加密貨幣交易所是否嚴重關於KYC，AML和CFT合規性？
加密貨幣交易所是加密貨幣生態系統中不可或缺的組成部分，已被確定為需要加強監管監督的領域之一。
正是在這方面，監管機構一直關注交易所，並推動他們擁有強大的了解客戶（KYC），反洗錢（AML）和打擊恐怖主義融資（CFT）檢查和程序。
目標是確保交易所不被用於進行非法交易。它還涉及通過增加帳戶或錢包安全性來改善用戶體驗，從而推動合規性。
正如世界各地，一些交易所認真對待合規問題，正如最近在5月7日幣安分析後所指出的那樣。該平台進行了安全升級，首席執行官趙長鵬表示，新措施將包括改善交易所的風險管理和KYC。
什麼是KYC，AML和CFT？
大多數主要的加密貨幣交易所都有關於KYC，AML和CFT合規性的措施。但是，信徒不一樣，申請取決於管轄國。
了解您的客戶，或KYC涉及金融機構用來識別其客戶的程序和機制。
如上所述，此過程可能會有所不同，但基本上會看到公司使用ID，電子郵件地址，電話號碼和實際地址等詳細信息來驗證客戶的身份。
反洗錢（AML）是指一系列法規和法律，旨在防止非法獲取金錢，逃稅和資金挪用等惡意活動之類的非法金融活動。
加密貨幣是監管機構感興趣的，因為它已被確定為在洗錢中被高度利用，而金融犯罪執法委員會（FinCEN）則表示，AML合規是加密貨幣交易最終成功和穩定的重要組成部分。
打擊資助恐怖主義（CFT）基本上涉及的措施旨在防止個人或組織資助那些在其活動中支持暴力的團體。 CFT法律使執法機構能夠監控潛在的恐怖主義籌資舉措。
美國眾議院於2018年9月通過了一項法案，該法案要求一個有助於打擊使用加密貨幣資助恐怖主義實體的工作組。
加密貨幣交易所的合規性
與其他金融平台一樣，加密貨幣交易對KYC，AML和CFT的處理方式也有所不同，具體取決於國家/地區。但是，對於那些完全遵守的人來說，所有三個都涉及KYC分為四個階段：
第一步是看到公司確定要包括在流程中的內容並為其用戶提供客戶接受政策（CAP）。然後，公司轉向客戶識別程序（CIP），在該程序中確認用戶的人口統計信息，並將其與CAP相匹配。
在此之後，一旦客戶註冊，交易所將繼續監控客戶的交易，以確保他們始終保持合規。他們還挑選出可疑活動，然後看到交易所進入第四階段：風險管理。
在加密貨幣中，KYC的方法以及AML和CFT的方法差別很大 – 特別是取決於交易所是平坦到加密貨幣平台還是加密貨幣到加密貨幣平台。
市場上一些頂級的平面到密碼交易所包括Coinbase和Coinbase Pro等美國平台。還有Winklevoss擁有的Gemini，Bittrex和Kraken。總部位於盧森堡的Bitstamp和Bitfinex是其他公司。
對於加密貨幣到加密貨幣交易所，這裡的頂級交易所包括OKEx，Binance，Huobi和HitBTC。交易量相對較高的其他公司包括Bibox，Coinbene，ZB.com和LBank。
由於他們處理法定交易並與銀行合作，法定貨幣到加密貨幣交易所必須用於KYC，即使不是完整的。這些金融機構大多要求在參與交易所之前實施KYC措施。
一些加密貨幣密碼交易所，因為它們不受法規約束，允許客戶在沒有驗證的情況下進行交易。有些人採用了增量策略，認為它們可以用於某些交易限額的支票。
加密貨幣交易所是否主動遵守合規性？
對非法加密貨幣交易所以及大多數頂級加密貨幣到加密貨幣平台的檢查表明，KYC策略以一種或另一種形式存在。但值得注意的是，許多交易所，即使他們確實執行了這些檢查，也會積極主動地遵守法規。
根據Kryptos-X創始人Tony Mackay的說法，這些交易所需要做的最低限度是「獲得監管機構的尊重和同情」，這是積極主動的。他說，至少應該「正確地進入登船階段」，以及能夠發現和阻止邪惡的活動。
除Binance之外，幾乎所有加密貨幣到加密貨幣交易所都不會監控或跟蹤用戶的交易，以幫助檢測其他欺詐活動中的潛在市場操縱。
Binance於去年10月與合規公司Chainalysis合作，推出了公司的Know Your Transaction（KYT）合規功能，該功能提供實時加密貨幣交易監控。值得注意的是，IRS和FBI也使用KYT功能來跟蹤加密貨幣交易。
雖然加密貨幣交易所已被注意到在涉及合規問題時具有反應性，但預計嚴格的監管方法將使KYC，AML和CFT檢查成為加密貨幣行業的一部分。
這些措施包括金融行動特別工作組（FATF）提出的建議，該工作組已制定了將於今年6月生效的準則。
根據FATF，各國的任務是確保加密貨幣交易遵守AML / CFT監管監督，並確保這些平台有效實施FATF建議。
免責聲明：這不是投資建議。加密貨幣是高度不穩定的資產，是非常冒險的投資。在投資之前，請進行研究並諮詢投資專業人士。永遠不要投入超過你能承受的損失。永遠不要借錢來投資加密貨幣。