顧問對技術在縮小建議差距中的作用持懷疑態度

VitalityInvest的最新研究發現，將近一半（44％）的顧問認為，技術無法在幫助縮小建議差距方面發揮作用-能夠獲得和無法獲得負擔得起的財務建議的人之間的差距。

在對207位顧問的調查中，研究發現29％的顧問認為現金流建模是可以發揮最大作用的工具，這表明有人喜歡這種廣受好評的顧問軟體。毫無疑問，機器人諮詢或自助服務路線不那麼受歡迎，只有10％的接受調查的顧問認可他們在縮小建議差距方面可以發揮作用。

在有關他們如何使用技術的後續問題中，顧問被問到「使用提供者養老金門戶網站對您來說最重要的是什麼？」這個問題的答案更加複雜，因為32％的受訪者強調「直觀的用戶友好設計」是最高要求，然後是26％的「輕鬆上崗/轉移客戶」。 「服務速度」的重要性並不那麼重要，僅為12％，這表明質量是重中之重。

現金流建模被認為是最重要的顧問技術

LightBlueUK的Mark Dennison說：是：「很明顯，許多顧問認為技術的全面應用對其現有商業模式構成潛在威脅。技術可以幫助顧問為更多的客戶（包括下一代投資者）提供更多有利可圖的服務，但是在更廣泛的顧問社區為他們的業務擁抱這一機遇之前，還有一段路要走。」

VitalityInvest副首席執行官Justin Taurog表示：「正確的技術有可能極大地簡化顧問的管理流程，使他們有時間騰出時間專註於他們可以最大增值的領域–即提供定製的相關建議。建立一個能夠很好地完成基礎工作的平台是我們認為至關重要的。這支持了我們的經驗，我們的VitalityInvest平台已收到有關ISA和退休金轉賬的速度和簡便性的顧問的出色反饋。」

請關注並喜歡我們：