監管機構針對美國發行加密的新準則

為了打擊洗錢行為和恐怖分子融資，美國金融監管機構已聯合發布了針對每個加密貨幣用戶的指南。該三人組由證券交易委員會（SEC），金融犯罪執法網路（FinCEN）和商品期貨交易委員會（CFTC）組成。新準則是從《銀行保密法》（BSA）中提取的，該法規定了反恐融資和反洗錢的義務。

SEC，FinCEN和CFTC發布新指南
在美國證券交易委員會（SEC）澄清了美國加密貨幣領域的諸多歧義之後，（回顧上一篇文章，美國證券交易委員會（SEC）如何闡明比特幣沒有被歸類為證券，CFTC在最近的聲明中也澄清了以太（ETH）是一種證券。 SEC，FinCEN和CFTC的三重奏組認為，通過發布新的準則來解決此類不確定性問題是合適的。也是為了喚起每個加密貨幣用戶（包括利益相關者）對其反恐融資和反洗錢（AML）義務的關注。這些新政策將作為所有加密貨幣市場交易的指南。

代理商指南
新指南中定義的代理機構分類是指BSA（《銀行保密法》）定義的所有機構，即所謂的「金融機構」，並引入了包括經紀人在內的貨幣服務業務（這兩家受CFTC和FinCEN監管）， SEC管轄下的基金和經紀交易商必須創建富有活力的AML / CFT計劃。

其次，必須對所有交易進行有效的記錄保存，其中必須立即將可疑交易通知機構。

加密貨幣用戶指南
這些機構表示，對於每種數字資產，用戶對此類資產的定義可能與BSA的定義有所不同，但定義此類資產的共同基礎是其潛在的經濟活動。

CFTC，FinCEN和SEC註冊指南
加密貨幣用戶必須了解每種數字資產都有其分類，並且此分類確定適用於該數字資產的註冊。但是，分類基於個人執行的加密貨幣活動。 CFTC用於商品相關活動，而證券相關活動則屬於SEC許可權。

SEC最近對Telegram（GRAM）和Telegram Open Network（TON）二人提出了一項命令，要求通過其數十億美元的初始代幣發行（ICO）將未註冊的證券出售給美國投資者。

一般準則
所有與加密貨幣相關的業務均應履行其AML / CFT和可疑活動報告（SAR）義務，無論其從事證券或商品交易如何。

監管機構在美國發布的《關於加密的最新準則》首次出現在InsideBitcoins.com上。