加密货币诈骗如何运作

不要像这个人一样结束。
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数以百万计的加密货币投资者被大量资金骗走了。 2018年，加密货币相关犯罪的损失达17亿美元。犯罪分子利用老式和新技术策略在基于通过称为区块链的在线数据库交易所的数字货币的计划中扼杀他们的标记。

通过研究区块链，加密货币和网络犯罪，我可以看到一些加密货币欺诈者依赖于经过验证的庞氏骗局，利用新参与者的收入向早期投资者支付回报。

其他人使用高度自动化和复杂的流程，包括与Telegram交互的自动化软件，Telegram是一种基于互联网的即时通讯系统，受到对加密货币感兴趣的人们的欢迎。即使加密货币计划合法，欺诈者仍然可以在市场中操纵其价格。

然而，出现了一个更基本的问题：首先，毫无疑问的投资者如何被加密货币欺诈所吸引？

快速说话的骗子

一些加密货币欺诈者吸引人们的贪婪，承诺大回报。例如，一群未知的企业家运行诈骗机器人iCenter，这是比特币和莱特币的庞氏骗局。它没有提供投资策略的信息，但不知何故承诺投资者每日回报率为1.2％。

iCenter方案通过Telegram上的群聊进行操作。它始于一小群骗子，他们都在球拍中。他们获得了一个推荐代码，他们与他人分享，在博客和社交媒体上，希望让他们加入聊天。在那里，新来者看到来自原始诈骗者的令人鼓舞和令人兴奋的消息。一些新人决定投资，此时他们被分配了一个单独的比特币钱包，他们可以存入比特币。他们同意等待一段时间 – 99或120天 – 以获得显着的回报。

在此期间，新移民经常使用社交媒体与朋友和联系人分享他们自己的推荐代码，让更多人参与群聊和投资计划。这些资金在任何合法业务中都没有实际投资。相反，当新人加入时，招募他们的人获得新资金的一定比例，并且循环继续，向每轮新投资者的早期参与者支付。

一些成员特别努力地筹集新资金，发布教程视频和他们自己持有大量资金的图片作为加入骗局的诱惑。

谎言和谎言

一些诈骗者会直接欺骗。诈骗加密货币OneCoin的创始人通过说服人们他们不存在的加密货币是真实的来欺骗投资者38亿美元。

其他骗局的基础是用行话或专业知识声称给潜在的受害者留下深刻印象。全球贸易诈骗者声称他们利用各种加密货币交易所的价格差异从所谓的套利中获利 – 简单地以低价购买并以更高的价格出售。他们真的拿走了投资者的钱。

全球交易也使用了Telegram上的机器人 – 投资者可以发送余额查询消息并获得有关其账户中有多少虚假信息的回复，有时甚至会看到余额在一小时内上涨1％。回报看起来像这样，谁可以责怪人们在社交媒体上与朋友和家人分享计划？

剥削朋友和家人

一旦计划启动，它就会通过社交媒体保持活力 – 至少在一段时间内。一个人被加密货币投资的巨大回报承诺所吸引，并将这个词传播给朋友和家人。

有时候大牌参与其中。例如，GainBitcoin背后的主要人物以及印度其他所谓的诈骗案令一些宝莱坞名人说服了他的书“加密货币初学者”。他甚至试图让自己成为一个名人，宣称自己是“加密货币大师”。因为他领导的努力使投资者损失了7.69亿美元到20亿美元。

并非所有名人都知道他们参与其中。在一篇博客文章中，iCenter推出了一个视频，据称是Dwayne“The Rock”Johnson的代言，手持一个标有iCenter标志的标志。 Justin Timberlake和Christopher Walken的视频被欺骗性地编辑，所以他们似乎也赞扬了iCenter。

Dwayne'The Rock'Johnson实际上并没有认可这种加密货币骗局。欺诈性的初始硬币产品

许多最初的硬币产品已被证明是骗局，组织者从事狡猾的情节，甚至租用假办公室和创造看上去很好看的营销材料。 2017年，关于加密的大量炒作和媒体报道引发了大量初始硬币欺诈行为。在2018年，大约1,000个最初的硬币投放工作崩盘，支持者至少花费了1亿美元。其中许多项目都没有原创想法 – 超过15％的项目从其他加密货币工作中复制了想法，甚至抄袭了支持文档。

寻求新技术领域回报的投资者仍然对区块链和加密货币感兴趣 – 但应该注意它们是复杂的系统，即使对于销售它们的人来说也是新的。新移民和相关专家都成了骗局的牺牲品。

在当前的加密货币市场这样的环境中，潜在的投资者应该非常小心地研究他们投入的资金，并确保找出谁参与其中以及实际赚钱的计划是什么 – 而不是欺骗他人。

Nir Kshetri，北卡罗来纳大学格林斯博罗分校管理学教授

本文根据知识共享许可在The Conversation中重新发布。阅读原始文章。