新报告称加密货币正在助长拉丁美洲的有组织犯罪

拉丁美洲的有组织犯罪和毒品卡特尔越来越多地转向加密货币来洗钱和策划诈骗。 最新的合作报告 由威胁情报公司Intsights和区块链取证公司CipherTrace共同开发。

报告“拉丁美洲的阴暗面”展示了随着加密货币以及点对点和不受监管的交易所的兴起，拉丁美洲的威胁融资已经发生了怎样的变化。 Intsight的研究人员说，他们从访问“封闭访问数据库”和“数百个地下资源（深层网络和暗层网络）”中得出了他们的发现，以及其他一些策略。

该报告称，该地区的国家“在世界上最严重的洗钱国家中名列前茅”，有组织犯罪和网络犯罪分子正在转向使用加密货币来转移资金和雇用黑客。该报告还强调了一个事实，即该地区的极端政治腐败使犯罪分子在没有太大阻力的情况下行动。

根据Intsights的说法，犯罪分子专门使用加密的一种方式是通过“混合服务”来混淆“可能与他人识别或污染的加密货币资金”。一旦通过混合服务“清洗”了，犯罪分子将继续在其他交易所交易其加密货币以获利。

此外，犯罪分子正在通过拉丁美洲的许多不受管制的交易所来洗钱，这些交易所缺乏在较发达国家中很常见的“了解您的客户”（KYC）和反洗钱（AML）政策。犯罪分子利用这些交易所将比特币换成山寨币，以进一步混淆并从其非法资金中获利。根据研究人员的估计，他们估计97％的洗净加密货币最终出现在像拉丁美洲那样“极其宽松的KYC / AML法规”的地区。

更为复杂的是，犯罪分子还转向点对点交易所（P2P），这仍然是犯罪分子将加密货币兑换成法定货币的首选方式。该报告引用了P2P交易所，例如在拉丁美洲具有相对较高交易量的LocalBitcoins，这是犯罪分子洗钱的最爱，因为它们“通常缺乏AML程序，几乎没有进行KYC尽职调查”。

近几个月来，像Paxful和Local Bitcoins这样的P2P交易所已经加强了监管以打击这种声誉。

该报告援引了现在臭名昭著的巴拿马支付处理公司加密货币Capital的案例作为犯罪分子如何使用加密的一个突出例子。据称“影子银行”的经营者被指控协助毒品卡特尔在拉丁美洲和欧洲之间进行洗钱活动，以及其他不当行为。

研究人员称，鉴于拉丁美洲缺乏既定的反洗钱法律以及现行法律的执行不力，这一问题不可能在短期内得到解决。

尽管如此，报告还是建议希望在该地区打击网络犯罪的公司“收集，监视和分析网络犯罪情报”，学习和“遵循最佳安全做法”。