道琼斯的制裁合规名单通过区块链发布-Ledger Insights

本周初，合规解决方案提供商EastNets宣布28家金融机构正在使用其基于区块链的监视列表更新产品。该解决方案帮助银行遵守反洗钱（AML）和反恐（CTF）融资规则。银行使用监视列表来确定是否阻止付款。该公司与道琼斯风险与合规部合作，通过私有区块链网络更新制裁警报的提要。

一些政府针对特定国家实施了制裁，但许多国家对某些类型的商品（例如，出售核材料）设有限制。

道琼斯（Dow Jones）编制了制裁制裁，这是金融机构关注的高风险个人和实体的监视列表。该列表会不断更新，这对于金融机构来说至关重要。如果故意忽略了一个更新，则可能使交易失败。

因此，Eastnets引入了ChainFeed，它是基于区块链的监视列表更新解决方案。借助区块链有助于确保更新过程的安全，银行员工或其他欺诈者无法轻易操纵监视列表数据。

另外，EastNets开发了SafeWatch筛选功能，该产品使机构可以根据各种监视列表检查交易，消息和客户。目的是确保遵守反洗钱法规并发现可疑交易。现在，ChainFeed区块链解决方案与监视列表筛选解决方案集成在一起。

EastNets首席战略和产品官Deya Innab表示：“我们了解与手动更新监视列表相关的挑战和风险。” “我们的客户需要及时，安全的快递员来端到端携带监视列表供稿。这种创新的解决方案使用区块链技术来克服这些挑战。”

2018年，道琼斯和EastNets完成了使用区块链更新监视列表进行反洗钱的概念验证。现在，该试用版已经逐渐成为一种商业产品，即EastNets ChainFeed。

但是，在监视列表加入区块链之前，仍然存在数据被篡改的风险，而道琼斯则需要监视此过程。

该解决方案使用企业区块链Hyperledger Fabric授予对数据的许可访问。

去年，道琼斯（Dow Jones）另外遭受了其观察名单的泄露，该名单有超过200万条记录，其中包含全球有影响力人物的身份。其中包括被视为极易被盗用，接受贿赂或洗钱的政治人物的详细信息，家庭和公司。

JP Morgan有一个区块链解决方案，可以从不同角度解决支付合规问题。它的银行间信息网络（IIN）拥有近400个成员，旨在通过提供一个解决合规性查询的网络来减少支付方面的摩擦。