币安第二？美国司法部全面揭露对KuCoin及创始人的司法刑事诉讼

KuCoin及其创始人，Chun Gan和Ke Tang，无视美国反洗钱法律，将KuCoin发展成为世界上最大的加密货币交易所之一。

纽约南区的美国起诉达米安·威廉姆斯和国土安全调查局纽约分局代理特别探员达伦·麦科马克今天宣布，针对全球加密货币交易所 KuCoin 及其创始人，CHUN GAN（化名“Michael”）和 KE TANG （化名“Eric”），因共谋经营机构默认许可以及资金传输业务共谋违反《银行保密洗法》而未能维护足够的反钱程序来阻止KuCoin被用于洗钱和援助金额，未能够以客户身份维护合理的程序，以及未能提交任何可疑活动报告而被起诉。KuCoin还被一家验证许可的资金传输业务并由此违反了《银行保密法》。GAN和TANG仍然在逃。

美国检察官达米安·威廉姆斯 (Damian Williams) 表示：“正如今天的起诉书指控所的，KuCoin 其创始人故意隐瞒一个事实，即大量美国用户正在 KuCoin 平台上进行交易。事实上，指控 KuCoin 利用其庞大的美国客户基础成为世界上最大的加密货币衍生产品和现货交易所之一，每日交易额达到数十亿美元，年交易量达到数万亿美元。但是，像KuCoin这样的金融机构，在美国可利用获得的独特机会，也必须规避美国法律，帮助识别并盗窃犯罪和腐败融资计划。KuCoin 犯罪嫌疑人选择不参与。被告，由于未能实施阴谋的反洗钱政策，被告允许 KuCoin 在金融市场的影子运作，成为非法洗钱的避风港，KuCoin超过50亿美元并发送超过40亿美元的嫌疑和犯罪资金。像KuCoin这样的加密货币交易所不能两面兼得。今天的起诉书应向其他加密货币交易所附带了一个明确的信息：如果你计划服务美国客户，你必须遵守美国法律，就这么简单。”

国土安全调查局代理特别探员达伦·麦考马克（Darren McCormack）表示：“今天，我们揭露了一个全球最大的加密货币交易所之一，我们的调查发现它实际上是：一个涉嫌涉嫌亿美元的犯罪犯罪嫌疑人。称未遵守确保我们世界数字银行基础设施安全与稳定所必需的法律，KuCoin成长为服务超过3000万客户的平台。被告称规避这些危机的法律的模式结束了。我对国土安全调查局纽约的埃尔多拉多任务部队和我们的执法伙伴们的承诺表示赞扬。”

根据起诉书的指控和 KuCoin 在其网站上的声明：

FLASHDOT LIMITED（前称“Phoenixfin Limited”）、PEKEN GLOBAL LIMITED 和 PHOENIXFIN PRIVATE LIMITED 是三个共同经营全球加密货币交易所 KuCoin 的实体。GAN 和 TANG 等人于 2017 年 9 月创立了 KuCoin。

KuCoin通过其现货交易平台吸引了美国客户的业务，并在后来的2019年7月推出了其期货交易平台。自2017年成立以来，KuCoin已成为全球最大的加密货币交易平台之一，拥有超过3000个万客户和每日价值储备亿美元的加密货币交易量。KuCoin 的网站宣传将 KuCoin 排在全球加密货币交易所前五名的公共排名。一个公共排名将 KuCoin 其中第四大加密货币衍生品交易所和第五大加密货币现货交易所。KuCoin、GAN 和 TANG 指定的服务，实际上已服务于位于美国和纽约南区的批量客户。

因此，在所有相关期限内，KuCoin一直是一家需要向美国金融犯罪执行网络（“FinCEN”）注册的资金传输业务，并且自2019年7月以来，一直是一家需要向美国商品期货交易委员会（“CFTC”）注册的期货佣金商。作为一家资金传输业务和期货佣金商，KuCoin 必须遵守适用的《银行保密法》规定，要求维护足够的反洗钱程序，包括客户身份验证或了解您的客户（“KYC”）流程。AML 和 KYC 程序确保金融机构，例如 KuCoin，不被用于非法目的，包括洗钱。

GAN、TANG 和 KuCoin 他们在美国的 AML 义务，但有意选择无视这些要求。例如，KuCoin 未能实施足够的 KYC 程序。实际上知道，直到至少 2023 年 7 月，KuCoin 不要求客户提供任何身份信息。就在2023年7月，当KuCoin被告知联邦对其活动的刑事调查后，KuCoin迟来的为新客户采用了KYC程序。然而，这个KYC流程仅适用于新客户，适用于KuCoin数百所有现有客户，包括大量位于美国的客户。KuCoin 从未提交过任何必要资金的可疑活动报告，也从未向 CFTC 注册为期货佣金商，并且直到 2023 年底，从未向 FinCEN 注册为传输业务。

