中央銀行加密貨幣和隱私

歐洲伊卡洛斯

我們在2020年可能犯下的最大錯誤是，加密的成功日益增長令人窒息，例如幼稚的伊卡洛斯飛向險惡的太陽而沒有注意到我們正在逼近真正的威脅。

去年，外國老年人進入了我們的加密貨幣遊樂場。簡而言之，他們不喜歡我們沙盒中的東西。匿名交易，高度隱私，這要歸功於Monero等硬幣，以比特幣形式的廉價和全球結算層以及其周圍不斷增長的金融基礎設施，不受不適應新法規技術的常春藤的束縛。

一幫年紀較大的孩子帶來了自己的玩具-向中央銀行（CBDC）的數字貨幣打招呼。

在歐洲金融運動和復甦的行列中。舊大陸正在失去全球意義。而不是從今天開始。由於人口周期等原因，歐洲開始落後於現代帝國：印度，中國和美國。

中國已經啟動了其區塊鏈技術開發計劃。當然，採用區塊鏈和DLT都不會為國家的經濟發展做出貢獻，但是，它有機會以數十億美元的稅收來為預算提供資金，並增加該地區的戰略重要性（例如，在有關數字資產行業的標準化和外觀的未來談判中，未來幾年的估值將是它正在增長-也許今天我們稱之為加密貨幣，實際上，它將以某種扭曲的方式變成新互聯網。

看到帝國國家的這些全球動向，歐洲也決定開始研究其中央銀行的數字貨幣。歐盟值得謙虛的祝賀，因為在宣布FacebookLibra並徹底掃清話題之後，它可能會在美國層面表現出無知。

對於冷戰年代清楚表明的政治家來說，不幸的是，在世界技術競賽期間，最好安裝這種地毯式火箭發動機，然後飛向繁星。對於創新無所作為，各國將在未來10年付出高昂的代價，而剩下的將被甩在經濟邊際上。

加密貨幣
歐盟中央銀行的分支機構

描述該項目概念的文件的第一頁已經揭示了歐洲聯盟中央銀行數字貨幣設計的潛在二分法。讓我們為此使用偽匿名地址，但由中介機構提供。

遺憾的是，儘管事實上這樣的區塊鏈將完全中心化，但我希望能看到普通加密的主要優勢之一的改編-如果沒有您的同意，沒有人無法從您的地址取款。

從歷史的角度來看，中央銀行與用戶之間的這種共生將是獨一無二的-我們對系統充滿信心，作為回報，我們無法控制系統的當局使用金融脅迫手段（中央銀行無法要求波蘭稅務局超越我們的數字貨幣錢，因為那是不可能的）。由特定的政府機構而不是開源軟體生成地址不是一個好方法。

嚴重的差距
隱私

另一個甚至更嚴重的差異顯示在
通過歐洲央行區塊鏈進行私人交易的可能性。
如何運作？

默認情況下，每筆交易都要經過驗證程序
AML，最有可能由高級系統執行
基於神經網路和機器學習的監控，以及
發生異常時進行手動驗證。最後
ECB加密貨幣將處理數億甚至數十億筆交易
天。

歐洲央行在其案例研究中寫道，在「為了隱私」的特殊優惠券的幫助下，增加了私人付款的功能。擁有此類優惠券（由AML機構發行）的用戶會將其添加到他們的交易中，並且不受制於AML流程。

麻煩來了。為了簡單起見，讓我們想像一下
在1秒鐘內將通過ECB區塊鏈發送10,000
10,000個聯盟公民的交易。其中有500張有「
隱私」，他補充說，他們沒有通過AML控制
（在機場這樣的快速通行證），而ECB則不知道將其發送給誰。

從理論上講。每個優惠券將由反洗錢實體發行，用於
給定的用戶。這樣您就可以立即知道給定中的優惠券的人和數量
時間。 ECB和AML審核機構還知道何時將它們添加到
交易。因此，在某個時刻（設為1秒），歐洲央行
確切知道有多少張優惠券已添加到私人交易中。假設
網路中的交易處理持續1秒鐘，之後接收者
收到他的錢到地址。

我們知道，在此特定的1秒中，發送了10,000個事務，多達10,000個收件人，其中包括500個發件人使用了隱私優惠券。我們有什麼已知有10,000個發件人，但只有9,500個收件人。很好，但是網路清楚地表明，在一秒鐘內交易也收到了10,000個接收者。這使我們有500名收件人在給定的秒鐘之內收到了SOMEONE的交易。

因此，非常簡單的數據分析使我們擁有500
帶有隱私權優惠券的發件人和500個收件人（沒有）
（特別是來自誰）1秒後從某處進行交易。

知道傳輸速度
網路中的交易，並具有準確的發件人和收件人列表
給定的時間段（在示例中，我給出了一秒鐘，但是這種分析可以
在10,000個事務/秒的巨大礦池中短時間內（例如微秒）分解，我們可以獲得500個可能的連接。
減少95％。

實際上，我假設有隱私優惠券
很少有繞過AML的情況-每10,000正常人數3到15
交易。這為進一步的統計分析和搜索開闢了一條直路。
歐洲央行將從中獲得任何依賴和實踐
解密「私人」交易的信息。

合計

當然，在這段簡短的文字中，我基於
歐洲數字貨幣設計的初步計劃和概念
中央銀行。準備好的系統可以完全不同。不過是
我們-某種程度上熟悉加密的人-負責
用於驗證此類系統並在其中尋找漏洞。所有這一切使得以虛假的隱私故事為幌子，沒有
我們迫切需要另一個財務控制系統。

ECB文件：https://www.ecb.europa.eu/paym/intro/publications/pdf/ecb.mipinfocus191217.en.pdf