加密货币正在滥用洗钱政策
KYC-了解您的客户，KYT-了解您的交易似乎是打击洗钱的加密货币。但是，实际上，这些规定可以被证券交易所用作监视和有时威胁客户的借口。如果您无法证明钱的来源，则可以告别投资。
“我的钱卡在currency.com上。他们说我必须证明其起源，否则他们拒绝访问。”这种和类似的绝望消息在社交媒体专栏中传播。无法使用自有资金的客户。最近发现，越来越多的加密货币正在滥用KYC / KYT政策。一个毫无戒心的交易者将他的钱毫无问题地投入加密货币市场，只是不确定你是否会再次见到他。数以百万计的用户被问到问题，如果他们不能回答问题或验证其资金来源，那么他们已经锁定了帐户。 KYT（区块链KYC）是一项政策，要求客户证明其资金的纯度。当然，这是不可能的。正如马蒂·本特（Marty Bent）的时事通讯所指出的那样：“在每个人都必须遵守KYC / AML的世界中，在被证明无辜之前，个人将被视为有罪。”
Currency.com要求提供资金来源证明
bitcoin.com的一位作家已决定跟进currency.com的城市遗产。帐户是否真的没有特殊原因被锁定？由于开始进行合规性检查，因此您在currency.com上投入了大量资金。必须提供数十个个人信息，这似乎还可以。他像其他普通交易员一样在该网站上投入了1,500美元的BCH，进行了一些交易。
该帐户已启动并正在运行，KYC响应了请求，甚至没有发现任何迹象表明该帐户存在问题。但是，在2月13日，他想购买1,500美元，但是在提交付款请求后，他收到了以下电子邮件：付款被拒。您的请求被拒绝，没有任何解释。作者已经使用不同的加密货币交易所已有8年了，但他的职业生涯从未经历过。他试图将金额转移到另一个BTC地址，再次收到相同的消息。然后，他转向客户服务，并被告知“资金证明已过期”。
客户服务回应
“为了使您的商家帐户继续正常运行，请提供文件，以证明用于currency.com帐户交易的资金来源。
可以提供证明以下内容的文件：
-遗产文件
-证明物业出售和收益记入的文件
-购买股票，债券，证券的证明
-您收到的用于提供某些服务的款项的合约
-特许权使用费合约
-租赁协议（获得租金）
-偿还债务的合约
-支付股息的决定/协议
-银行对帐单，需要注册
-礼券等“
因此，当必须存入这笔钱时，它的来源并不是什么大问题，但是当到期时，该站点正在要求提供其来源的证明。最后，作者出示了银行账户对账单作为证据，该网站毫无疑问地接受了该账单，但钱仍然不可用。牙齿和指甲坚持要1,500美元。当然，作者并没有离开它，而是用数百万个问题轰炸了currency.com。该网站答复说：“我们保留在使用服务期间随时验证您的合规性的权利，尤其是：（a）要求提供证明资金来源的文件…”
那礼物呢？
但是，通常情况下，某人无法显示任何列出的文件，因为这笔钱可能是礼物或奖品。 Currency.com回应说：“如果客户以礼物的形式获得了资金，则可以向我们提供付款历史记录，以验证钱的来源。如果您从其他来源获得资金，则客户可能还会提供不同平台的交易记录。”
也许这就是即使大多数患者也可以断线的时候。实际上，没有平台与用户在其他站点上所做的事情有关。另外，提供另一个Web界面的历史记录甚至不是一个好主意，因为那里的资金来源还没有被证明。 Currency.com的使用条款也包含以下小字：“如果我们的链上分析软件发现任何可疑交易，我们可能会保留您无法采取任何措施的资金。”
转而以另一封电子邮件的形式出现，因为事实证明该页面并不是真正关于钱的来源，而是用户地址的验证。
无效的地址验证
无论我们使用哪种银行服务，我们都不必每年都验证我们的地址。尽管如此，currency.com已决定必须这样做。但是，银行对帐单上显示的邮寄地址未被接受，因为作者将其与该页面无关，因此与页面无关。作为响应，他收到了消息“很抱歉，该文档无效，因为您在上一个屏幕截图中使用了图形编辑”。该站点已经拥有所有现有的身份证明文件，但即使是银行帐户余额也很感兴趣。在这一点上，作者完全不高兴地写信给该网站，说如果他们对种子短语和比特币钱包的余额感兴趣，那么他们在加密货币交易所中就可以支配一切（反讽）。
但是后来破冰了，卡住的钱终于被释放了。尽管currency.com并未犯罪，但必须将此类机密信息披露给加密货币交易所（例如银行对帐单或护照照片），这确实令人不安。在这个世界上没有什么是完全安全的，因为即使是最大的科技公司也无法受到黑客的攻击，谁愿意在加密货币交易所共享最敏感的数据？马蒂·本特（Marty Bent）回应说：“支持腐败，垂死的系统的公司应该为自己感到羞耻。他们只是想赚钱的中间人，他们是数字时代自由的敌人，也就是比特币的敌人。”
基于bitcoin.com的“ Currency.com被指控探索KYC扣留客户资金”一文。