瑞士Finma声称区块链技术可能会加剧洗钱风险

由于其对瑞士及其基础技术区块链的乐观看法，瑞士一直是各种加密货币项目的所在地。但是，该国的金融监管机构已警告不要因区块链和银行较低的利润率而出现风险。监管机构还指出，由于瑞士传统上是吸引富人的角色，因此瑞士“尤其面临”洗钱风险。监管机构在其2019年《风险监测》报告中注意到了这些风险。

它指出，

“除了这些传统的洗钱风险外，金融业在区块链技术和加密货币资产领域还面临着新的风险，吸引了越来越多的客户兴趣。”

该报告进一步指出，尽管区块链技术有望提高银行的效率，但其其他功能（如匿名性和交易速度）也吸引了洗钱者和其他寻求资助恐怖活动的人。它补充说，利润率的压缩可能会促使银行吸引新的客户，并带来财务上的吸引力，并补充说，这些客户来自构成“重大风险”的新兴国家。

据报道，Finma此前曾对多家瑞士银行进行过调查，以说服涉嫌丑闻的客户，却未进行必要的合规和尽职调查工作，以确保他们没有存入肮脏的钱。

最近，Finma呼吁在欧洲范围内对加密货币资产的监管进行监管融合。在分析了11个欧洲司法管辖区的加密货币资产分类法和监管方法后制定的该文件指出，由于监管机构之间的协调不足，出现了融合的需求。它补充说，这一步骤将支持创新，并为进一步推动欧盟设定的目标提供机会，以建立资本市场联盟（CMU）和数字单一市场（DSM）。

据报道，欧洲央行仍在考虑泛欧央行数字货币，因为它仍在调查与之相关的收益和成本。在宣布这一消息之前，法国第一副省长Denis Beau支持建立基于区块链技术的结算系统。