漏洞意味著開發人員不必運行反洗錢檢查就是為罪犯「打開蓋茨」

反洗錢專家SmartSearch表示，開發商在自己的網站上出售房屋的「異常」並不需要為反洗錢目的進行登記，而出售同一房屋的房地產經紀人必須為犯罪分子「打開大門」。

周一有報道稱，雖然房地產經紀人必須註冊參與反洗錢活動，但在網站上設立自己的員工銷售辦事處的開發商卻沒有。

「趕上洗衣店的技術就在那裡，但如果企業沒有義務進行反洗錢檢查，他們就不會。」

這種異常現象已經出現，因為開發商被視為同行或私人賣家，這意味著，儘管他們在商業基礎上出售物業，但在檢查買家身份以進行反洗錢時，他們沒有責任。

AML專家SmartSearch的醫學博士Martin Cheek與1000名房地產經紀人合作，以確保他們符合要求：

「雖然根據1979年」地產代理法令「第1條，發展商可能不符合地產代理的定義，但他們仍然無疑是以商業方式出售物業，因此應遵守洗錢規例。

由於不要求開發商註冊AML，我們正在為洗錢者打開大門。

英國房地產行業已成為洗錢者的最大目標之一;像這樣的漏洞使它更加脆弱。「

SmartSearch認為法律需要改變以確保任何易受洗錢影響的企業 – 例如房地產開發商 – 都受到法規的約束。

問題不僅僅是開發人員。任何擁有財產的個人或企業都可以將其出售給另一個人或組織，而不必擔心反洗錢法規，正如馬丁解釋的那樣：

馬丁奇克

「個人銷售是洗錢者利用該系統的另一種方式。例如，一家外國公司在騎士橋擁有一座價值數百萬英鎊的房子。它看似合法，但該公司最終歸腐敗政客所有。根據現行規則，腐敗的個人可以將整個公司賣給另一個腐敗的個人。在這種情況下，不會進行「了解您的客戶」（KYC）檢查，就法律而言，交易完全沒有問題。

SmartSearch認為法律需要改變以確保任何易受洗錢影響的企業 – 例如房地產開發商 – 都受到法規的約束。

「如果我們不把所有房產銷售納入規定，我們就會讓犯罪分子輕鬆上路，」他說。 「進行反洗錢檢查不需要麻煩。電子平台是身份解決方案最可靠，最安全，最有效的信息來源，可以在幾秒鐘內完成AML檢查。「

他總結道：「趕上洗衣店的技術就在那裡，但如果企業沒有義務進行反洗錢檢查，他們就不會。」

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