解決洗錢–英國新規定

新的洗錢規則於1月10日在英國生效。

隨著旨在解決洗錢問題的新規則生效，企業必須採取行動。這些使人們更加重視在不需要身份證明或護照的情況下，可以使用電子驗證方法來確認身份。

因此，所有金融服務公司，律師，會計師，房地產經紀人以及現在還讓不使用電子驗證的經紀人都需要重新評估其客戶盡職調查流程。電子驗證是了解客戶（KYC）的一種更強大，更具成本效益的方法。

新法規承認了最新的技術發展，並明確規定，受管制的企業可以使用電子驗證來代替KYC的傳統方法，例如護照，駕駛執照和公用事業賬單。自2004年以來，公司已經可以使用電子驗證，但是最新的法規明確規定，公司可以使用此方法作為客戶驗證的唯一依據。

在早前（2019年4月）就洗錢法規將其納入法律之前，美國財政部進行了磋商，政府還明確表示，它正在鼓勵鼓勵更多地使用電子驗證。

聖誕節前幾天發布的法規將歐盟的第五個洗錢指令（5MLD）轉換為英國法律，使公司幾乎沒有時間進行必要的更改。因此，任何尚未準備好的公司都需要立即採取行動。其中包括以前未包含的行業，例如加密貨幣平台，藝術品經銷商，預付卡和某些出租代理商，每月租金超過10,000歐元。

馬丁·奇克（Martin Cheek），SmartSearch

SmartSearch常務董事Martin Cheek在評論新規定時說：「政府-以及歐盟-希望看到更多使用電子驗證的權利。事實證明，與手動檢查相比，它更可靠，更快且更具成本效益。另外，公司可以對政治人物和制裁進行高效的篩選和持續監控，所有這些都是反洗錢規則的要求。

「遺憾的是，法規直到今天這麼晚才出現，但是公司必須立即採取行動表明他們遵守新法規，否則將面臨巨額罰款。」

「越來越多的國家和國際關注洗錢和恐怖分子融資的禍害，而電子驗證是防止這種情況的簡便方法。

「在SmartSearch中，我們使自己的業務保持最新動態，以便我們使用SmartSearch進行檢查的客戶可以確保他們始終符合要求。」