香港证券监管机构发布监管框架以许可加密货币交易

该国的证券监管机构香港证券及期货事务监察委员会（SFC）已发布了加密货币交易所许可规则。

证监会负责人阿什利·奥尔德（Ashley Alder）在周三的论坛上宣布了这一消息。奥尔德说，这些规则将“使虚拟资产交易平台受到证监会的监管，这是我去年同期概述的前进方向的一项重大进展。”

61页的监管框架涵盖了托管和了解您的客户（KYC）规则等问题。 “用户密码资产的安全保管和网络安全是主要问题。许多平台被黑客入侵的案例，使投资者蒙受重大损失。交易规则可能不透明，不公平，加密货币市场容易受到操纵。”奥尔德说，并补充说：

“我们新的监管框架涵盖了所有关键的投资者保护问题，包括资产的安全保管，了解您的客户的要求，反洗钱和市场操纵。它也使我们得到的许多新概念都为零。过去，例如热钱包，冷钱包，分叉，空投等。我们还将为平台制定标准，以决定是否包括要交易的新虚拟资产。”

值得注意的是，该框架适用于“在香港运营的中心化虚拟资产交易平台，该平台交易包括至少一个安全令牌的虚拟资产。”证监会表示，它无权授予或监督仅交易非安全虚拟资产或令牌的平台的许可证。它说：“只有那些能够使客户交易安全性虚拟资产或令牌的平台才属于证监会的监管范围。”

许可要求

许可的一些关键要求是，被许可方只能向“专业投资者”提供服务；他们必须事先获得证监会的书面批准，才能将任何产品添加到其交易平台，并且还必须以证监会规定的格式向证监会提供有关其业务活动的每月报告。

在香港上市的技术和数字资产公司BC Group告诉The Block，证监会在香港为数字资产交易平台发行许可证是亚洲金融服务的“分水岭”。 BC集团补充说：“有了许可，受监管的机构参与者将可以直接访问和接触数字资产，并保证得到全面的监管和保护。”

托管-“冷”和“热”钱包

证监会表示，加密货币托管平台经营者应通过一家公司持有客户资产，该公司（i）根据《证券及期货条例》是该平台经营者的“关联实体”； （ii）在香港注册成立； （iii）根据《反洗钱和反恐融资条例》持有“信托或公司服务提供者许可证”； （iv）是平台运营商（关联实体）的全资子公司。证监会表示：「这有助保障客户的虚拟资产，并确保它们与平台的资产妥为隔离。」

关于“冷”和“热”钱包，证监会表示，将要求一家公司确保其或其关联实体将98％的客户虚拟资产存储在冷钱包中，并将在热钱包中的持有量限制为不超过2％。

保险

证监会表示，加密货币托管服务提供商必须确保保险政策始终有效，该保险政策涵盖在热存储（全覆盖）和冷存储（实质覆盖，例如95％）中持有的资产的风险。

KYC和AML

证监会表示，加密货币交易所应采取一切合理步骤，建立每位客户的真实身份和完整身份，并确定每位客户的财务状况，投资经验和投资目标，并补充说：“平台运营商还应通过以下方式评估中心化风险：参照客户的财务状况设定交易限额，头寸限额或两者，以确保客户有足够的净资产承担风险并承担潜在的交易损失。”

监管机构表示，加密货币交易平台还应定期审查其反洗钱/打击资助恐怖主义系统的有效性，并在适当情况下引入增强功能。

证监会总结说：「采用新的规管架构，证监会可通过与不断发展和充满活力的行业进行密切的监督互动，来制定其对虚拟资产的未来监管策略。」

更新：此故事已更新，包括监管框架文档中的详细信息