桑坦德银行仍支持Coinbase，巴克莱出局，Clearbank继续

总部位于美国的大型加密货币交易平台Coinbase本周经历了英国银行服务的震荡。

周三，Reddit的一位匿名“rBitcoin”论坛参与者发布称（Banco）Santander拒绝向个人的Coinbase英国账户存款，可能是因为“与Coinbase有关的欺诈行为增加”：

英国银行桑坦德银行阻止比特币向Coinbase支付所有款项

第二天，桑坦德银行代表告诉The Block，该银行没有遵守对Coinbase所有交易的一揽子禁令，但可能会将某些交易标记为额外审查。

“我们不会阻止对合法公司的付款，”该代表说，“但在某些情况下，我们会参考付款以进行额外的安全检查，我们认为可能存在较高的欺诈风险。”

Coinbase似乎确实已经失去了英国传统银行Barclays的银行业务，但这意味着Coinbase客户暂时无法使用英国快速支付计划（FPS），该计划允许在交易所立即存款和提取英镑。

根据加州媒体公司Coindesk的说法，Coinbase已经开始与英国挑战银行Clearbank建立新关系，并且，“ClearBank预计将在第三季度末恢复Coinbase的FPS接入。”

世界上许多银行拒绝为加密货币公司提供银行服务，因为他们担心可能的洗钱活动或阴暗的资金来源。

许多加密货币公司对服务的丢失或拒绝表示不满，并指责银行反竞争。一些人发起了诉讼。

与此同时，许多加密货币交易和支付初创公司历来观察到松散的客户识别协议或允许匿名使用。这意味着，即使是仔细识别用户的交易所，也可能仍然从没有交易所的交易所那里获得资金。

世界各地的FATF观察国家的银行可能很快就会更加关注在其主持下正在进行的与加密货币有关的业务。

6月，日本20国集团会议的财政部长和央行行长一致通过了一系列旨在为全球加密货币行业带来透明度的FATF（金融行动特别工作组）建议。

FATF是一个跨国的政策咨询机构，于1989年在巴黎七国集团（G-7）峰会上成立。特别组织向其38个成员国提供有关防止洗钱和反恐怖主义金融控制的财政最强的建议。

成员资格是自愿的，但藐视FATF指导的国家可能会受到制裁。

FATF关于“虚拟资产服务提供商”的新指南要求加密货币交易平台分享关于交易大量“加密货币资产”和加密的客户的识别信息，并向国家监管机构报告更大的交易。