Coinbase获得系统识别不合规帐户的专利

美国主要的加密货币交易所Coinbase已获得识别和标记不合规帐户的系统的专利。

11月19日向美国专利商标局提交的文件详细说明了一个包含评分模型的系统，该评分模型“根据与各个帐户相关的各个因素确定每个帐户的合规性得分。”然后，系统会比较每个帐户的合规性得分，以检测那些未达到合规标准的帐户。

消除不合规的帐户

在标记单元识别出据称不合规的帐户之后，系统会评估它们的好坏，将确定结果输入到反馈系统中并决定是否关闭该帐户。该文件指出：

“调查员可以通过对接收或发送付款的交易各方进行研究，并确定这些交易方是否经常参与非法活动，来确定是否将账户用于非法活动。例如，相对容易地确定发送或接收付款的一方从事的在线服务可能是非法的。”

根据CipherTrace的2019年第三季度报告，与加密货币有关的欺诈和盗窃总量在2019年造成了44亿美元的损失。CipherTrace深入研究了120个最受欢迎的加密货币交易所的“了解您的客户”（KYC）和“反钱”洗钱合规要求并分析加密货币相关犯罪中的模式。

11月初，去中心化金融初创公司Compound Finance的律师兼法律总顾问杰克·切尔文斯基（Jake Chervinsky）提出了一个问题，即将公众暴露于KYC要求带来的数据风险是否值得。他解释说，KYC帮助执法部门追踪非法交易，但也使公众遭受黑客攻击，网络钓鱼和身份盗用。