暗网和BTC：黑客如何通过加密货币洗钱

2019年9月19日

在数字时代，洗钱被盗资金变得越来越困难。但这仍然是可能的，特别是在加密的帮助下。

内容

1. 暗网银行账户多少钱
2. 通过BTC洗钱
3. 打击匿名

暗网银行账户多少钱

根据欧洲委员会反洗钱措施评估专家委员会（Moneyval）的说法，2017年，犯罪分子从5000亿美元洗钱到1万亿美元的非法收益。每年这个数字都在增长。

与此同时，在过去十年中，暗网仍然是犯罪黑客交易的主要场所。 Armor分析师在其最新报告中写道，您可以在深度互联网上以非常实惠的价格轻松地从富国银行，美国银行，劳埃德银行和PayPal支付系统购买银行数据。例如，访问余额为20,000美元的摩根大通账户将使买方仅花费1,000美元。

通过BTC洗钱

此外，分析师注意到，在暗网上，除了销售各种数据和订购DDoS攻击外，交钥匙货币美白服务也开始流行。

它看起来如下。有条件地，买方将BTC的800美元转移给攻击者，而犯罪者将被盗的10,000美元转移到银行账户或通过西联汇款。因此，分析师计算出，对于黑客来说，每一个被盗的美元都要花费10-12美分。

与此同时，比特币仍然是暗网上最常用的加密货币。如果在2010年你只能从丝绸之路购买比特币的商品，现在几乎所有深度互联网的市场都接受BTC付款。

这有很多原因。尽管比特币网络中的所有交易都是透明且不变的，但它们不包含收件人或发件人的任何个人信息。此外，如果这笔钱没有兑现，那么识别一个人几乎是不可能的。

另一方面，为了打破刑事汇款之间的联系，您可以诉诸比特币混合器的服务，这会混淆交易的痕迹。

分析师表示，目前全球不到1％的人口拥有BTC。然而，根据悉尼大学2018年的一项研究，每年有760亿美元，即比特币网络中所有交易的46％，都涉及网络犯罪。

打击匿名

当然，除了BTC之外，犯罪分子还使用其他加密货币，为了匿名而“锐化”。报告称，如Monero，Dash和Zcash，但它们需要更多的用户技术娴熟。

正是出于这个原因，国际反洗钱组织（FATF）于6月发布了关于加密货币监管的建议，根据该建议，匿名加密货币应该被取缔。

除了用于加密货币服务的无处不在的AML和KYC程序之外，FATF还建议停止各种混币器和拨动开关的活动，以便隐藏真正的收件人和付款发件人。并且还限制使用匿名货币。

该组织的要求已经开始实现一些加密货币交易所。例如，OKEx韩国宣布退出Monero，DashZcash（ZEC），Horizen（ZEN）和Super Bitcoin（SBTC）。此外，美国交易所Coinbase的英国分公司承诺将摆脱Zcash。

一般而言，FATF为密码交易所提供了一年的时间来满足新的要求。但是，尽管严重程度很高，但无论如何，灰色交易商仍将留在市场上，这将以匿名加密货币出售黑色现金。因此，FATF不大可能成为欺诈者洗钱的严重障碍。

作者：Annabella Lapshina