二元期权骗局蔓延到加密货币，美国立法者有时间采取行动

主流金融和加密货币日趋紧密地交织在一起。就在一年多以前，中心化金融巨兽试用区块链或加密货币解决方案的想法是不可想象的。

当前，加密的交易从未像现在这样。在过去的几周中，主要参与者都推出了比特币期权和期货平台，从而使全新的投资者可以使用加密货币。

对于加密货币爱好者来说，与主流金融进行更广泛整合的每个实例都值得庆祝。对于加密的许多反对者而言，这些新的交易方式只是为流氓部门打开了一扇门，该部门的不稳定可能会带来严重后果。

但是随着二元加密货币选择权的不断增长，新一代的骗子试图释放投资者的资金，使美国证券交易委员会和商品及期货交易委员会等监管机构忙于应付。仅在过去的两个月中，CFTC就遏制了在美国运营的价值超过1500万美元的欺诈性二元期权计划。

二元期权平台已经是一种高风险的投资策略，通常基于在线且难以监管。不幸的是，对于许多没有经验的投资者来说，导航二元加密货币选项比说起来容易。

什么是二元期权？

二进制名称，本质上是二进制。这种期权交易方法之所以得名，是因为投资者只有两个相反的结果：固定金额或什么也没有。二进制选项的概念很容易理解。

投资者在未来的特定时期押注基础资产的价值。二元期权的结果是一个简单的是/否命题。如果它们是正确的，则可以兑现先前商定的奖金。如果没有，投资者通常会空手而归。

有许多二元期权合约，客户可能有资格获得少量退款，但这些合约相差甚远。因此，二进制选项也称为“全有或全无选项”。

虽然二元期权是一种固有的风险交易方法，但有些在美国监管机构（即CFTC或SEC）监管的注册交易所中列出。根据FBI的说法，大多数二进制选项可通过大量在线平台获得，其中许多不符合严格的美国法规要求。

所有加密货币交易方法的一个不幸事实是，始终存在被欺诈欺骗的高风险。二元期权交易也是如此。凭借在线运营和这些平台的庞大数量，执法人员和监管机构很难打击牛仔服装。

CFTC的前律师，肯尼赫兹·佩里律师事务所的合伙人布雷登·佩里（Braden Perry）对Cointelegraph表示：“从表面上看，二元期权不是欺诈性的，”但是，基于互联网的平台的大幅上涨已证明对诈骗者是一个有用的环境：

许多二元期权产品在交易所上市，并受到监管。但是像外汇和加密货币交易一样，许多基于互联网的平台也涌入了市场，并且随着这种大幅上涨，欺诈性促销计划，高估回报率以及无法赢得胜利的机会也增加了。”

投资者如何被骗？

光是潜在资产的价值就错了的前景，并不是投资者因二元期权而亏损的唯一途径。并非所有平台都是平等的。佩里向Cointelegraph解释说，二元期权交易是可以操纵的，即使在成功出价后，也会导致投资者亏本：

“一些参与者正在使用操纵软件来操纵该系统，因此'胜出'出价最终会失败。这是一些投资者赚了大钱的新领域。在有合法产品的地方，还会出现非合法产品。主要原因是缺乏清晰的监管结构以及在没有监督的情况下建立市场的能力。”

让投资者从其资金中分出的经典策略是拒绝贷记帐户或偿还客户费用。可以执行此操作的方法从重复取消提款请求到指控客户自己在其平台上的欺诈行为，不一而足。

与其他许多欺诈性车辆一样，身份盗用也很普遍。投资者应始终警惕交出信用卡，护照，账单或任何其他个人数据的任何副本。将所有这些或全部提供给欺诈性的二元期权平台可以使恶意行为者窃取您的身份。

欺诈性平台可能很难发现。无论骗局需要何种投资方式，骗局中最普遍的迹象之一就是可以带来巨大的低风险回报。根据FBI的警告，欺诈性二元期权网站会在社交媒体，交易网站和留言板上发布无法兑现的承诺，以吸引毫无戒心的客户。

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他们还因锅炉房操作的打来电话而惹怒投资者，在这种情况下，推销员试图欺骗天真的客户“千载难逢”的机会。 Delta交易所首席执行官Pankaj Balani告诉Cointelegraph，二元期权的短暂成熟意味着它们被操纵的风险更高。 Balani还向Cointelegraph解释说，投资者应该意识到网上匆忙构建的欺诈平台：

“最近出现了许多二元期权平台。快速浏览其中的一些内容就可以告诉您，它们已经很匆忙。大多数此类平台未指定其价格来源。在这样的场所进行交易存在风险，因为他们的产品很容易被操纵。”

CFTC出台了数百万美元的ATM代币禁令

尽管二元期权交易对加密货币行业而言相对较新，但骗子却很快在码头上发现自己，面临着高额罚款。 CFTC于11月1日宣布，纽约一家法院已命令被告针对涉及加密货币ATM硬币的投资欺诈骗局支付425万美元的罚款。纽约东区法院针对多个实体作出欺诈和挪用客户资金的命令。

被告包括遍布全球的个人和公司实体，包括Blake Harrison Kantor和Nathan Mullins，以及四个公司实体：特克斯和凯科斯群岛的Blue Bit Analytics，英国的Blue Bit Banc和两个纽约-Mercury Cove和G. Thomas客户服务。

尽管处罚只是在最近才实施，但CFTC的虚拟货币特别工作组于2018年4月16日首次提起诉讼，指控被告欺诈。根据CFTC的说法，被告将通过将Blue Bit Banc投资转换为ATM硬币而挪用了通过二元期权获得的客户资金，并告诉投资者他们值得大量资金。

Balani告诉Cointelegraph，虽然加密货币领域的期权交易是一个积极的发展，可能会导致更广泛的采用，但他坚持认为二元期权对投资者和整个行业都是一个退步：

“加密货币原始期权的增长是一个好兆头，它将有助于提高机构参与度并减少加密货币市场的长期波动。二元期权在这里是一个例外，许多二元期权平台通过向客户出售梦duration以求在短时间内获得天价收益的梦想吸引了客户。二元期权是高风险产品，在交易这些产品之前，应该完全了解二元期权的机制。”

1100万美元的庞氏二元期权计划

11月对二元期权诈骗者罚款425万美元是CFTC在过去两个月中第二次成功罢工。 10月16日，监管机构对Circle Society发出民事诉讼。

CFTC在新闻稿中宣布，它将对这家内华达州公司及其所有者David Gilbert Saffron进行欺诈性招揽，盗用和注册违反，涉及金额为1100万美元的二元期权计划。

CFTC追溯到2017年12月，声称Saffron和Circle Society欺诈性地征集了至少价值1100万美元的比特币和法定货币来交易外币和加密货币对的场外二元期权。

据称，Saffron承诺提供高达300％的天文学收益，从而吸引了毫无戒心的投资者。 Saffron并未按照约定使用投资者资金进行二元期权交易，而是将资金转移到自己的钱包中以支付之前的参与者，这是庞氏骗局的教科书示例。 CFTC主席希思·P·塔伯特（Heath P.Tarbert）回应了许多人的想法：

“像本案中所指称的那样，欺诈性计划不仅用血汗钱欺骗了无辜的人们，而且还威胁着破坏这些新兴市场的负责任发展。”