2023-2024年投资TOP-10 DeFi项目

简单来说什么是 DeFi？

去中心化金融（DeFi）作为构建和促进基于加密的交易、交易所和金融服务的新兴框架而出现。 DeFi 的核心是运营控制和治理缺乏中心化权力的基本原则，从而形成了去中心化驱动的格局。

DeFi风险高吗？

在 DeFi 领域，有缺陷的智能合约的普遍存在是一个值得注意的风险。 这种敏感性源于恶意实体可能利用编码不充分的智能合约，瞄准用户资金获取非法收益。 很大一部分去中心化交易所通过流动性矿池促进交易来运营。 通常，这些矿池涉及在智能合约中锁定两种加密货币。

什么是 DeFi 与 NFT？

NFT（不可替代代币）是存储在区块链上的独特数据实体，本质上不可互换。 DeFi 绕过了交易所和银行等中介机构，彻底改变了金融工具。 NFT 的目的是提供增值功能、促进资产代币化以及保护独特和特定的属性。

2023-2024 年最佳投资 DeFi项目

在这里，我们列出了 2023 年至 2024 年可能占据中心舞台的顶级 DeFi 开发解决方案，它们具有新颖的特性和以用户为中心的功能。

1.以太坊（$ETH）

以太坊因其作为众多 DeFi 协议的基础区块链平台的基本作用而脱颖而出，成为 2023 年首要的 DeFi 投资选择。 这强调了许多 DeFi项目都是在以太坊生态系统上构建和运作的，其原生代币以太币（ETH）作为交易和价值转移的渠道。

随着 DeFi 领域及其协议的使用不断扩大，对以太坊及其原生代币 Ether 的需求预计将大幅上涨。 这主要是因为以太坊对于支付 DeFi 平台所需的网络交易费用（gas）至关重要。 因此，销毁 ETH 代币的过程随之而来，导致以太币供应减少，有可能刺激价格迅速上涨。

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2. Uniswap ($UNI)

Uniswap 成为卓越的去中心化金融 (DeFi) 交易所，可通过以太坊、Polygon、Arbitrum、Optimism 和其他第 2 层网络进行访问。 UNI V3 DEX 的日交易量超过 10 亿美元，是最赚钱的 DeFi 应用之一。 此外，该平台的扩展还包括 NFT 市场，准备与 OpenSea 和 LooksRare 竞争。

Uniswap 的核心是 UNI 代币，这是一种 ERC-20 资产，为平台内广泛的 DeFi 服务打开了大门，包括流动性挖矿、治理和保险。 除了这些实用程序之外，UNI 代币持有者还获得了影响 Uniswap 未来发展轨迹的投票权，而即将推出的收入分享条款也增强了其吸引力。

3.AAVE（$AAVE）

AAVE 是最大的多链货币市场，为用户提供非托管借贷多种加密的能力。 该平台的总锁定价值（TVL）超过 60 亿美元，提供一系列 DeFi 服务，包括高收益储蓄、闪电贷和代币化的现实世界资产。

AAVE 的另一个好处在于其原生的 $AAVE 代币质押选项，为用户提供质押其代币并获得 8% APY 的机会。 值得注意的是，他们的借贷协议涵盖以太坊、Avalanche、Polygon、Arbitrum 和其他著名网络，确保了广泛的可访问性。

4.Frax 金融 ($FRAX)

Frax Finance 是一个广泛的 DeFi 解决方案，提供多种服务。 它以基于 AMM 的交易所协议、借贷应用程序、代币转移协议和稳定币集合为基础，可容纳来自八个主要区块链的加密货币，根据 DeFiLlama 的数据，最终锁定总价值 (TVL) 接近 8.3 亿美元记录。

该平台在 DeFi 领域享有盛誉，凭借独特的主张和稳定币（$FRAX、$FPI 和 $frxETH）的集成而脱颖而出。 Frax Finance 反映了典型的 DeFi 实践，引入了治理代币（$FXS 和 $FPIS），这些代币在监督围绕其稳定币产品的生态系统方面发挥着作用。

5. 闪蝶 ($MORPHO)

Morpho 是一家 P2P 借贷 DeFi 解决方案，因其对链上运营的承诺而脱颖而出。 该平台利用点对点匹配，优化借款人和贷方的年收益率（APY）。 通过资金矿池确保即时流动性，使加密货币用户能够全天候获得借贷机会。

Morpho 运营的基础是经过严格审查的智能合约，并由全球知名的网络安全公司进行审计。 这保证了交易以最大的安全性和去中心化的方式执行。 更进一步，该平台采用了基于 DAO 的治理系统，为用户提供了积极参与决策过程的途径。 值得注意的是，DeFiLlama 表示平台内锁定的总价值 (TVL) 超过 3.36 亿美元。

6.GMX ($GMX)

