FATF 負責人：全球只有不到 30% 的司法管轄區已開始監管加密貨幣

• 金融行動特別工作組主席 T. Raja Kumar 在接受 CoinDesk 採訪時表示，缺乏監管「為犯罪分子和恐怖分子創造了可利用的重大漏洞」，並且「呼籲我們採取行動，要求各國認真對待這個問題」。
• 經過 12 個月的評估，FATF 發布了一份新報告，評估了各司法管轄區的加密貨幣監管情況，涉及 FATF 的 39 個成員和 20 個非成員司法管轄區。

金融行動特別工作組 (FATF) 主席 T. Raja Kumar 在新加坡接受 CoinDesk 採訪時表示，截至 2023 年 6 月，全球只有不到 30% 的司法管轄區開始監管加密貨幣行業。

Raja Kumar 表示，如此低的關注度值得「呼籲採取行動」。 周四公布並與 CoinDesk 分享的一份進度報告詳細介紹了該統計數據，該報告探討了數十個司法管轄區如何遵守 FATF 的建議。

該報告的標題是「FATF 成員和具有重大 VASP 活動的司法管轄區實施建議 15 的狀況」。 該建議建議，司法管轄區應採取行動，更好地處理加密貨幣帶來的洗錢和恐怖主義融資風險，並應向虛擬資產服務提供商（VASP）頒發許可或註冊，並對其業務實踐、產品和技術進行審查。

金融行動特別工作組的建議不是強制性的，但不遵守金融行動特別工作組建議的司法管轄區可能會因信譽評級下跌和其他行動（例如被列入金融行動特別工作組觀察名單的影響）而面臨全球孤立。

加密貨幣行業面臨著信譽和安全危機，因為它受到黑客攻擊的困擾，其中許多與朝鮮有關，美國和聯合國的制裁，以及被指控為恐怖分子融資的渠道，包括那些援助哈馬斯和伊斯蘭國。

FATF 的「行動號召」

全球洗錢和恐怖主義融資監管機構的負責人表示，這是「第一份此類報告」，解決了缺乏監管「為犯罪分子和恐怖分子利用造成重大漏洞」的擔憂，並且「呼籲我們採取行動」各國必須認真對待這個問題。」

Raja Kumar 表示：「我將虛擬資產描述為類似於水，本質上它們會流向監管較少的司法管轄區。」 「犯罪分子和恐怖分子很快就會發現導致監管套利的機會。我們不能允許這種情況發生。全球鏈條的每個部分都需要強大。這不是一件小事。」

報告目的

FATF 負責人表示，該報告旨在引起全球對這一問題的關注，作為向監管機構和私營部門通報該組織標準進展情況的「建設性」努力。

報告稱：「虛擬資產本質上是國際性和無國界的，這意味著在一個司法管轄區未能監管 VASP 可能會產生嚴重的全球影響。」

在一個例子中，該報告提到「朝鮮民主主義人民共和國（DPRK）盜竊並洗錢了價值數億美元的虛擬資產」，據說這些虛擬資產被用於「大規模殺傷性武器」。

它還注意到越來越多地使用加密貨幣為恐怖組織籌集和轉移資金。 該報告認為，不良行為者「幾乎完全」要求以加密貨幣支付勒索軟體費用。

司法管轄區的合規水平

一段時間以來，金融行動特別工作組一直在敦促司法管轄區全面實施其建議。 報告中的表格將每個管轄區評級為合規、基本合規、部分合規或不合規。

標準包括頒布立法或法規，要求 VASP 獲得許可或註冊、對此類企業進行註冊或許可、進行監督檢查、對 VASP 採取執法行動或為其制定旅行規則。

FATF 備受爭議的「旅行規則」要求加密貨幣服務提供商收集和共享超過一定閾值的交易信息。

在印度、新加坡、西班牙、葡萄牙、義大利和馬來西亞等幾個國家，他們圍繞建議 15 的遵守情況評估正在進行中，因此該表將其評為 N/A（不適用）。 其他國家，例如阿根廷，已對 VASP 進行了風險評估，但尚未完成其他七項相關標準中的任何一項。

朝鮮被 FATF 列入黑名單，而俄羅斯的會員資格則於 2023 年 2 月被暫停。

Raja Kumar 表示，FATF 並不要求司法管轄區通過法律來實施其建議，但政府的通知就足夠了。

方法

在 2024 年 2 月舉行的 FATF 全體會議上，該組織同意發布各司法管轄區為監管 VASP 所採取的步驟的概述，從而得出了本分析。 這項為期 12 個月的檢查對 FATF 的 39 名成員和其他 20 個開展重要加密貨幣相關活動的司法管轄區進行了審查。

「重大」司法管轄區的選擇是基於託管 VASP 且虛擬資產交易量佔全球虛擬資產交易量超過 0.25% 或擁有至少 100 萬虛擬資產用戶的司法管轄區。

總的來說，這些司法管轄區佔全球加密貨幣活動的 97%。

由傑西·漢密爾頓和尼基萊什·德編輯。