在加密貨幣借貸市場中賺取最佳利率

隨著新產品在市場上的大幅上漲，過去一年來，加密的貸款一直是一個有趣的領域。波動率一直是貸款利率的積極因素，並且隨著最近波動率的飆升，某些加密貨幣資產（例如NEO）的加密貨幣交易所的貸款利率已高達149％p / a，利率甚至高達38％ p / a可賺取的美元。這些發展為探索保證金貸款產品提供了時機。

傳統市場的保證金貸款

數十年來，保證金貸款一直是傳統股票經紀人提供的一種流行服務。這是經紀人將證券或現金借給其客戶以進行交易的過程。傳統經紀人（例如Charles Schwarb）提供的貸款利率通常在5.5％至11％之間變化，具體取決於經紀人和貸款價值。

對於經紀人而言，借貸是一筆可觀的獲利業務。鑒於查爾斯·施瓦布只為他們的高收益儲蓄產品支付了微不足道的0.18％，也就不足為奇了，根據其2018年10的收入，其中57％來自凈利息收入（即扣除支付給賬戶持有人的利息後的貸款利息收入） -K SEC備案。儘管他們是經紀人而不是銀行，但他們的收入中只有40％來自資產管理和交易費用。

加密貨幣市場貸款

區塊鏈技術已經成為金融機會民主化的代名詞。在保證金借貸領域中也是如此，因為任何人都可以借出其加密貨幣資產並獲得經紀人和機構多年來享受的利率。諸如Celsius，Nexo和Invictus Capital之類的平台已使利息收入可以以某些傳統情況下10倍的利率直接轉嫁給零售受眾。

資料來源：Earncryptointerest.com； Loanscan.io，Fidelity.com

加密貨幣借貸平台的發展在很大程度上可歸因於2017年後加密貨幣市場的成熟。加密貨幣信貸局Credmark的最新報告強調指出，借貸市場已擴展至2019年第三季度提供的逾64億美元貸款。幾年前只有區區幾億。此外，在新發放的貸款中，貸款市場正在經歷497個季度的增長。

在加密貨幣領域，貸款市場主要由少數重要參與者（即礦工，交易員，高凈值個人和機構）運作。交易需求（尤其是通過保證金貸款提供的貸款）是需求的最主要驅動力。

大多數大型加密貨幣交易所都在其平台上促進某種形式的保證金交易。但是，某些交易所（例如Bitfinex和Poloniex）允許使用匹配引擎將點對點借貸，以將流動性提供者和交易者聚集在一起。隨著尋求快速，負擔得起的流動性選擇的交易者和貸方尋求誘人的回報，交易所的貸款量正在增長。

市場波動繼續推動保證金貸款活動

加密的波動性是保證金貸款量增長的主要驅動力，因為較高的波動性會刺激更多的交易活動。

隨著交易者希望增加其市場風險，貸款利率的飆升通常與比特幣價格的波動有關。例如，2019年10月25日比特幣價格飆升30％導致美元借貸利率相應飆升，本月年化利率高達每年20％。

儘管美元借貸利率跟蹤加密貨幣市場的動蕩，但美元保證金借貸並未將交易資金暴露於基礎加密貨幣市場的價格波動中。除了沒有資本提取風險外，保證金貸款回報還提供了多元化收益。

介紹Invictus保證金貸款基金

隨著指數基金CRYPTO20，Crypto10 Hedged和Hyperion（區塊鏈VC基金）的推出，Invictus Capital在加密貨幣資產領域擁有卓越的追蹤歷史。 Invictus進一步開發了一種創新的保證金貸款基金，使投資者能夠獲得被動的，高收益的美元收益。 Invictus保證金貸款基金（IML）為投資者提供了一個難得的機會，可以利用新興市場，該新興市場迄今所提供的穩定收益遠高於傳統貨幣市場的收益率。

以目前美國目前最佳的短期儲蓄率（APY）為2％，IML基金提供了獨特的機會來賺取超過10％的收益。

除回報外，該基金還具有引人注目的結構性收益，包括通過自動智能合約訂閱和贖回實現的24/7全天候流動性。投資者可以在希望實現回報時將其代幣兌換為TUSD（基金的運營貨幣）。

隨著借貸市場的持續增長以及買方需求的增加，預計美元借貸的回報將繼續保持，因此IML基金的回報將繼續保持可觀的水平。 https://invictuscapital.com/imlFund

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上次修改時間：UTC 2020年1月22日下午5:24