乌克兰将加密货币合法化：告诉如何将比特币换成法定货币而不是违法

乌克兰将加密货币合法化：告诉如何将比特币换成法定货币而不是违法

上周末，二战时期的最高拉达代表在一般情况下通过了一项有关打击洗钱和资助恐怖主义行为的反洗钱金融行动特别组织实施标准的法律，其中包括关于虚拟资产的规定。

这次活动理应具有历史意义，因为有了这份文件，乌克兰是后苏联地区第一个合法化全国加密货币市场术语的国家。此外，反洗钱金融行动特别组织委员会要求在2020年6月底之前根据反洗钱标准提出立法。

同时，许多专家对乌克兰对加密的监管始于“禁止性”法律这一事实表示怀疑，比特币所有者担心现在他们的资产可能会被扣押以建立收入来源。

想要将比特币兑换为法定货币或将加密货币用于跨境支付的乌克兰人正在等待什么？ ForkLog与数字转换副部长亚历山大·博尔尼亚科夫（Alexander Bornyakov）进行了讨论，他是有效监管办公室（BRDO）的IT部门专家Igor Samohodsky，Verkhovna Rada议员，Blockchain4Ukraine MFI负责人Alexey Zhmerenetsky以及Blockchain4Ukraine咨询小组的负责人Konstantin Yarmolenko的负责人。

从左至右：Alexey Zhmerenetsky，Konstantin Yarmolenko，Igor Samohodsky

ForkLog：您都是创建此法案的工作组的成员。在制定标准时，您关注哪些国家？

Blockchain4Ukraine：首先，我们以当前的FATF建议为指导，但与此同时，我们还研究了日本，德国，列支敦士登，马耳他和直布罗陀的经验。

ForkLog：乌克兰将加密货币视为一种支付和投资资产。做出此决定的原因是什么？

Blockchain4Ukraine：根据最新的FATF定义，虚拟资产是一种数字化的价值表达，可以通过数字方式出售或转让，并可用于支付或投资目的。

第2179号法案的提出者认为这一定义是基本定义。这意味着虚拟资产原则上可以用于支付和投资目的。

在经济流通中一般使用虚拟资产和加密货币资产的问题将在单独的法案“关于虚拟资产的流通”中详细说明。在此阶段，我们建议仅将加密货币资产视为一种单独的财产类型。

ForkLog：为什么决定将虚拟资产的监管移交给数字化转型部，而不是财政部或NBU？

Blockchain4Ukraine：正如我们已经提到的，虚拟资产从本质上讲就是“价值的数字表达”，而“数字”一词在这里是基本的。这是最新的数字资产类别，将来可能会取代传统的有形资产，例如黄金和法定货币。

因此，新成立的数字化转型部是该市场调节者的最合适选择。面向新数字市场的新数字部。

ForkLog：谁将被归类为虚拟资产周转服务提供商？这种分类如何影响个人？

伊戈尔·萨莫霍斯基（Igor Samohodsky）：与虚拟资产流通相关的服务提供商包括为另一个人或法人实体执行的任何个人或法人实体，以及代表他们的以下任何一项：

• 虚拟资产交易所
• 虚拟资产转移；
• 虚拟资产的存储和/或管理或控制虚拟资产的工具；
• 与发行人提供和/或出售虚拟资产有关的金融服务的参与和提供。

ForkLog：谁将识别入侵者，以及如何识别？

伊戈尔·萨莫霍斯基（Igor Samohodsky）：主要的财务监控实体是虚拟资产的供应商，主要是加密货币交易所和加密货币交易所服务。他们将根据多达或超过3万格里夫纳的数量并考虑超过40万格里夫纳的阈值操作，以不同的验证深度监视操作。

如果在进行财务监控的过程中怀疑交易的发送者或接收者参与了犯罪收益的洗钱，恐怖主义的融资或大规模杀伤性武器的扩散，则金融监控实体必须向国家监控实体报告可疑交易并阻止可疑交易。

