InsurTech仍在寻求与客户和公司员工的关系

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TLDR是InsurTech的倡导者/爱好者对合唱团的宣传

考虑到要转变群众？

在InsurTech媒体，社交媒体和会议的讨论中，人们会认为创新和移植采用最智能技术和创新实践是保险的必要条件 – 如果一个人相信不断的祝贺，策划的玩家名单，每天看到的新流程，投资和变化的描述。当观众已经被转换时，无需传教。

但这些信息是否已经充分传递给数十亿保险客户，数百万保险业员工以及5亿美元的保险业务？基于最近的消息，我不相信……

• 我注意到我的优秀同事Rob Galbraith（又名“保险界最有趣的人”）已经达到了1200份及时和权威的保险书“我们所知道的保险终结”的销售标记。一百二十份是值得注意的是，仅在美国就有一百万左右的保险工作人员，如果鼓励员工参与了解该行业的未来，那么至少可以购买50,000份或由运营商提供。这本书是对现有保险的全面展望，以及它将如何成为全球保险业雇员的宝贵信息。更好的主题行业指导比“谁动了我的奶酪”，一本巧妙的书在1990年代后期分发给数百万人。
• RSP（Really Smart Person）的Cary Anne Nadeau对最近“经济学人”一文中所提到的内容表示沮丧，保险业的未来正在发生，而没有保险公司，其中创新投资的现实并未引起保险公司的关注。 – 投资于研发投入金额的前1000家上市公司中，零是保险公司。中国的一些大型航空公司可能是例外情况，但总的来说，如果平均只有3.6％的收入花在研究上，那么行业保险似乎是不诚实的，如果平均只有3.6％的收入用于研究，那么经济学家所占的比率不到一半。银行。银行也不能为这个水平感到骄傲。

• 加利福尼亚州最近发生的里奇克雷斯特地震突出了两个保险问题 – 1）房屋政策通常不包括地震损害（这不是新闻），项目1的一个非常酷的替代方案是项目2）许多加利福尼亚州的司法管辖区都有地震参数覆盖来自保险公司Jumpstart，当符合地震/震动时间指数时，可立即提供10美元的保障。该政策立即支付，每月约20美元。很酷。什么不酷？该公司的市场渗透率尚未计入成千上万的政策中。立即支付，无免赔额，无索赔备案，无麻烦。为什么不多参与？也许参数化的封面太过异国情调，没有很多行业认可，或者仅仅是期望惯性。想知道更多？这是一篇很好的文章，请阅读https:// republic。

• 在全球举办了许多InsurTech和创新会议，教育，介绍概念和审查想法。谁参加了这些？通常是同一组影响者，供应商，学者和影响者。这些活动中缺席的干部是那些每天为保险客户（内部和外部）服务的人，那些在前线实施变革的人。令人困惑的是保险业如何劝阻（有时禁止）员工参与其中。同样的原则适用于社交媒体中的所有重要讨论 – 员工在哪里？

• 非凡博客作者迈克戴利在经济学家对创新的评测中进行了阐述，将思想扩展到了索赔人员所需的参与（参见他的链接片段，https://www.linkedin.com/pulse/future-insurance-happening-without-公司麦克 – 戴利/）：

“从理论上讲，创业公司应该为保险公司的工具箱提供有价值的补充……这表明，他们应该利用Snapsheet，RightIndem或360Siteview等有能力且经过验证的数字平台，而不是试图重新发明数字索赔轮。 

该战略将降低索赔成本，提高客户满意度，提高效率/更快乐的索赔团队，从而节省一些时间和金钱，专注于产品创新。“

不要重新创造轮子 – 而是利用’组织扭矩’创新可以产生。

• 这是一个创新的肮脏的秘密网络犯罪，其中创新的坏处超过了创新的典型应用。坏人每天24小时工作，好人在白班工作。这不仅仅是一个保险问题，但对于每一个Desjardin银行违规行为，https://www.cyberark.com/blog/data-breach-at-desjardins-bank-caused-by-malicious-insider/，都有许多未公开的开局。（谢谢你，Mica Cooper）关于网络犯罪，网络无能或开局的讨论还不够，以及在公司疏忽是数据泄露的直接原因导致的刑事后果的必要性。GDPR罚款不会改变这一点。为什么这个话题不是更多的头版新闻？

• Robin Kiera博士最近通过他的数字童军网站报道了在数字化/创新方面排名很高的保险公司。通过使用专用算法生成的精心策划列表，该算法适用于数字通信和数字集成。一项有意义的产出的良好事业。然而，快速比较数字使用排名与美国财产和意外险公司的排名在JD Powers提出的索赔客户满意度方面发现了一些矛盾，这些矛盾与创新如何反映在客户的索赔体验中有关：

我会让读者填写空白的要点 – 还有很多其他的例子。

将所有收入汇总到全球InsurTech干部 – 全球5.0亿美元的全球活动数千亿美元。不是公司估值，而是NWP。那么InsurTech是否参与了群众的心灵，思想和风险管理钱包？不是金融或保险文化标准。

由于InsurTech提供的机会，市场从小到大增长 – 例如，考虑中国的保险市场。生态系统的出现为保险增长提供了肥沃的数字基础。客户甚至都没有注意到，因为这是大多数客户从一开始就采用的行业方式。

至于终身服务或服务不足的市场 – 如果InsurTech部队要克服保险惯性，工业需要更好地吸引客户和员工。

Patrick Kelahan是一名CX，工程和保险专业人士，与保险公司，律师和业主合作。他还为保险和金融科技世界提供“保险大象”服务。

我与提到的公司或人没有任何职位或商业关系。我没有收到这篇文章的报酬。

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