尼日利亚：用户指责欺诈和非法账户关闭的比特币交易

受害的尼日利亚人要求该国的银行和金融监管机构以及外交部（NIIA）调查针对Paxful（一种比特币点对点（P2P））交易平台的欺诈指控，据卫报4月报道同时，Paxful说与公司有问题的客户必须从事欺诈活动。

Paxful是骗取尼日利亚人，NGO索赔

根据联合国全球和平解决方案（UGRFP）的说法，Paxful一直在对其尼日利亚用户进行不公平的惩罚，其中许多人遭受多次扣除，其他一些人的账户被冻结。

UGFR是一个非政府组织，它表示已将此事提交尼日利亚中央银行（CBN），经济和金融犯罪委员会（EFCC）以及外交部。

UGFR执行主任Shalom Olaseni在接受卫报采访时表示，该组织正在代表受到所谓的爱沙尼亚Paxful渎职行为影响的尼日利亚人进行宣传。

签署请愿书已经在EFCC之前

根据Punch的报告，2019年4月7日，Olaseni向EFF提交了一份请愿书，详细说明了尼日利亚用户在Paxful平台上持有的一些不满。请愿书的摘录内容如下：

“被告通过故意无视商业交易的合约和规则，通过其无限制的封锁账户活动，并表示将进行调查，为抢夺尼日利亚人辛苦赚来的钱做了大量工作。在调查结束时，受访者总是说出供应商没有做错任何事情，然后在没有资金的情况下释放他们的账户。“

对于Olaseni和UGFR，目前的情况是由于该国加密货币法规的缺乏。除了国家议会的一些敷衍听证会和CBN的一些警告之外，在制定法律来规范尼日利亚的比特币现场方面做得不多。

在缺乏稳固的监管框架的情况下，Olaseni表示像Paxful这样的公司可以自由行事而不会产生任何后果。 UGFR执行主任希望CBN，EFCC和其他相关利益攸关方作为紧急事项解决该问题。

被禁止的账户参与诈骗

同时，在Ray Youssef发布的推文中，Paxful首席执行官表示，由于账户持有人的欺诈活动，平台上的永久账户关闭。除了比特币交易，Paxful还允许用户使用比特币购买和销售iTunes礼品卡。

警告所有认为发推或联系我的骗子都会有所帮助。我至少会将你的停赛时间加倍。没有坏演员的余地。

– Ray Youssef（@raypaxful），2019年4月7日

根据Youssef的说法，该平台上的一些用户已经通过转售礼品卡进行欺诈。在Punch引用的一封电子邮件中，该公司声明：

“所有被关闭的帐户都有理由。除非违反我们的服务条款（服务条款），否则我们不会关闭任何帐户。“

然而，有关Youssef和Paxful的Twitter帖子的几条评测显示，尼日利亚人指责该组织的绘画用户来自该国的广泛招待。此外，一些受害者声称该平台允许在收集利润的同时非法交易礼品卡。

自21世纪初以来，尼日利亚已经成为互联网欺诈的家园。这种负面标签继续严重影响诚实的尼日利亚人在互联网上进行交易的能力，PayPal为该国的用户提供有限的服务。