2 DeFi 巨头推出比特币挂钩代币
关键事实:
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贷款以 ETH 的代币化版本作为质押,并收到 eBTC 作为回报。
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这两家公司已经发展多年,主要是在以太坊生态系统中。
BadgerDAO 是一家为去中心化金融 (DeFi) 应用程序开发提供基础设施的组织,而 Lido 是最大的流动性以太坊质押矿池,推出了一种名为 eBTC 的资产。
eBTC 是一种加密货币资产,旨在与比特币 (BTC) 的价格保持平价,并在以太坊网络上开发。 他们报告说,它完全由 Lido 的 stETH 代币支持,并由据称不可变的智能合约提供支持,对交易对手的依赖性最小。
应该记住,stETH 是代表 Lido 上以太币存款的合成资产。 Liquid 以太坊质押是 Lido 提供的服务,它允许人们将 ETH 委托给节点运营商。 这些质押了以太坊 2.0 智能合约。 作为交易所,矿池用户会收到另一个代币(在 Lido 的情况下为 stETH),代表质押的以太币 (ETH),正如 CriptoNoticias 所解释的那样。
根据为 eBTC 设计的平台,该加密货币资产的创建是“对该领域常见的中心化且不透明的金融基础设施缺陷的直接回应”。 以太坊上最著名的代币化 BTC 是 Wrapped Bitcoin (wBTC)。 这是一个中心化开发,由一家托管 BTC 单位以支持它的公司发行。
相反,正如 eBTC 开发人员所解释的那样,这种代币已经脱离了“目前市场上出现的中心化比特币借用解决方案”的领域。
智能合约需要考虑的一点是它们容易受到黑客攻击。 还必须考虑 eBTC 和 BTC 之间的平价性丧失。 如果 eBTC 价格低于 BTC 价格,投资者可能会受到影响。 这并不是稳定币第一次失去与基础资产的平价性。
eBTC将成为新借贷生态系统的主角
据其网站称,这项新举措为世界上任何人提供了“免费借用比特币”的可能性。
为此,除了创建 eBTC 之外,还开发了一个去中心化应用程序,允许您以该货币请求贷款。 这些被质押为 ETH 的代币化版本,例如 stETH、wETH 和 wstETH。
在这种情况下,eBTC 代表了一种基于 ETH 的质押债务头寸(CDP),其流动性质押由所谓的不可变智能合约提供支持。
据该借贷平台称,这使得用户“可以随时确定他们借入/持有的资产的信誉度,同时消除对交易对手的信任。”
要获得 eBTC 贷款,需要开设 CDP 并存入一定数量的质押品(例如 stETH)。
下一步,借款人可以选择一定数量的 eBTC 债务来承担 CDP,该 CDP 要求的最低质押品为 110%,低于该金额借款人将被清算。
在撰写本文时,进行了贷款模拟。 对于价值 28,533 美元的 8 stETH,平台授予 0.19902099 eBTC,相当于 13,909 美元,如下图所示。
这就是 eBTC 借贷平台的样子。 资料来源:ebtc.finance
该平台还允许担保指数范围为125%、150%至200%,前者风险较高,后者风险较低。
值得注意的是,这些 eBTC 贷款不收取佣金,并且不会产生资本或债务利息。 “相反,该协议通过将质押的 ETH 性能的一定比例作为质押品来为其可持续性赚取收入,”它解释道。