最佳DeFi（去中心化金融）应用程序的前5名

有许多新项目和应用程序使DeFi的概念变得非常有趣。 DeFi运营的主要领域包括三个：价值交易所（去中心化交易），存款/贷款活动和风险投资（保证金交易）。

最佳DeFi应用和项目的前5名

1. MakerDAO

Maker是一家位于加利福尼亚州圣克鲁斯的组织。首席执行官是Rune Christensen，在创立公司之前曾在哥本哈根商学院学​​习，而首席技术官Andy Milenius已在亚马逊工作。

这是最重要的DeFi项目，其锁定的美元价值最高：与智能合约绑定的金额超过2.6亿美元。

MKR是智能合约平台的实用程序令牌，该平台支持著名的去中心化稳定币Dai（DAI）。 DAI的价格始终约为1美元，而Maker（MKR）的价格则不稳定，并取决于市场趋势，这归因于其独特的供应机制及其在MakerDAO平台中的作用。有趣的是，随着时间的推移，代币供应量不断减少。

作为实用程序令牌，需要制造商（MKR）支付质押债务头寸（CDP）产生的费用。 CDP旨在在MakerDAO系统中生成Dai。只能通过制造商（MKR）支付应计费用。用来支付费用的制造商（MKR）被烧毁，减少了总供应量。

这意味着，如果像现在这样，对Dai和CDP的采用和需求增加，将会有对Maker（MKR）的额外需求，用户将用来支付费用。随着DAI系统采用率的提高，制造商（MKR）的供应量将减少，并且必须销毁令牌以释放CDP。因此，它将越来越稀缺和有价值。

迈克·麦克唐纳（Mike McDonald）在11月13日发布的推文中说，以太坊总供应量的近1％包含在MakerDAO项目团队开发的智能合约中。

2. Compound金融

由Coinbase和Andreessen Horowitz共同创立的另一个非常有趣的项目是Compound Finance。该项目将与dYdX一起从Coinbase获得100万美元的资金。

Compound金融公司是一个DeFi项目，考虑到它创建的市场是去中心化的并且没有中介。它本身就充当中介，但由于是公共的和开放源代码的IT协议，因此不受任何人控制或管理。

它允许开发人员创建一个透明的自治货币市场，该市场允许用户和应用程序在不依赖交易对手的情况下获得贷款或赚取利息。

真正的创新在于通过用开放源协议代替中介机构来消除中介机构，并通过建立真正的流动性市场来克服一对一贷款的限制，在这种流动性市场中，债务人与债权人之间没有直接关系，而只有债务人与债权人之间存在直接关系。二和协议本身。

该协议基于以太坊，并通过社区创建的各种接口进行操作，包括Coinbase和Huobi钱包。通过这种方式，Compound成为流动性矿池，它不仅允许向其他单个用户提供简单的直接贷款，而且还向整个市场提供流动性，用户可以在整个市场内从市场本身获得贷款或通过提供流动性来赚取利息。

在每个市场中，利率都是根据供需以算法确定的，并且随着每个新的以太坊区块的发展，利率都会到期。此外，没有预定义的期限或条款：用户甚至可以在单个新区块的期限内使用Compound协议，或者可以无限期地随时自由提取或还款。

利率是根据每个市场可用的流动性计算的，并根据供求情况实时波动。当流动性充裕时，利率就会下跌，而如果变得稀缺，利率就会上涨，从而鼓励新的贷款供应和偿还。

它们以年利率显示，但实际上，每个新的以太坊区块大约每15秒就会产生利息。

3. Uniswap

Uniswap是一种依赖以太坊区块链的令牌交易所协议，由Hayden Adams开发，这是有史以来第一个对智能合约感兴趣的公司之一。

它促进了从ETH到ERC20代币的转换，并因其易用性和透明性而广受欢迎。该协议是完全链上的，并通过MetaMask使用。这是一个DeFi项目，因为转换过程中没有中介。

它包含两个用Vyper语言编写的不同智能合约：

• 交易所合约；
• 工厂合约。

Uniswap代替了订单，使用了所谓的流动资金矿池。它没有本地令牌，每次交易的费用设置为0.3％。

4. Dharma协议

Dharma协议与Compound一样，是一套智能合约和开发人员工具，允许用户在以太坊区块链（或类似货币）上借入和借出加密货币资产。目前，Dharma支持Ether，DAI和USD Coin。

该协议基于0x，这也是一种基于以太坊区块链的，用于去中心化交易的模块化系统。 Dharma由Dharma Labs开发，该实验室由Nadav Hollander（Coinbase和Google的前工程师）创立，并得到Y Combinator和Polychain Capital的资助。

该项目的目的是为使用区块链作为透明度工具的传统借贷机制提供替代方案。

Dharma和Compound之间的根本区别是Dharma促进点对点贷款，而Compound使用流动资金矿池。

5. dYdX

在DeFi应用程序的前5个应用程序中，更不用说dYdX，该项目与Compound非常相似。但是，其智能合约依赖于流动资金矿池，而不是通过算法设置利率的点对点贷款。该项目背后有一支非常称职的团队，该软件是完全开源的。

与Compound的主要区别在于dYdX专注于特定的用例。保证金交易使交易者可以从资产的价值下跌（卖空）或增长（杠杆化多头头寸）中获利。 dYdX支持ETH，DAI和USD硬币。

交易员通过向dYdX的智能合约之一发送贷款要约，购买订单和购买金额来激活流程。智能合约接受存款并将其发送到去中心化交易所（通常为0x），以交易者指定的价格出售资产。

智能合约将保留押金，直到交易者决定平仓为止。那时，交易者收回借出的金额和相关的利润。这是一个相当复杂的过程，但是它允许不进行dYdX平台的去中心化保证金交易。

最佳DeFi（去中心化金融）应用程序的前5名帖子首次出现在The Cryptonomist上。