第五反洗錢指令（5AMLD）打擊加密貨幣業務

歐盟的第五個反洗錢指令（5AMLD）將於2020年1月10日生效。該法規旨在提高金融交易的透明度，旨在遏制整個歐洲的洗錢和恐怖分子融資活動。

5AMLD通過降低加密貨幣交易的機密性來抵制洗錢和恐怖主義融資，而5AMLD則將其監管範圍擴大到虛擬法定交易所或託管錢包提供商等加密貨幣服務提供商。

5AMLD情況說明書描述了一些更重要的觀點（來自5AMLD來源）– 5AMLD將：

• 增加有關誰擁有法人實體的透明度，以通過不透明的結構防止洗錢和恐怖分子融資

• 通過中心化的銀行賬戶註冊，使歐洲金融監管機構更好地訪問信息

• 應對與匿名使用虛擬貨幣和預付費工具有關的恐怖分子融資風險

• 改善反洗錢監管機構之間以及與歐洲中央銀行之間的合作和信息交易所

• 擴大評估高風險第三國的標準，並確保對流入或流出這些國家的資金採取高水平的保障措施。

不合規企業的新罰款

加密貨幣企業必須因不遵守新的5AMLD法規而被罰款。這些新法律可能使歐洲加密貨幣業務的利潤降低，並促使開發商進入其他市場。

歐洲加密貨幣公司正在努力滿足5AMLD推出的新監管準則。由於廣泛的了解您的客戶（KYC）和反洗錢（AML）法規，有幾家企業正在關閉。

5AMLD已經停止營業

總部位於英國的數字貨幣包提供商Bottle Pay於2019年12月13日發布的博客文章中宣布將於去年年底停止運營。

從該帖子：

「由於我們是英國的託管比特幣錢包提供商，我們將必須遵守2020年1月10日生效的5AMLD歐盟法規。我們需要從用戶那裡收集的額外個人信息的數量和類型會有所不同當前的用戶體驗如此激進而如此消極，以至於我們不願意將其強加給我們的社區。」

Bottle Pay於2019年6月啟動，並在去年9月關閉業務之前於去年9月籌集了200萬美元的種子資金。該公司為用戶提供了一項小費服務，該服務允許在社交媒體網路和Messenger應用上發送少量的加密貨幣。

5AMLD可能會或可能不會幫助政府關閉不良行為者，但它將驅使規模較小的加密貨幣公司退出歐洲市場。企業還有許多其他領域可以發展，這對於歐盟來說可能是一個問題，因為加密貨幣開發商正在尋找更綠色的牧場。