GMX 是一个横跨 Avalanche、Arbitrum 和 BNB Chain 的多功能多链衍生品平台，使用户能够以高达 25 倍的杠杆参与期货、永续合约和期权交易。 凭借超过 4 亿美元的强劲总锁定价值 (TVL)，该平台提供 20 多个交易对的广泛选择，包括比特币、以太坊、Solana、Cosmos (ATOM)、Uniswap、Chainlink (LINK) 等加密货币。

GMX 平台以其作为 2023 年主要投资选择之一的地位而闻名，因其作为该领域第三高收入的加密货币或区块链（甚至包括比特币等第 1 层网络）的地位而声名鹊起。 平台上的大量交易量导致费用上涨，导致 GMX 质押者每天支付的质押奖励超过 30% APY。

7. Nexus Mutual ($NXM)

Nexus Mutual 已成为一个著名的 DeFi 保险平台，鉴于保险在加密货币领域的重要性不断提升，它作为一支潜在力量而受到关注。 该平台全面覆盖各种风险，利用链上保障为投资者赋能。 其封面产品系列包括协议封面、ETH Slashing Cover、Excess Cover 和 Covered Vaults。

为了进一步增强其吸引力，Nexus Mutual 正在积极开发更多产品，准备于 2024 年推出。 为了增强其可信度，该平台拥有由著名网络安全公司进行的认证审计，确保其智能合约的可靠性。 令人印象深刻的是，基于以太坊的加密货币保险平台拥有高达近 2.75 亿美元的总锁定价值 (TVL)。

8.丽都金融（$LDO）

Lido Finance ($LDO) 代表一种流动性质押衍生品，将其影响力扩展到以太坊、Solana 和 Polygon。 这项创新使用户能够在其质押资产上获得收益，而无需长期投入资金。 值得注意的是，Lido 是 DeFi 领域最大的协议，其总锁定价值 (TVL) 令人印象深刻，超过 80 亿美元，涵盖大量资产。

Lido 协议的核心在于用户无需出售其质押代币即可发挥其潜力的能力。 这是通过有效封装资产并引入由基础资产质押的衍生品来实现的。 结果是一个灵活的解决方案，允许用户根据需要获取资金，同时在等待期间赚取收益。

9. 超空间

ParaSpace 是一种去中心化借贷协议，通过将流动性条款扩展到 NFT 来引入独特的维度。 该平台从一开始就开创了这一功能，值得注意的是，它在以太坊网络上运行，同时雄心勃勃地在可预见的未来扩展到与 EVM 兼容的链上。

ParaSpace 的应用程序包括用户使用从 OpenSea 和 LooksRare 等平台获得的积分竞标和获取 NFT 的能力。 此外，该平台还提供保险范围，包括空投保护，旨在吸引更广泛的 Web3 受众。 ParaSpace 锁定的加密货币资产累计超过 1.03 亿美元，令人印象深刻，将成为 2023 年和 2024 年值得关注的有力竞争者。

10. 伽玛 ($GAMMA)

Gamma 是一个动态的 DeFi 开发解决方案，体现了自动化中心化流动性管理器的角色。 这个创新平台从 Uniswap V3 中汲取了灵感，采用了相同的功能来放大定制价格区间的加密的流动性。 其运营不可或缺的一部分是专门的非托管头寸管理合约，称为 Vaults，从战略上监督流动性矿池。 这些适应性强的合约表现出与各种区块链和 DEX 的兼容性，使其具有高度的通用性。

Gamma 的金库部署了一系列策略，包括动态范围、稳定、挂钩价格、Delta 对冲、gamma 对冲、动量对冲和配对交易。 通过利用这些策略，用户可以通过流动性费用来优化收入，同时减轻无常损失的影响。 令人印象深刻的是，DeFiLlama 数据反映出大量资产增持，平台内锁定的资产超过 8600 万美元。

到 2030 年 DeFi 将有多大？

预计到 2030 年，全球去中心化金融 (DeFi) 市场将实现显着扩张，价值将达到 2322 亿美元，较 2021 年的 119.6 亿美元估计价值大幅增长。这份市场报告是一个重要的指南针，提供了深入了解全球格局中的驱动因素、障碍、障碍和前景。

DeFi还有未来吗？

展望未来，大量新颖的 DeFi 代币即将出现，众多加密货币交易所准备将它们纳入其列表中。 在 DeFi 最著名的应用中，加密货币借贷脱颖而出。 随着时间的推移，DeFi 将建立一个强化的生态系统，以简化以资产为中心的加密货币借贷，与目前的情况相比，形成更快、更直接的流程。

什么是 DeFi 2025？

DeFi 寻求将区块链游戏货币化。 预计到 2025 年，游戏领域的增长将达到约 2560 亿美元。 随着玩家和创作者在这种娱乐形式上投入大量时间，从行业中获取更多价值的愿望也随之增强。 开发者所采用的实现这种货币化的策略是通过区块链游戏的途径。

特色图片拍摄于币安.Academy