加密货币公司首席财务官不能逃避反洗钱

华盛顿—金融犯罪执法网络的负责人周一向提供匿名用户的金融科技公司发出了直率的信息：反洗钱法律与其他所有人一样都适用于您。

Fincen主任肯尼思·布兰科（Kenneth Blanco）在乔治敦大学法律中心的一次金融科技活动中对观众说：“期望您遵守现行法规。”

他的言论似乎针对加密货币运营商和其他公司，这些公司可以使匿名用户参与犯罪行为。此番言论之际，Facebook已经对其提供拟议的Libra稳定币的计划进行了充分的审查。

布兰科没有具体讨论Libra，他说反洗钱计划是任何新的支付服务提供商试图起步的先决条件。本月早些时候，芬森与证券交易委员会和商品期货交易委员会发布了联合声明，提醒涉及“数字资产”的公司必须遵守《银行保密法》。

布兰科周一说：“您的BSA义务仍然存在。” “无论您是稳定币，中心化币还是去中心化币，都没关系。您仍然必须能够遵守。”

不到一个月，布兰科就批评金融科技公司对金融数据聚合在合成身份欺诈日益增长的领域中扮演的角色视而不见，不到一个月。

布兰科坦率地评估了新公司声称他们在实施反洗钱计划方面遇到的障碍。

“不要告诉我，您不知道如何遵守。来吧。休息一下，”他说。 “您可能不想这么做，但这是完全不同的原因。完全不同的问题。但是期望是您会并且可以。我们知道您可以。”

尽管布兰科表示他不想谈论Facebook的Libra或任何其他特定公司，但他确实对稳定币不同于其他类型的加密的看法深有感触。他说，就Fincen而言，没有区别。

“我认为稳定币与其他任何加密货币都不一样。您必须查看漏洞是什么，”布兰科说。

布兰科（Blanco）的担忧似乎受到了匿名支付机制的直接训练，该机制可能掩盖犯罪活动。他将阿片类药物危机和人口贩运作为两个领域，加密货币可以为涉及非法活动的任何人提供掩护。他说，反洗钱政策的主要目标应该是透明地确定谁参与了支付交易。

他说：“有一个原因你想知道……那笔交易的另一方的人-他们可能正在从事某种非法活动。” “无论是阿片类药物还是另一面是人口走私……您都想知道那个人是谁。

“这并不难。我们只要求提供姓名，地址，帐号，交易，收款人和金额。这并不难。所以当您告诉我时，您不知道对方在哪，您遇到了一个大问题。因为您必须知道，这就是我们的期望。”

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