ForkLog：根据法律，所有虚拟资产金额在3万格里夫纳起的金融交易都将受到尽职调查。为什么选择这样的阈值？

Blockchain4Ukraine：此阈值是根据对虚拟资产领域当前状况的风险分析从FATF建议中得出的。

超过3万格里夫纳的虚拟资产操作验证包括：

• 识别和验证发送者/接收者（个人或法人实体）；
• 确定发送者/接收者的法人实体的最终受益人；
• 确定业务关系的目的和性质。

在识别/验证框架内有关个人的信息包括名称，区块链上的公钥（地址）以及法人实体：区块链上的全名和公钥（地址）。如果这是托管解决方案，则将考虑客户的帐号。

ForkLog：AML规则将如何规范少量交易？

Blockchain4Ukraine：当在乌克兰内进行少于3万格里夫纳的虚拟资产操作时，将仅收集有关进行操作的区块链上发送方（发起方）的公钥（地址）的信息。如果这是一种托管解决方案，例如加密货币兑换，则将考虑客户的帐号。

在国外进行少于3万格里夫纳的虚拟资产操作时，将收集有关发件人（发起人）（个人或法人实体）和收款人的信息。如果这是托管解决方案，则将考虑客户的帐号。

ForkLog：价值超过40万格里夫纳的操作如何？

Blockchain4Ukraine：如果价值超过40万格里夫纳的阈值操作包含以下四个特定功能之一，则应向虚拟资产供应商报告：

• 向在不符合国际组织的建议的国家中注册的人提供资金转移，以打击洗钱，恐怖主义融资或大规模毁灭性武器；
• 具有政治意义的人员，其家庭成员和/或相关人员的活动；
• 转移资金到国外的行动；
• 用现金进行财务交易。

ForkLog：是否会对交易所采取任何制裁措施，以不阻止与洗钱和其他可疑活动有关的资金流动？

Blockchain4Ukraine：如果作为虚拟资产供应商并受到财务监控的加密货币交易所未采取措施阻止此类交易，则可以对它作为法人实体施加制裁。

根据违规的严重程度，可以是：书面警告，取消许可，根据一定金额的协议处以罚款或付款以及采取措施遵守法律要求的义务。

此外，已经执行了使收入合法化的操作的法人实体可以通过法院命令予以清算。

ForkLog：您将使用哪些分析工具来追踪据称与洗钱有关的可疑交易？

亚历山大·博尔尼亚科夫：将制定这方面的监管框架。在其框架内，我们将确定哪个组织负责此类问题。这些很有可能是商业银行。

ForkLog：关于虚拟货币的条款实际上是“高风险”一词的子条款，而与虚拟资产流通相关的服务提供者的条款则是关于博彩服务条款的子条款。这附近是什么原因？ NBU和政府会否推广加密货币投资风险的想法？

亚历山大·博尔尼亚科夫（Alexander Bornyakov）：该法律定义了一种完全不同的评估金融交易风险的方法-基于风险的方法。因此，这不是与虚拟资产的特定关系。

此外，虚拟资产绝不与博彩服务相关联。

数字部认为虚拟资产的流通是乌克兰数字化转型的一部分，并将尽一切努力发展数字经济这一领域。

ForkLog：在对该法案进行二读时，人民代表副代表Olga Belkova指出，虚拟货币一词立即以禁止的方式出现。在通过有关加密货币市场监管的基本法之前引入该法规是否合适？

Blockchain4Ukraine：乌克兰有义务在2020年6月30日之前实施FATF关于虚拟资产财务监控的建议，而我们只是有义务及时将这些修正案引入第2179号法案。

同时，通过该法案，我们消除了在洗钱，恐怖分子融资和大规模毁灭性武器的背景下使用虚拟资产（尤其是加密货币）的主要威胁。

ForkLog：一些加密货币所有者坚信新法律将允许执法机构“澄清”提款，并在没有其他法律行为的情况下证明加密货币是“干净的”，这对他们来说将是极其困难的。是这样吗

Blockchain4Ukraine：没人会撤回任何东西-在头六个月内，根本不会因违反该法律而被罚款，以使市场参与者和虚拟货币用户能够适应新的条件。

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