西太平洋銀行因違規問題面臨民事處罰
根據一份監管報告，澳大利亞的反洗錢和恐怖主義融資監管機構AUSTRAC已正式向西太平洋銀行公司申請民事罰款令。
這些命令主要針對西太平洋銀行涉嫌違反《 2006年反洗錢和反恐融資法》的行為。
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特別是，西太平洋銀行（Westpac）面臨針對其銀行和指定服務的疏忽指控。 AUSTRAC對西太平洋銀行（Westpac）的民事處罰令也中心化在對其反洗錢/反恐融資計劃的監督下。
這些最初是為了確定和管理其指定服務的洗錢和恐怖主義融資風險，在澳大利亞聯邦法院的案件中被認為缺乏這些風險。
AUSTRAC首席執行官Nicole Rose
在對西太平洋銀行進行了長時間的調查之後，妮可·羅斯（Nicole Rose）代表了AUSTRAC首席執行官，為監管機構的決定辯護。
「這些AML / CTF法律到位，以保護澳大利亞的金融系統，企業和社區免受犯罪剝削。嚴重和系統性的違規行為使我們的金融系統容易被罪犯利用。」她指出。
AUSTRAC規定，這些監督失誤導致多達2300萬次嚴重而系統的不遵守《 AML / CTF法案》的行為。
「未能將有關IFTI的信息傳遞給AUSTRAC破壞了澳大利亞金融體系的完整性，並阻礙了AUSTRAC在需要支持警方調查時追查金融交易來源的能力。」
許多方面的失敗
仔細查看訂單，可以發現據稱涉及西太平洋銀行的失誤清單，包括以下內容：
- 充分評估和監測與貨幣進出澳大利亞有關的持續洗錢和恐怖主義融資風險。 AUSTRAC特彆強調了西太平洋銀行的代理銀行關係。
- 該訂單稱西太平洋銀行未能在5年內向AUSTRAC報告超過1,950萬份國際資金轉移指令（IFTI），用於進出澳大利亞的資金轉移。
- 西太平洋銀行不正確地將有關資金來源的信息傳遞給了轉移鏈中的其他銀行。這種行為剝奪了其他銀行了解他們管理自己的AML / CTF風險所需資金來源所需的信息。
- 在此期間，特別缺乏與其中一些國際資金轉賬的起源有關的記錄。
- 西太平洋銀行顯然也未對與菲律賓和東南亞的交易進行適當的客戶盡職調查。這些地區存在被剝削兒童的系統性風險。
西太平洋銀行下一步要做什麼？
AUSTRAC擁有廣泛的執法權，在這種情況下，即將進行的調查可能會為Westpac帶來多個最終決定。
更具體地說，AUSTRAC有權發布侵權通知，發布補救指示或迫使銀行集團採取特定行動。
此外，監管機構可以敦促西太平洋銀行遵守《反洗錢/反洗錢金融法》或完全停止執行的可強制執行的承諾。最後，也不能排除聯邦法院的禁令或處罰。
金融大亨將隨著故事的發展不斷更新。