政府間組織FATF於6月21日發布虛擬貨幣業務匯款指南

FATF已於6月21日為虛擬貨幣業務的最終指引設定了準確的發布日期。

金融活動工作組（FATF）將於6月21日採用新的國際標準來監管加密貨幣公司。該標準預計將適用於虛擬貨幣兌換，錢包和其他提供商Corless Banks傳統上使用的「旅行規則」。

儘管FATF「建議書」沒有法律約束力，但不遵守這些建議的國家可能被排除在全球經濟之外，因此有一定程度的執法。

發布指導的過程

根據5月份發布的指南，虛擬貨幣兌換需要交易所匯款方的信息。這符合國際監管標準。它超越了當前的基本「客戶確認（KYC）」，並為許多加密貨幣提供商提供了額外的工作。

交易所和錢包以及其他服務提供商（如銀行）需要跟蹤匯款方的身份和匯款交易。在轉移資金時，客戶信息需要相互交易所。這與稱為「旅行規則」的傳統金融規則類似。

區塊鏈行業的許多人都認為這是一種非常複雜的（如果不是不可能的話）方法，它威脅到用戶離開受監管平台的可能性。因此，它開始說服金融行動特別工作組（FATF）審查或推遲擬議的標準。

包括頂級虛擬貨幣兌換商和比特幣經紀人首席法律官在內的約300人於5月6日至7日參加了奧地利FATF顧問委員會。

然而，根據參加會議的四位匿名消息來源，FATF終於決定了這個標準。我告訴Coindesk。

FATF標準於6月21日發布

美國財政部恐怖主義和財務信息分析副秘書Seagal Mandelcar在5月紐約共識2019年會議上發表講話說，FATF標準將於6月發布直接描述。

「在FATF會議期間，美國一直在與其他國家合作，澄清數字貨幣領域的活動和提供者以及如何控制和監督提供者。今年6月，FATF將採用其解釋說明的最終版本與此同時，還將附帶最新的指導，以支持每個國家和行業的義務。「

曼德爾克先生說，「我們建議徹底閱讀」金融犯罪控制網路（FinCEN）在5月9日公布的30頁虛擬貨幣指南。該指南概述了虛擬貨幣公司應遵循的「旅行規則」。

適用於虛擬資產服務提供商的旅行規則

FATF是G7發達國家為打擊洗錢和恐怖主義融資而設立的政府間機構。擬議的「標準」旨在防止不公平行為者濫用虛擬貨幣。曼德爾克先生說：

「對於用戶和企業具有吸引力的新興技術的一些特徵，例如快速匯款和支付，全球覆蓋和匿名，同時也可以為恐怖分子創造機會。」

在特別組織於二月發表的「虛擬資產服務供應商（VASP）釋義說明」中，第7（b）段的部分內容指出：

「每個國家/地區必須確保發件人VASP擁有關於虛擬資產轉移的必要且準確的發件人信息，然後獲取收件人信息，並將該信息提交給收件人VASP，並且當局要求收到它後即可使用。「

此外，當交易所代表客戶接收虛擬貨幣支付時，有必要獲取並保持呼叫者信息。區塊鏈公司Shyft Network首席執行官約瑟夫·溫伯格（Joseph Weinberg）批評這些措施將使數字貨幣重回模擬時代。

「旅行規則旨在確保通過中間人匯款。但是，虛擬貨幣交易具有無限制的終端，如交易所，企業，個人，機器，智能合約等。管理這可能過於繁瑣，可能會讓生態系統重新陷入黑暗時代。「

溫伯格還是經濟合作與發展組織（OECD）區塊鏈問題的顧問。