澳大利亚最古老的银行（不是比特币）陷入大规模洗钱丑闻

澳大利亚最古老的银行西太平洋银行（Westpac）受到了抨击。这家总部位于悉尼的金融服务提供商成立于1817年，是美国“四大”银行之一，被指控违反了反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）法。

澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）的官方监管机构已向联邦法院申请针对Westpac的民事罚款令。

根据一份新闻稿，民事处罚令与“系统性不合规”和腐败的代理银行关系有关，Westpac超过2300万次违反了AML / CTF法案。

该公司可能面临巨额罚款，因为据称它未能报告数百万笔跨境付款，包括向东南亚国家的“高风险交易”，调查人员认为这些交易可能与剥削儿童活动有关。

AUSTRAC的首席执行官妮可·罗斯（Nicole Rose）表示，该机构在对西太平洋银行的违规行为进行了广泛调查之后，决定启动民事处罚程序。

“西太平洋银行对其AML / CTF计划的监督不足，该计划旨在确定，减轻和管理其指定服务的洗钱和恐怖主义融资风险。这些监督失误导致严重和系统性地违反了《 AML / CTF法》。”

受到指控后，西太平洋银行首席执行官布莱恩·哈泽尔（Brian Hartzer）周二宣布辞职。

哈泽尔说，

“作为首席执行官，我接受我最终对银行发生的一切事情负责。显然，我们远远没有达到社区对我们的期望，而对我们自己的期望。”

尽管比特币经常因其与黑网和犯罪交易的联系而受到伤害，最近美国和韩国当局破产，追踪了导致至少36人被起诉的加密货币交易，但传统银行系统仍然是最大的渠道洗钱和非法汇款。

根据联合国毒品和犯罪问题办公室的数据，每年通过银行洗钱的金额已达到约2万亿美元，这使比特币和所有其他加密的总市值2000亿美元相形见war。

尽管美国财政部负责恐怖主义和金融情报的副部长西格尔·曼德尔克（Sigal Mandelker）最近肯定说，与现金相比，加密货币资产的犯罪使用相形见pale，但她警告说，不良行为者会利用和滥用该技术来犯罪。

在9月的国际反恐会议上，曼德尔克在讲话中说：

“尽管大多数恐怖组织仍主要依靠传统的金融系统和现金来转移资金，但如果没有适当的有力保障，加密货币可能成为下一个前沿领域。”