CipherTrace敦促加密货币公司为反洗钱合规做准备

不论好坏，加密货币空间已经成熟。自2015年比特币成为主流以来，全球政府机构对数字资产的认可度不断提高。反过来，新法规正在实施，以控制加密货币公司在全球范围内开展业务和开展业务的方式。

最近，金融行动工作组发布了有关如何监管数字资产的新指南。为了提高对这些要求的认识，区块链安全公司CipherTrace本周在旧金山举行了一次会议和黑客马拉松，专门讨论了关于FATF准则（也称为“旅行规则”）的讨论。

旅行规则要求监管者和虚拟资产服务提供商（例如来自世界各地的交易所）在交易期间收集和共享个人数据。与传统银行遵循《美国银行保密法》所遵循的准则非常相似，对加密货币公司实施的旅行规则遵循与汇款人相同的要求，即在金融机构之间进行资金转移时，汇款人要记录有关各方的识别信息。

然而，与传统的金融公司不同，许多加密货币交易所默认不会捕获个人身份信息。因此，遵守旅行规则将要求在加密货币空间中运营的企业进行重大调整。

CipherTrace首席执行官Dave Jevans告诉Cointelegraph：“来自FATF的新法规将最终改变加密货币公司的运营方式，不仅要求其跟踪自己客户的交易，还跟踪他们的客户汇款的地点。”

CipherTrace会议的主要目标之一是将监管机构，银行，加密货币公司和程序员聚集在一起，以理解新的准则，然后构建一个解决方案，使组织可以轻松遵守FATF规则。

Jevans说：“在隐私，客户识别，数据如何在各种区块链和隐私硬币之间工作等方面具有广泛的意义。” “我们需要提出解决方案，以确保公司可以轻松遵守这些法规，这是我们在此目标。”

公司必须立即采取行动

在为黑客马拉松制定合规解决方案之前，许多小组强调了围绕FATF法规的主题和主要挑战。尽管这些规则尚未具有法律约束力（正如FATF在6月的公开声明中所说，各国必须在2020年6月之前采用该准则），但CipherTrace会议的一个广泛主题是必须立即采取行动。 G-20表示已将建议用于加密的反洗钱法规，因此不遵守新法规的加密货币公司很可能会受到处罚。

区块链咨询公司Luminous Group首席执行官Carol Van Cleef在法律要求小组会议上警告说：“不遵守规定的后果可能会从打手掌到可能因公司违反《银行保密法》而入狱。” 。 “无论公司大小，每个人都有履行法律的义务。”

尽管可能是这种情况，但CipherTrace的首席财务分析师John Jefferies指出，许多在加密货币领域开展业务的公司尚未遵守新规定。

杰富瑞斯说：“许多美国交易所可能尚未合规，但目前应该如此。” “例如，当Binance或Coinbase完成交易时，他们需要在该交易的同时发送发件人收件人数据。否则，它们将无法合规。”

尽管大多数加密货币公司尚未遵守FATF法规，但CipherTrace首席执行官Jevans强调了让所有人都在同一页面上的重要性。

他说：“教育是我们首先要解决的主要挑战。” “我们需要知道什么是FATF法律，为什么要注意以及如果公司不遵守该怎么办。”

美国财政部金融犯罪执法网络新兴技术政策专家Carole House在她的主题演讲中解释了FATF指南。她强调指出，该指南旨在通过使加密货币交易更具可追溯性来遏制加密货币在金融犯罪中的使用，从而使监管机构对跨境和本国货币转移的可视性有所提​​高。

豪斯说：“加密货币公司需要在2020年6月底之前遵守虚拟货币的建议。我们已经与数字商务协会的一些人士进行了交易所，以提供有关实现此目标的评测。”

法规很明确-现在呢？

随着反洗钱金融行动特别组织（FATF）法规的曝光，围绕确保合规性提出了许多挑战。

例如，FATF准则将如何与隐私权硬币相关的问题是一个紧迫的问题。诸如Monero和Zcash之类的隐私硬币的既定目标之一是确保用户进行匿名交易，因此值得怀疑的是，这些交易如何符合新法规。

在隐私硬币座谈会上，Zcash产品和法规事务主管Jack Gavigan问道：“隐私硬币是否可能合规？”

Gavigan在回答自己的问题时表示，他相信确实有可能做到合规，因为在金融犯罪执法网络监管的美国交易所中已经列出了许多隐私硬币。

即使可能是这种情况，了解如何以关注隐私的方式遵守FATF法规同时保持加密货币和区块链的去中心化精神仍然是一个挑战。

CipherTrace的安全软件开发人员Jake Tarnow旨在解决黑客马拉松期间的这一问题。他的团队提出了一个令人印象深刻的解决方案，旨在在虚拟资产服务提供商之间交易所信息时使数据保持匿名。

“如果VASP A试图将数据发送到VASP B，我们需要知道如何以一种没有明确信息的方式来做到这一点，” Tarnow告诉Cointelegraph。

他的解决方案需要使用zk-SNARK（“零知识的简洁非交互式知识论点”的缩写）的一种加密货币形式，它允许一方安全地揭示它拥有一条信息，而无需实际暴露信息本身。 。

“通过使用zk-SNARK，VASP可以以防弹方式发送此信息，其他任何人都无法提取并提取其专有信息，” Tarnow解释说。

在黑客马拉松期间，开发人员还与安全软件专家紧密合作，将旅行规则信息共享体系结构集成到他们的系统中。 CipherTrace于9月宣布发布TRISA，这是一种针对加密货币公司和区块链项目的开源，点对点设计，以符合FATF法规。

TRISA旨在向正确的VASP提供安全，可靠的个人身份信息或PII交付，从而消除了巨大的交易风险。但是，共享PII容易发垃圾邮件，这是CipherTrace黑客马拉松的开发人员旨在解决的问题。

Jefferies解释说：“管理PII的各种后端系统很容易受到垃圾邮件的攻击，因为垃圾邮件发送者可以进入这些系统并开始要求人们发送PII。”

独立顾问肯尼斯·克伦（Kenneth Kron）及其团队在黑客马拉松比赛中获得第一名，其提出了一种引入PII令牌以防止TRISA垃圾邮件的解决方案。

“我们想通过引入PII令牌和可以生成增强型KYC令牌的KYC提供者来解决TRISA中的PII垃圾邮件问题。如果垃圾邮件发送者试图捕获个人信息并受到打击，那么在这种情况下，他们所获得的只是令牌。” Kron告诉Cointelegraph。

合规配方的所有成分

总体而言，CipherTrace会议和黑客马拉松聚集了一群独特的个人，讨论了加密货币法规的未来。整个活动中的讨论表明，必须立即采取行动以确保加密货币公司在2020年6月之前符合FATF法规。

杰富里斯在会后告诉Cointelegraph：“我们聚集了许多通常不互动的部落，使政府，交易所和隐私团体的专家能够理解彼此的不同观点。” “这些对话在社区和TRISA中注入了一种紧迫感，同时创造了一条开源途径来满足这些紧迫的监管期限并同时保护隐私。”