FinCEN負責人表示,反洗錢法也適用於加密貨幣
美國金融犯罪執法網路(FinCEN)主任肯尼斯·布蘭科(Kenneth Blanco)在喬治敦大學發表講話,明確表示反洗錢(AML)法律適用於每個人。
10月21日,銀行業貿易出版物《美國銀行家》(American Banker)報道布蘭科表示,提供加密貨幣用戶匿名性的金融科技公司必須遵守反洗錢法律,「就像其他所有人一樣」。
布蘭科強調職責和《銀行保密法》
Blanco似乎將他的評測指向匿名的加密貨幣支付系統,該系統可以隱藏犯罪活動或使用戶匿名從事犯罪行為。
FinCEN負責人在演講中指出了反洗錢政策的主要目標,即獲取有關誰參與支付交易的信息,他說:
「有一個原因你想知道……交易另一方的人-他們可能正在從事某種非法活動。無論是阿片類藥物……還是另一方的人口走私……你想知道那個人是誰。」
布蘭科告訴聽眾,獲取這些信息並不難。他補充說:「我們只要求提供姓名,地址,帳號,交易,收款人和金額。」
「因此,當您告訴我,您不知道對方在哪裡時,您會遇到很大的問題。因為您必須知道,這就是我們的期望。」
本月初,美國三大金融監管機構的主席發布了一份聯合聲明,警告AML的加密貨幣用戶和打擊資助恐怖主義的義務,提醒加密貨幣公司遵守《銀行保密法》(BSA)。布蘭科對此表示:
「您的BSA義務仍然存在(…)無論您是穩定幣,中心化還是去中心化(無關緊要),都無所謂。您仍然必須能夠遵守。」
儘管布蘭科沒有提及Facebook的Libra穩定幣,但他確實明確表示,就FinCEN而言,穩定幣與任何其他類型的加密貨幣之間沒有區別。
FinCEN受國會指示研究區塊鏈技術
Cointelegraph先前曾報道說,美國眾議院通過了一項法案,呼籲FinCEN研究區塊鏈技術以打擊金融犯罪。該法案要求董事肯尼思·布蘭科(Kenneth Blanco)對FinCEN中使用新興技術(例如區塊鏈技術)進行研究。