金，直到它达到十年左右。 “毕竟，我有一个家庭……还有一份全职工作，有时压力会很大。”

格林在 2022 年的实验一直呈螺旋式下跌。

但 Greene 警告说，尽管该实验的上涨表现良好，但对严重回撤保持警惕也很重要：“以今年为例：现在有四个稳定币在前十名中。 这有点无聊，所以我不得不稍微移动一下，”他说，并补充道，“但我可能应该坚持我最了解的事情。 今年我也尝试在 DeFi 上获得奖金。 从 USD Coin 开始是 130 美元，我把它换成 TerraUSD，只是为了好玩，然后我把它送到了 LUNA 上，它崩盘得很厉害。”