反对美国金融犯罪的实体惩罚比特币点对点商家

美国金融犯罪控制网络（FinCEN）在指控他违反汇款法后批准比特币的点对点（P2P或点对点）商家。该决定于2019年4月18日的声明中公布在该机构的官方网站上。

负责预防和打击美国金融体系非法交易的机构FinCEN指出，这是针对“虚拟货币商人平等”的第一次执法行动。该声明表明，商人Eric Powers“故意违反了银行保密法（BSA）的注册，计划和报告要求。”

作为制裁的一部分，总部设在加利福尼亚州克恩县的Powers被勒令支付35,000美元的民事罚款。此外，他还被禁止提供汇款服务或同等活动。

FinCEN主任Kenneth A. Blanco肯定“可转换的虚拟货币商家”，如被批准的商人，被列为“货币发送者”，因此他们必须注册为MSB（货币服务业务的首字母缩写）。 “无论规模大小，BSA的义务都适用于货币发送机，”布兰科说。该官员表示，针对权力的措施在FinCEN在其2013年3月指南中公布的规定中有所体现。

作为“货币发送者”，点对点交易所者必须遵守适用于MSB（货币服务业务）的BSA（银行保密法）义务，包括注册FinCEN;制定，实施和维护有效的反洗钱（反洗钱）计划;提交可疑活动报告（英文SAR）和货币交易报告（CTR）;并保留一定的记录。

金融犯罪执法网络（FinCEN）

该报告描述了Powers在互联网上提供比特币购买和销售服务，并通过个人交易所，邮件或存款机构关闭交易。它还建议商家处理可疑交易，其对方使用隐私平台洋葱路由器（TOR），因此未确定客户的身份。同样，它还有超过200个未报告的交易超过10,000美元，160个BTC购买约500万美元，没有提供点击率。

加强监督

Blockchain律师事务所主席兼负责人Marco Santori告诉社交网络Twitter，显然，凭借这一措施，FinCEN希望解决两场辩论。首先，它清楚地表明，双方之间的交易所被定义为“货币的转移”，这是一个被归类为有问题的前提。其次，该机构指出，个人可以是货币发送者，Santori说。

8 /在这里，看起来FinCEN想要一劳永逸地解决两场辩论。它认为：

1）仅仅是双方交易所是“钱传”
2）个人可以是货币发送者

（2）应该是显而易见的。 （1）问题很严重

– Marco Santori（@msantoriESQ）2019年4月19日

在其他观察中，专家指出，FinCEN并不同意受制裁的商家拿走现金并将其发送到MT Gox等交易平台。您认为，这是货币服务业务所需的“接受和传播”的一部分。相反，该机构专注于突出细节，例如“使用TOR的客户”，Santori说。

“在任何情况下，无论业务规模如何，FinCEN都会发出这样的信息：人们可以成为BSA下的'金融机构'，如果他们经营业务，”Santori解释说。律师认为，这一决定可能会引起在LocalBitcoins或bitcointalk.org上做广告的商家的疑虑，这些商家关于其运营的合法性，他们最终可能会在FinCEN之前进行自我报告。

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