可逆的区块链交易是打击犯罪和广泛采用的关键

对于一些用户来说，可逆性违背了区块链的理念。 但是，它可能是打击黑客和鼓励大规模采用加密的关键工具。

斯坦福大学提出的一项使加密货币交易可逆的提议正在给关于预防犯罪和欺诈的讨论增添麻烦。 研究人员认为，可变性——逆转区块链交易的能力——将有助于预防犯罪。

加密的优势之一是市场——个人、交易员和银行——可以决定是否需要可逆性。 一种新的（可逆）加密货币不仅能够测试对可逆交易的接受度或愿望，还有助于测试可逆性减少犯罪的想法。

尽管加密货币不是暗网的工具，但有时也被描绘成这样。 欺诈、诈骗和其他形式的犯罪​​确实会发生，并且与投资金额和交易的硬币数量成正比。

执法部门解决加密货币市场犯罪的主要方式之一是区块链取证。区块链取证是执法领域一个不断发展的领域，其中分析交易以跟踪和恢复被盗或以欺诈手段获得的加密货币资产。 几年前，当美国国税局使用它成功追回了支付给控制它的黑客的赎金 Colonial Pipeline 时，它​​首次声名鹊起。 但在加密货币和不可替代令牌的高度去中心化和风险世界中，区块链取证正在成为合规和监管的重要工具，对合法交易者产生潜在影响。

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调查人员仔细检查记录在区块链上的交易，寻找人们试图隐藏或掩饰其代币的迹象。 其中一些包括在分类帐之间快速切换，使用掩盖或伪造 IP 地址的工具，多个小交易以及使用不倒翁或混合服务，其中来自许多来源的加密货币被汇集在一起​​，以掩盖它的来源。

可逆性将使执法部门更容易追回被盗和以欺诈手段获得的资金，从而减少犯罪的潜在回报。 这可以降低银行和其他成熟金融机构向公众提供加密货币服务的风险，而不是特殊投资。 它还将减少与人为错误相关的任何问题，例如“胖手指”错误。 这将有助于使加密货币对交易、投资和其他日常用途更有用。

另一方面，可逆性——或可变性——也会与区块链本身的理念背道而驰。 可变性可能使区块链像任何其他信息存储库一样容易受到操纵，这将使其关键安全功能之一变得无趣。 试图为何时可以编辑区块链强加一个标准似乎违反了另一个重要特征：去中心化。

加密货币金融的匿名、去中心化性质使得监管机构和加密货币之间的紧张关系在某种程度上不可避免。 出于意识形态或隐私的原因，许多人被区块链提供的匿名承诺所吸引，但这些功能吸引了监管机构更多的审查，因为同样的匿名性可以实现从不征税到出售非法交易的各种交易毒品或武器或使朝鲜等国家能够逃避国际制裁。

随着加密货币变得更加主流，金融机构和投资者也将推动监管机构和交易所采取保护措施或削弱匿名性以遵守证券和反洗钱法。

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可变性将使区块链取证对监管机构和投资者更加重要。 打个比方，各种政府机构和金融机构都要求公司和个人保持准确的财务记录。 许多欺诈计划都需要操纵这些记录——挪用公款的人必须掩盖他们的踪迹，炒股者试图说服人们一家公司的业绩比实际情况好，以抬高股价等等。 当他们被发现时，法务会计师被要求整理准确的财务报表。

区块链取证公司最终将负责保护区块链的完整性，有效地成为事实上的中央权威——并导致我们可以信任它们吗？

但是让区块链可逆或可变的最终决定权应该是市场本身的去中心化力量。 加密货币最独特的地方在于，有并且可以有如此多的货币同时相互竞争。 在近代早期的欧洲，一种稳定的货币从数百种不稳定的货币中出现，以高纯度贵金属为后盾，由中央银行管理。 正如经济学家内森·刘易斯 (Nathan Lewis) 所说，这种“穿紧身衣的男人的惊人成就”，不是由渴望权力的君主推动的，而是由伦敦和阿姆斯特丹等地要求稳定的商人推动的，而普通民众则受益，因为他们可以依靠自己的钱是有价值的。

除非去中心化金融能够提出一种在不损害其原则的情况下提高安全性和稳定性的替代方案，否则类似的过程可能正在进行中。

Brendan Cochrane 是 YK Law 的区块链和加密货币合伙人。 他还是 CryptoCompli 的负责人和创始人，该公司专注于加密货币业务的合规需求。

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