2019年加密货币合规性：年度回顾

2019年全球加密货币合规性行业概述

2019年是加密货币行业准备和标准化的一年，世界各地的监管机构齐心协力实施影响生态系统的切实立法。在美国，SEC主席杰伊·克莱顿（Jay Clayton）于12月向参议院委员会坦率地讲话，告知他们SEC正在采取有针对性且积极主动的加密货币方法，以促进创新和资本形成，同时保护投资者和美国市场。

2019年6月，金融行动特别工作组（FATF）发布了“针对虚拟资产和虚拟资产服务提供商的基于风险的方法的指南”，使各国在2020年6月之前实施这些准则。欧盟的第5条反洗钱指令（第5条AML指令）还包括加密的定义，以及对有义务实体的更高级的AML监管要求。欧盟成员国必须在2020年1月10日之前转移第5条反洗钱指令的要求。

一些国家已经开始在这些重大的全球监管变化之前改变其立法框架。韩国已经开始采取法律措施来消除未注册的交易所，新加坡的金融监管机构将在2020年1月推出《支付服务法》。中国还采取了步骤，在其国家加密货币发布之前推进KYC立法。

Crystal区块链的《国际比特币流量报告》着重介绍了监管已影响（并将继续影响）已注册和未注册交易所之间的比特币和其他加密的流量。该团队还在其网站上发布了交互式资金流图，其中包含了报告中的最新数据和统计数据。

访问比特币流交互式地图

 

2019年不良行为者和加密货币活动的概述

毫无疑问，近年来，在暗网市场运营中使用比特币的活动有所增加，但是由于公共区块链的透明性和不变性，现在比以往任何时候都更容易跟踪这些活动。Crystal分析团队已经创建了有关暗网活动和比特币的报告，以分析和衡量暗网上的比特币使用情况。

完整阅读暗网活动和比特币报告

 

水晶的加密货币合规性

今年，我们积极寻求对平台的更新和改进，以使我们的客户更容易遵守即将到来的2020年法规。该团队一直在通过增强我们的风险存储工具并创建用于共享调查的简明案例管理系统来增强对客户的尽职调查做法和客户审查。我们还添加了可自定义的警报功能以及其他资金流验证，以增强风险管理。

我们的平台现在支持对四种主要加密的分析：比特币，以太坊（以及ERC20和ERC721代币），比特币现金和莱特币。我们的公共区块链和钱包覆盖率持续增长，我们审查这些区块链的算法也在不断改进。为了符合当前和将来的法规，Crystal区块链的高级风险评分算法和地址列表功能基于从已知受制裁实体收集的信息。

我们期待着加密货币合规的来年。我们将尽快为平台添加更多货币，包括Tether和Ripple，并且我们将不断更新平台设置，以更轻松，更有效地进行合规性和调查。