FINRA因廣泛的AML失敗對Interactive Brokers處以1500萬美元的罰款

FINRA今天宣布，已對Interactive Brokers LLC處以1500萬美元的罰款，原因是該公司的反洗錢（AML）計劃普遍失敗，該計劃持續了五年以上。 作為和解的一部分，FINRA還要求Interactive Brokers證明它將實施第三方顧問的建議，以糾正該公司的AML計劃失敗。 也是在今天，證券交易委員會和商品期貨交易委員會宣布了紀律處分，對盈透證券因反洗錢失敗而處以1,150萬美元的罰款，總計罰款和其他罰款超過3,800萬美元。

從2013年1月到2018年9月，Interactive Brokers經歷了驚人的增長，它是基於交易股票而成為美國最大的電子經紀交易商之一，並且為美國以外的其他金融機構辦理的交易比美國任何其他經紀交易商都要多狀態。 但是，FINRA發現，儘管有這樣的增長，但盈透證券未能提供必要的資源來履行其反洗錢義務。 FINRA特別指出，由於各種缺點，盈透證券未能履行其反洗錢義務，其中包括：

• 對於洗錢問題，盈透證券沒有合理地監控其客戶電匯的數億美元。 這些電匯包括被美國和國際反洗錢機構認定為「高風險」國家的數百萬美元的第三方存款進入客戶的帳戶。
• 盈透證券發現可疑活動後，沒有進行合理的調查，因為它缺乏足夠的人員和合理設計的案件管理系統。 即使在該公司的合規經理警告其主管「我們長期人手不足」和「努力及時審查報告」之後，Interactive Brokers花了數年時間才實質性地增加了其反洗錢人員或擴大了其反洗錢系統。
• 盈透證券未能按照《銀行保密法》（BSA）的要求，建立並實施合理設計的政策，程序和內部控制措施，以合理報告可疑交易。 在某些情況下，公司的反洗錢工作人員會發現可疑行為，包括操縱交易和其他欺詐或犯罪活動。 但是，在FINRA的調查提示該公司舉報可疑行為之後，該公司僅就該可疑行為提交了可疑活動報告（SAR）。

由於這些失敗，盈透證券沒有合理地監視，檢測和報告許多可疑活動，這些活動包括龐氏騙局，市場操縱計劃和其他不當行為。

FINRA執行副總裁兼執法主管Jessica Hopper表示：「今天的行動提醒我們，會員公司必須根據公司的業務模式和客戶群量身定製反洗錢計劃，還必須將資源投入與其成長和業務相稱的計劃中線。 FINRA將繼續採取措施，以確保公司履行其監視，發現和報告可疑活動的義務。」

FINRA在其2020年風險監測和考試優先權信函中強調了AML是一個值得關注的領域，並指出它將評估企業對FINRA規則3310的遵守情況。企業還可以查看FINRA的考試結果報告，以了解FINRA與AML和FINRA相關的關注領域為公司提供有關反洗錢合規義務的指導並提供合規培訓。

在確定適當的制裁措施時，FINRA考慮了盈透證券在FINRA開始調查以糾正其AML計劃之後採取的有意義的措施。

在解決此問題時，盈透證券既不承認也不拒絕指控，但同意輸入FINRA的調查結果。

FINRA感謝證券交易委員會和商品期貨交易委員會的協助。