歐盟法律禁止銀行禁止有關加密的交易

加密貨幣已經改變了進行在線交易的方式，並且在未來幾年內可能還會繼續。許多人以不同方式使用比特幣等加密貨幣和以太坊，萊特幣和DogeCoin等山寨幣。

人們主要將它們用於在線交易，因為它更快，更安全，並且以某種方式使它們儘可能地匿名。有些人還會利用這些來避免銀行給他們進行在線交易的麻煩。

特別是，許多在線賭徒會使用加密貨幣來保護其銀行帳戶。這是因為他們可以從一個在線娛樂場跳到另一個在線娛樂場，而不必每次存款時都披露其銀行信息。

當然，許多在線賭場都是值得信賴的，並且具有保護其用戶信息的正確安全性，但是比特幣賭場只是為其玩家提供了額外的保護。由於對這些運營商而言，使用加密貨幣通常更便宜，因此也為客戶提供了更好的獎勵。

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今年1月10日，第五反洗錢指令（AMLD5）在歐盟推出。這並不是僅針對加密貨幣，而是可以通過兩種方式改變歐盟的加密貨幣行業。

AMLD5要求加密貨幣交易所和託管服務提供商向當地監管機構進行註冊，並遵守「了解您的客戶」和反洗錢或AML程序。這基本上使該政權有權獲得金融情報部門和執法部門。

這可能對加密貨幣業務產生正面和負面影響。我們之所以說負面的，是因為合規帶來的是增加的成本，這對小公司來說可能很難。實際上，去年12月，一家名為Bottle Pau的加密貨幣支付處理器業務已經宣布由於AMLD5而將關閉。

根據業務，AMLD5的執行將使公司難以繼續運營。該業務還解釋說，它將提供給監管機構的信息將從根本上甚至是負面地改變當前的用戶體驗。企業中的人們真的不願意將其強加給他們的社區。他們寧願靠近，也照做了。

AMLD5的實施也可能很複雜，因為一個歐洲國家/地區與另一個國家的實施方式可能有所不同。但是，從長遠來看，這可能對加密貨幣業務產生積極影響。

該法律的一部分是要求銀行在向加密貨幣業務提供服務時更加開放。銀行這樣做是因為他們必須練習去風險。這是金融機構為避免風險而不是管理與交易一致的風險所做的工作。

銀行這樣做是為了避免對盈利能力，金融危機，聲譽風險的擔憂，並遵守審慎的要求。但是，FATF的財務行動特別工作組僅視具體情況而定。如果涉及洗錢和恐怖分子融資，銀行應僅中斷與企業的聯繫。

加密貨幣業務並沒有立即落入這一類別，因為對於許多人來說，加密貨幣業務仍然是安全的選擇，但是實行除風險的金融機構一直是加密貨幣行業的問題。但是，有了AMLD5，情況將會改變。

AMLD5允許將數字或虛擬資產以及虛擬資產提供者識別為責任實體。這樣可以將虛擬資產和服務提供商與銀行和任何其他常規業務聯繫在一起。這意味著銀行不能僅僅因為它們處於加密貨幣行業而拒絕與他們的交易。

當然，只要企業能夠獲得證明符合相關法規的證據即可。只要符合規定，它們就會被視為正常業務。銀行應僅具有有效且具體的理由拒絕交易。

AMLD5要求管理風險而不是避免風險。案件和交易應單獨評估。儘管如此，這仍然是對加密貨幣業務的挑戰，因為合規性最終仍將使他們蒙受金錢損失。

較小的公司可能會因無法承受的額外成本而不得不關閉或面臨收購，但這些公司也知道，從長遠來看，這可能是有益的。 AMLD5的實施可以被視為加密貨幣行業展示其提供真正解決方案的決心和認真程度的機會或起點。