幣安第二？美國司法部全面揭露對KuCoin及創始人的司法刑事訴訟

KuCoin及其創始人，Chun Gan和Ke Tang，無視美國反洗錢法律，將KuCoin發展成為世界上最大的加密貨幣交易所之一。

紐約南區的美國起訴達米安·威廉姆斯和國土安全調查局紐約分局代理特別探員達倫·麥科馬克今天宣布，針對全球加密貨幣交易所 KuCoin 及其創始人，CHUN GAN（化名「Michael」）和 KE TANG （化名「Eric」），因共謀經營機構默認許可以及資金傳輸業務共謀違反《銀行保密洗法》而未能維護足夠的反錢程序來阻止KuCoin被用於洗錢和援助金額，未能夠以客戶身份維護合理的程序，以及未能提交任何可疑活動報告而被起訴。KuCoin還被一家驗證許可的資金傳輸業務並由此違反了《銀行保密法》。GAN和TANG仍然在逃。

美國檢察官達米安·威廉姆斯 (Damian Williams) 表示：「正如今天的起訴書指控所的，KuCoin 其創始人故意隱瞞一個事實，即大量美國用戶正在 KuCoin 平台上進行交易。事實上，指控 KuCoin 利用其龐大的美國客戶基礎成為世界上最大的加密貨幣衍生產品和現貨交易所之一，每日交易額達到數十億美元，年交易量達到數萬億美元。但是，像KuCoin這樣的金融機構，在美國可利用獲得的獨特機會，也必須規避美國法律，幫助識別並盜竊犯罪和腐敗融資計劃。KuCoin 犯罪嫌疑人選擇不參與。被告，由於未能實施陰謀的反洗錢政策，被告允許 KuCoin 在金融市場的影子運作，成為非法洗錢的避風港，KuCoin超過50億美元並發送超過40億美元的嫌疑和犯罪資金。像KuCoin這樣的加密貨幣交易所不能兩面兼得。今天的起訴書應向其他加密貨幣交易所附帶了一個明確的信息：如果你計劃服務美國客戶，你必須遵守美國法律，就這麼簡單。」

國土安全調查局代理特別探員達倫·麥考馬克（Darren McCormack）表示：「今天，我們揭露了一個全球最大的加密貨幣交易所之一，我們的調查發現它實際上是：一個涉嫌涉嫌億美元的犯罪犯罪嫌疑人。稱未遵守確保我們世界數字銀行基礎設施安全與穩定所必需的法律，KuCoin成長為服務超過3000萬客戶的平台。被告稱規避這些危機的法律的模式結束了。我對國土安全調查局紐約的埃爾多拉多任務部隊和我們的執法夥伴們的承諾表示讚揚。」

根據起訴書的指控和 KuCoin 在其網站上的聲明：

FLASHDOT LIMITED（前稱「Phoenixfin Limited」）、PEKEN GLOBAL LIMITED 和 PHOENIXFIN PRIVATE LIMITED 是三個共同經營全球加密貨幣交易所 KuCoin 的實體。GAN 和 TANG 等人於 2017 年 9 月創立了 KuCoin。

KuCoin通過其現貨交易平台吸引了美國客戶的業務，並在後來的2019年7月推出了其期貨交易平台。自2017年成立以來，KuCoin已成為全球最大的加密貨幣交易平台之一，擁有超過3000個萬客戶和每日價值儲備億美元的加密貨幣交易量。KuCoin 的網站宣傳將 KuCoin 排在全球加密貨幣交易所前五名的公共排名。一個公共排名將 KuCoin 其中第四大加密貨幣衍生品交易所和第五大加密貨幣現貨交易所。KuCoin、GAN 和 TANG 指定的服務，實際上已服務於位於美國和紐約南區的批量客戶。

因此，在所有相關期限內，KuCoin一直是一家需要向美國金融犯罪執行網路（「FinCEN」）註冊的資金傳輸業務，並且自2019年7月以來，一直是一家需要向美國商品期貨交易委員會（「CFTC」）註冊的期貨傭金商。作為一家資金傳輸業務和期貨傭金商，KuCoin 必須遵守適用的《銀行保密法》規定，要求維護足夠的反洗錢程序，包括客戶身份驗證或了解您的客戶（「KYC」）流程。AML 和 KYC 程序確保金融機構，例如 KuCoin，不被用於非法目的，包括洗錢。

GAN、TANG 和 KuCoin 他們在美國的 AML 義務，但有意選擇無視這些要求。例如，KuCoin 未能實施足夠的 KYC 程序。實際上知道，直到至少 2023 年 7 月，KuCoin 不要求客戶提供任何身份信息。就在2023年7月，當KuCoin被告知聯邦對其活動的刑事調查後，KuCoin遲來的為新客戶採用了KYC程序。然而，這個KYC流程僅適用於新客戶，適用於KuCoin數百所有現有客戶，包括大量位於美國的客戶。KuCoin 從未提交過任何必要資金的可疑活動報告，也從未向 CFTC 註冊為期貨傭金商，並且直到 2023 年底，從未向 FinCEN 註冊為傳輸業務。