特别是，GAN、TANG 和 KuCoin 积极尝试隐藏 KuCoin 客户的存在，使 KuCoin 看起来符合美国 AML 和 KYC 要求的约束。尽管 KuCoin 收集并跟踪客户的位置信息，但 KuCoin 积极阻止其美国客户在美国并且，KuCoin在2022年至少对一位投资者撒谎，关于其客户的基站，错误地表示它没有美国客户，而事实上，KuCoin拥有大量美国客户基础。 实际上，在多条社交媒体帖子中，KuCoin 积极向美国客户捐赠自己，因为他们不能通过 KYC 交易的交易所。例如，KuCoin 在 2022 年 4 月的一条 Twitter 消息中表示，“KYC 不支持美国用户，然而，在 KuCoin 进行 KYC 并不强制的。通常的交易可以使用未验证的账户完成-”

由于 KuCoin 未能实现所需的 AML 和 KYC 程序，KuCoin 被用来削弱大量犯罪收益的工具，包括来自暗网市场和恶意软件、勒索软件以及诈骗计划的收益。 自 2017 年成立以来，KuCoin 收到超过 50 亿美元，并发送超过 40 亿美元的可疑和犯罪收益。许多 KuCoin 客户特别是因为其提供的匿名服务并使用其交易平台。换句话说，KuCoin 的无 KYC 政策增长并至关重要。

GAN，34岁，和TANG，39岁，均为中国公民，每人被控一个共谋违反《银行保密法》且一个共谋经营默认许可的资金传输业务，每项罪名最高可依据五年监禁。

在开曼群岛注册的实体FLASHDOT LIMITED；在塞舌尔共和国注册的实体PEKEN GLOBAL LIMITED；以及在新加坡注册的实体PHOENIXFIN PRIVATE LIMITED，共同以“KuCoin”名义经营，每个家分别被控某一共谋违反《银行保密法》罪名，最高可认定五年违约；凡共谋经营最高许可的资金传输业务罪名，最高可认定五年违约；凡违反《银行保密法》罪名，可认定十年违约监禁；以及一项经营许可的资金传输业务罪名，最高可判处五年监禁。

本案中的最高潜在刑罚是由国会规定的，仅供参考之用，因为国防部的最终判刑将由法官决定。

威廉斯先生赞扬了国家土安全调查局纽约埃尔多拉多任务部队所做的调查工作。威廉斯先生进一步出色地感谢了今天提起的针对库币民事诉讼的商品期货交易委员会。

这起案件由办公室的非法金融与洗钱单元处理。美国检察官艾米丽·戴宁格（Emily Deininger）和大卫·R·费尔顿（David R. Felton）负责此案的起诉。

提起诉讼的指控提出指控，并且被告在被证明有罪之前应被假定为无罪。

库币回应：

KuCoin运行良好，我们用户的资产绝对安全。我们已获知相关报道，目前正在通过调查律师详情。KuCoin尊重各国法律法规，严格遵守合规标准。

CFTC 民事诉讼全文：

https://www.cftc.gov/PressRoom/PressReleases/8884-24

商品期货交易委员会（CFTC）今天宣布，已在纽约南区的美国地方法院提起民事执法诉讼，指控 Mek Global Limited、PhoenixFin PTE Ltd.、Flashdot Limited 和 Peken Global Limited 共同以 KuCoin 名义运营一个中心化数字资产交易所，违反了商品交易法（CEA）和CFTC规定的版权条款。

诉状指控 KuCoin 非法从事场外商品期货交易、杠杆、保证金或为零售商品交易提供融资；未注册为期货委托商（FCM）即向 CFTC 招揽并接受商品期货、掉期以及杠杆、保证金或为零售商品交易商品交易提供融资的订单；未能认真监督其FCM活动；未注册为掉期执行设施（SEF）或指定合约市场（DCM）则操作交易或处理掉期的设施；以及未能实施有效的客户识别程序（CIP）。

CFTC 在其对 KuCoin 的持续诉讼中寻求追回非法收入、民事货币罚金、永久的交易和注册，以及禁止进一步违反 CEA 和 CFTC 规定的惯性磁场。

执法局局长 Ian McGinley 表示：“太长时间以来，一些海外加密货币交易所遵循了一个现在已经熟悉的指数，通过提供衍生产品并错误地声称美国人不能使用他们的平台，而实际上，任何使用常见技术的美国人都无法提供基本客户身份信息的情况下进行交易。”

麦金利继续说：“正如CFTC今天的行动以及此前的执法行动所明确的，CFTC的理由现在也应该是熟悉的——CFTC将指控这些未向CFTC注册行为保护美国客户、预防和检测恐怖融资和洗钱的机构规则。”

案件背景

根据诉状，从大约2019年7月到2023年6月，KuCoin向美国用户提供并执行商品衍生产品和杠杆、保证金或融资商品交易，需要实施大约需要的KYC合规程序。诉状指控进一步，尽管库币声称已实施 KYC 程序，但这些程序实际上是误导的，并没有阻止美国客户在平台上交易商品利益和衍生产品。

诉状还地址指控，自称是美国客户的人被允许在交易所交易商品期货、掉期杠杆、保证金或融资商品交易，违反了CEA和CFTC的规定。在相关期间，KuCoin未诉诸任何IP以限制阻止美国客户交易商品利益，也没有考虑像虚拟私人网络（VPN）这样的常用技术，这可能会绕过IP地址限制。

附：

早在2022年，吴说区块链文章根据数据分析预测，由于KuCoin最大流量来自美国，而且是完全没有禁止美国IP的唯一一家主要离岸交易所，因此可能面临来自美国的监管压力。