庫幣VS政府：庫幣創始人會入獄嗎？

KuCoin 及其創始人 Chnu Gan 和 Ke Tang 已因各種監管問題受到聯邦檢察官的指控。

Kucoin 被指控在沒有適當許可證的情況下經營涉及貨幣兌換的業務。 他們還被指控故意忽視制定適當的計劃來防止非法金融活動，這是違法的。 然而，在深入了解美國政府的指控之前，有必要先了解庫幣是什麼。

什麼是庫幣？

KuCoin是一個促進加密貨幣買賣的加密貨幣交易所。 邁克爾·甘 (Michael Gan) 和埃里克·唐 (Eric Don) 創立了該公司。 Michael 從 8 歲開始編碼，並在 16 歲時創辦了他的第一家初創公司。

KuCoin 是由 Eric Don 於 2013 年引入加密貨幣世界的。當他試圖在 Mt. Gox 上出售一些產品時，他意識到當時沒有適合初學者的交易所。 此外，這促使邁克爾和埃里克創建了庫幣，一個支持每個外行的系統。 KuCoin於2017年正式上線，成為全球最大的加密貨幣交易所之一。

它提供槓桿代幣，旨在通過交易槓桿代幣的股票來產生資產的倍增利潤。 這些代幣以貨幣類型、交易方向（多頭或空頭）和利潤倍數命名。

此外，槓桿代幣沒有到期日或負值。 此外，無論代幣價格如何變化，都不存在爆倉風險。 然而，基金經理管理這些代幣。

美國當局提起的訴訟

KuCoin及其兩位創始人被指控違反美國反洗錢法。 這些指控指控庫幣違反《銀行保密法》並經營匯款業務。 此外，除了相關的共謀犯罪之外，創始人甘春和唐克還面臨共謀指控。

周二，美國商品期貨交易委員會對 KuCoin 提出指控。 這些指控是因為其參與非法數字資產衍生品交易並多次違反《商品交易法》。

甘和唐將面臨牢獄之災？

KuCoin 代表正在調查針對兩名國民 Gan 和 Tang 的指控。 如果罪名成立，兩人可能面臨最高 10 年的監禁。 此外，該公司表示致力於遵守所有國家的法規。

我們面臨的挑戰並非庫幣獨有，而是新興行業遇到的典型增長和監管問題。 早期發展經常會出現監管空白，但隨著行業的成熟，我們會走向並擁抱合規性和標準化。

— Johnny_KuCoin (@lyu_johnny) 2024 年 3 月 27 日

KuCoin 首席執行官 Johnny Lyu 在 X 平台上的一份聲明中解決了這些問題，並表示儘管已努力解決這些問題。 此外，該平台仍可正常運行，不會出現任何中斷。 此外，他向用戶保證，他們的資產在庫幣上是安全的。

起訴書揭開謎團

一份已啟封的起訴書稱，Gan、Tang 和 KuCoin 均了解其在美國的反洗錢 (AML) 責任。 此外，儘管知道這一點，他們還是選擇忽視這些要求。 而且，庫幣積極向美國客戶尋求業務，三方卻心甘情願地違法。

當局表示，該公司直到 2023 年 7 月才要求客戶提供任何身份信息。那一年，在得知聯邦對其活動進行刑事調查後，該公司最終推出了 KYC 計劃。 即便如此，KYC 計劃也僅適用於新客戶。

Kucoin 跳過了監管機構和當局的擔憂

此外，KuCoin從未提交過任何必要的可疑活動報告，也從未在CFTC註冊為期貨傭金商。 此外，至少到 2023 年底，從未在 FinCEN 註冊為匯款業務。

根據起訴書，Gan、Tang 和 KuCoin 「確實試圖隱瞞 KuCoin 美國客戶的存在」，以使該交易所看起來不受美國 AML 和 KYC 要求的約束。

KuCoin 已被用作洗錢大量犯罪所得的工具，包括來自暗網市場以及惡意軟體、勒索軟體和欺詐計劃的收益。」當局表示。 此外，這是由於庫幣故意未能維護所需的 AML 和 KYC 程序。

美國檢察官達米安·威廉姆斯表示，被告被指控沒有執行最基本的反洗錢政策。 這最終導致庫幣在金融市場上暗中運作。 此外，據稱該平台還被用作洗錢活動的庇護所。 此外，KuCoin 還收到了超過 50 億美元的資金，超過 40 億美元的資金被轉移到可疑和犯罪資金中。

美國證券交易委員會保護零售商免受加密貨幣詐騙的措施

根據 CFTC 的民事執法行動，KuCoin 被指控經營非法數字資產衍生品交易所。 然而，SEC 主席 Gary Gensler 在一份文件中強調了技術的進步。 此外，這種溝通導致了市場的變化，特別是在不可預測的加密貨幣市場世界中，違規行為和投資者風險普遍存在。

投資者教育和宣傳辦公室要求任命負責管理與資產證券相關欺詐相關的查詢和投訴的工作人員。

美國證券交易委員會總法律顧問辦公室還需要另外兩個職位來支持其舉報計劃，該計劃的數量已大幅增加。 從表面上看，這有助於應對針對委員會提起的民事和行政訴訟數量的增加。

加密貨幣行業監管的重要性

在加密貨幣世界中，加密貨幣愛好者認為，像美國證券交易委員會這樣的監管機構試圖控制他們不理解的東西。 然而，全球研究報告表明，加密貨幣世界充斥著騙局。

一篇媒體文章顯示，僅 2023 年，加密貨幣用戶就因詐騙損失了近 20 億美元。 這些報告表明，在此類市場中進行交易時，政府監管至關重要。 著名的企業領導人也持有類似的觀點。

依賴 3 方的傳統金融世界現在正在被一種能夠實現個人之間直接交易的技術所取代。 這是政府所關心的問題，政府希望保護散戶投資者。 然而，值得注意的是，政府不能簡單地接受任何冠以「技術」名義的新招標。

概括

KuCoin被指控違反美國洗錢法。 這些指控指控該公司違反《銀行保密法》並經營匯款業務。 政府擔心保護散戶投資者，因為技術使個人之間的直接交易成為可能，超越了傳統的金融機構。

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