特別是，GAN、TANG 和 KuCoin 積極嘗試隱藏 KuCoin 客戶的存在，使 KuCoin 看起來符合美國 AML 和 KYC 要求的約束。儘管 KuCoin 收集並跟蹤客戶的位置信息，但 KuCoin 積極阻止其美國客戶在美國並且，KuCoin在2022年至少對一位投資者撒謊，關於其客戶的基站，錯誤地表示它沒有美國客戶，而事實上，KuCoin擁有大量美國客戶基礎。 實際上，在多條社交媒體帖子中，KuCoin 積極向美國客戶捐贈自己，因為他們不能通過 KYC 交易的交易所。例如，KuCoin 在 2022 年 4 月的一條 Twitter 消息中表示，「KYC 不支持美國用戶，然而，在 KuCoin 進行 KYC 並不強制的。通常的交易可以使用未驗證的賬戶完成-」

由於 KuCoin 未能實現所需的 AML 和 KYC 程序，KuCoin 被用來削弱大量犯罪收益的工具，包括來自暗網市場和惡意軟體、勒索軟體以及詐騙計劃的收益。 自 2017 年成立以來，KuCoin 收到超過 50 億美元，並發送超過 40 億美元的可疑和犯罪收益。許多 KuCoin 客戶特別是因為其提供的匿名服務並使用其交易平台。換句話說，KuCoin 的無 KYC 政策增長並至關重要。

GAN，34歲，和TANG，39歲，均為中國公民，每人被控一個共謀違反《銀行保密法》且一個共謀經營默認許可的資金傳輸業務，每項罪名最高可依據五年監禁。

在開曼群島註冊的實體FLASHDOT LIMITED；在塞席爾共和國註冊的實體PEKEN GLOBAL LIMITED；以及在新加坡註冊的實體PHOENIXFIN PRIVATE LIMITED，共同以「KuCoin」名義經營，每個家分別被控某一共謀違反《銀行保密法》罪名，最高可認定五年違約；凡共謀經營最高許可的資金傳輸業務罪名，最高可認定五年違約；凡違反《銀行保密法》罪名，可認定十年違約監禁；以及一項經營許可的資金傳輸業務罪名，最高可判處五年監禁。

本案中的最高潛在刑罰是由國會規定的，僅供參考之用，因為國防部的最終判刑將由法官決定。

威廉斯先生讚揚了國家土安全調查局紐約埃爾多拉多任務部隊所做的調查工作。威廉斯先生進一步出色地感謝了今天提起的針對庫幣民事訴訟的商品期貨交易委員會。

這起案件由辦公室的非法金融與洗錢單元處理。美國檢察官艾米麗·戴寧格（Emily Deininger）和大衛·R·費爾頓（David R. Felton）負責此案的起訴。

提起訴訟的指控提出指控，並且被告在被證明有罪之前應被假定為無罪。

庫幣回應：

KuCoin運行良好，我們用戶的資產絕對安全。我們已獲知相關報道，目前正在通過調查律師詳情。KuCoin尊重各國法律法規，嚴格遵守合規標準。

CFTC 民事訴訟全文：

https://www.cftc.gov/PressRoom/PressReleases/8884-24

商品期貨交易委員會（CFTC）今天宣布，已在紐約南區的美國地方法院提起民事執法訴訟，指控 Mek Global Limited、PhoenixFin PTE Ltd.、Flashdot Limited 和 Peken Global Limited 共同以 KuCoin 名義運營一個中心化數字資產交易所，違反了商品交易法（CEA）和CFTC規定的版權條款。

訴狀指控 KuCoin 非法從事場外商品期貨交易、槓桿、保證金或為零售商品交易提供融資；未註冊為期貨委託商（FCM）即向 CFTC 招攬並接受商品期貨、掉期以及槓桿、保證金或為零售商品交易商品交易提供融資的訂單；未能認真監督其FCM活動；未註冊為掉期執行設施（SEF）或指定合約市場（DCM）則操作交易或處理掉期的設施；以及未能實施有效的客戶識別程序（CIP）。

CFTC 在其對 KuCoin 的持續訴訟中尋求追回非法收入、民事貨幣罰金、永久的交易和註冊，以及禁止進一步違反 CEA 和 CFTC 規定的慣性磁場。

執法局局長 Ian McGinley 表示：「太長時間以來，一些海外加密貨幣交易所遵循了一個現在已經熟悉的指數，通過提供衍生產品並錯誤地聲稱美國人不能使用他們的平台，而實際上，任何使用常見技術的美國人都無法提供基本客戶身份信息的情況下進行交易。」

麥金利繼續說：「正如CFTC今天的行動以及此前的執法行動所明確的，CFTC的理由現在也應該是熟悉的——CFTC將指控這些未向CFTC註冊行為保護美國客戶、預防和檢測恐怖融資和洗錢的機構規則。」

案件背景

根據訴狀，從大約2019年7月到2023年6月，KuCoin向美國用戶提供並執行商品衍生產品和槓桿、保證金或融資商品交易，需要實施大約需要的KYC合規程序。訴狀指控進一步，儘管庫幣聲稱已實施 KYC 程序，但這些程序實際上是誤導的，並沒有阻止美國客戶在平台上交易商品利益和衍生產品。

訴狀還地址指控，自稱是美國客戶的人被允許在交易所交易商品期貨、掉期槓桿、保證金或融資商品交易，違反了CEA和CFTC的規定。在相關期間，KuCoin未訴諸任何IP以限制阻止美國客戶交易商品利益，也沒有考慮像虛擬私人網路（VPN）這樣的常用技術，這可能會繞過IP地址限制。

附：

早在2022年，吳說區塊鏈文章根據數據分析預測，由於KuCoin最大流量來自美國，而且是完全沒有禁止美國IP的唯一一家主要離岸交易所，因此可能面臨來自美國的監管壓力。