数字资产是否在非法金融中发挥作用？ 美国财政部要求公众反馈

数字资产在非法金融中扮演什么角色？ 美国财政部和其他监管机构能否在保护数字资产投资者方面发挥更大作用？ 当前的法规是否仍然适用于比特币行业？ 这些是财政部在其最新的“评测请求”中向公众提出的问题。

标题为“确保负责任地开发数字资产； 征求意见，”它于本周发布，希望公众就非法金融、消费者保护、促进创新等提供反馈。

财政部今年加大了对数字资产地址、交易所甚至矿工的制裁力度，针对的是朝鲜和俄罗斯。 对于后者，制裁在今年 2 月入侵邻国乌克兰后猛增。

现在，该部门想知道公众对其行为的看法，以及它是否可以做得更好。

“财政部欢迎评测者认为与财政部持续努力评估与数字资产相关的非法金融风险以及持续努力降低风险相关的任何事项的投入，”它写道。

评测请求是由于乔拜登总统上周发布的数字资产监管框架提议，该框架是对 3 月份行政命令的后续行动。 拜登的最新框架呼吁所有监管机构对数字资产监管采取更稳健的方法。 但是，它拒绝向 SEC、CFTC 或其他处于比特币监管前沿的机构授予任何具体授权。

财政部希望公众反馈的一些问题是：

• 如果它已经完全定义了与数字资产相关的非法融资风险。
• 数字资产的未来创新如何带来新的非法金融风险。
• NFT 和 DeFi 在非法融资中的作用。
• 需要对 AML/CFT 和制裁义务进行哪些额外说明（如果有的话）。
• 政府如何打击勒索软件。

该部门还希望听取公众关于中央银行数字货币 (CBDC) 的意见，特别是关于它如何“有效地支持将 AML/CFT 控制纳入潜在的美国 CBDC 设计”。

最后一个担忧可能有点牵强，因为美联储尚未决定数字美元或 FedCoin 的可行性和需求。 美联储最近明确表示，FedCoin 不在其近期计划中，董事会成员 Michelle Bowman 表示，FedNow 即时支付系统是 CBDC 的更好替代方案。

比特币不应该做什么与​​它能做什么

虽然它要求反馈的问题范围很广，但财政部主要对在非法活动中使用数字资产感兴趣。

恐怖主义和金融情报局副局长布赖恩·纳尔逊重申了这一点，并指出在缺乏足够监管的情况下，“数字资产可能通过促进洗钱、网络犯罪和恐怖活动等非法金融活动对国家安全构成重大风险。 ”

“在我们努力实施非法金融行动计划、追究不良行为者的责任并确定现有执法中的潜在差距时，我们期待公众对这项紧急工作的意见，”他说。

财政部对数字资产非法方面的关注（研究表明占交易量的 0.15%）受到了数字资产领域许多人的批评。 总部位于美国的区块链协会将其描述为“错失巩固美国加密货币领导地位的机会”。

白宫提出的框架是**ck耻辱。

– 通过暗示他们将为挖矿设定环境标准来明确攻击工作量证明。
– 将 FedNow 推向加密货币
– 将所有内容视为潜在的骗局或威胁
– 关注波动性和消费者风险

– 所有街道的狼（@scottmelker），2022 年 9 月 16 日

这种批评并没有阻止该部门。 9 月 20 日，在参议院银行委员会的听证会上，伊丽莎白·罗森伯格仍然声称数字资产被用来逃避制裁。 在该部门负责遏制恐怖主义融资的罗森伯格特别指出了在 Tornado Cash 被制裁几个月后使用混合器。

“匿名增强技术，例如混频器 […] 确实是了解非法资金流动并加以追捕的问题，”她告诉立法者。

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