库币VS政府：库币创始人会入狱吗？

KuCoin 及其创始人 Chnu Gan 和 Ke Tang 已因各种监管问题受到联邦检察官的指控。

Kucoin 被指控在没有适当许可证的情况下经营涉及货币兑换的业务。 他们还被指控故意忽视制定适当的计划来防止非法金融活动，这是违法的。 然而，在深入了解美国政府的指控之前，有必要先了解库币是什么。

什么是库币？

KuCoin是一个促进加密货币买卖的加密货币交易所。 迈克尔·甘 (Michael Gan) 和埃里克·唐 (Eric Don) 创立了该公司。 Michael 从 8 岁开始编码，并在 16 岁时创办了他的第一家初创公司。

KuCoin 是由 Eric Don 于 2013 年引入加密货币世界的。当他试图在 Mt. Gox 上出售一些产品时，他意识到当时没有适合初学者的交易所。 此外，这促使迈克尔和埃里克创建了库币，一个支持每个外行的系统。 KuCoin于2017年正式上线，成为全球最大的加密货币交易所之一。

它提供杠杆代币，旨在通过交易杠杆代币的股票来产生资产的倍增利润。 这些代币以货币类型、交易方向（多头或空头）和利润倍数命名。

此外，杠杆代币没有到期日或负值。 此外，无论代币价格如何变化，都不存在爆仓风险。 然而，基金经理管理这些代币。

美国当局提起的诉讼

KuCoin及其两位创始人被指控违反美国反洗钱法。 这些指控指控库币违反《银行保密法》并经营汇款业务。 此外，除了相关的共谋犯罪之外，创始人甘春和唐克还面临共谋指控。

周二，美国商品期货交易委员会对 KuCoin 提出指控。 这些指控是因为其参与非法数字资产衍生品交易并多次违反《商品交易法》。

甘和唐将面临牢狱之灾？

KuCoin 代表正在调查针对两名国民 Gan 和 Tang 的指控。 如果罪名成立，两人可能面临最高 10 年的监禁。 此外，该公司表示致力于遵守所有国家的法规。

我们面临的挑战并非库币独有，而是新兴行业遇到的典型增长和监管问题。 早期发展经常会出现监管空白，但随着行业的成熟，我们会走向并拥抱合规性和标准化。

— Johnny_KuCoin (@lyu_johnny) 2024 年 3 月 27 日

KuCoin 首席执行官 Johnny Lyu 在 X 平台上的一份声明中解决了这些问题，并表示尽管已努力解决这些问题。 此外，该平台仍可正常运行，不会出现任何中断。 此外，他向用户保证，他们的资产在库币上是安全的。

起诉书揭开谜团

一份已启封的起诉书称，Gan、Tang 和 KuCoin 均了解其在美国的反洗钱 (AML) 责任。 此外，尽管知道这一点，他们还是选择忽视这些要求。 而且，库币积极向美国客户寻求业务，三方却心甘情愿地违法。

当局表示，该公司直到 2023 年 7 月才要求客户提供任何身份信息。那一年，在得知联邦对其活动进行刑事调查后，该公司最终推出了 KYC 计划。 即便如此，KYC 计划也仅适用于新客户。

Kucoin 跳过了监管机构和当局的担忧

此外，KuCoin从未提交过任何必要的可疑活动报告，也从未在CFTC注册为期货佣金商。 此外，至少到 2023 年底，从未在 FinCEN 注册为汇款业务。

根据起诉书，Gan、Tang 和 KuCoin “确实试图隐瞒 KuCoin 美国客户的存在”，以使该交易所看起来不受美国 AML 和 KYC 要求的约束。

KuCoin 已被用作洗钱大量犯罪所得的工具，包括来自暗网市场以及恶意软件、勒索软件和欺诈计划的收益。”当局表示。 此外，这是由于库币故意未能维护所需的 AML 和 KYC 程序。

美国检察官达米安·威廉姆斯表示，被告被指控没有执行最基本的反洗钱政策。 这最终导致库币在金融市场上暗中运作。 此外，据称该平台还被用作洗钱活动的庇护所。 此外，KuCoin 还收到了超过 50 亿美元的资金，超过 40 亿美元的资金被转移到可疑和犯罪资金中。

美国证券交易委员会保护零售商免受加密货币诈骗的措施

根据 CFTC 的民事执法行动，KuCoin 被指控经营非法数字资产衍生品交易所。 然而，SEC 主席 Gary Gensler 在一份文件中强调了技术的进步。 此外，这种沟通导致了市场的变化，特别是在不可预测的加密货币市场世界中，违规行为和投资者风险普遍存在。

投资者教育和宣传办公室要求任命负责管理与资产证券相关欺诈相关的查询和投诉的工作人员。

美国证券交易委员会总法律顾问办公室还需要另外两个职位来支持其举报计划，该计划的数量已大幅增加。 从表面上看，这有助于应对针对委员会提起的民事和行政诉讼数量的增加。

加密货币行业监管的重要性

在加密货币世界中，加密货币爱好者认为，像美国证券交易委员会这样的监管机构试图控制他们不理解的东西。 然而，全球研究报告表明，加密货币世界充斥着骗局。

一篇媒体文章显示，仅 2023 年，加密货币用户就因诈骗损失了近 20 亿美元。 这些报告表明，在此类市场中进行交易时，政府监管至关重要。 著名的企业领导人也持有类似的观点。

依赖 3 方的传统金融世界现在正在被一种能够实现个人之间直接交易的技术所取代。 这是政府所关心的问题，政府希望保护散户投资者。 然而，值得注意的是，政府不能简单地接受任何冠以“技术”名义的新招标。

概括

KuCoin被指控违反美国洗钱法。 这些指控指控该公司违反《银行保密法》并经营汇款业务。 政府担心保护散户投资者，因为技术使个人之间的直接交易成为可能，超越了传统的金融机构。

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