隨著FATF的旅行規則截止日期臨近，各國開始屈服

金融行動特別工作組（FATF）於去年6月發布了其旅行規則，其中提出了一種手段，使加密貨幣交易所和其他資產保管人可以在遵守現有反洗錢（AML）和了解您的客戶（ KYC）法規。

那時，幾個國家採取了不同的方式來調節涉及信息控制和用戶身份的加密貨幣空間。

當FATF提出旅行規則時，它在隨附的新聞稿中解釋說，它將給其成員國最多一年的時間以確保完全合規並使其本國的加密貨幣行業保持一致。既然截止日期似乎已經到了，那麼幾個國家/地區已經做出努力，採用了有關該機構要求的漸進規則。

在美國合規性很強

在美國，《銀行保密法》構成了反洗錢法規的基礎。金融機構數十年來一直遵守該法規，但在2013年，金融犯罪執法網路（FinCEN）要求也應建立加密貨幣公司以確保完全合規。該機構還於去年頒布了針對加密貨幣公司的BSA旅行規則，並向數字資產服務提供商發布了其準則。

本周早些時候，美國財政部長史蒂夫·姆努欽（Steve Mnuchin）在參議院金融服務委員會的聽證會上宣布，FinCEN也正在制定加密貨幣法律。正如他向委員會解釋的那樣，該機構看到了加密貨幣使用的迅速增長，儘管他們認識到該技術是創新的事實，但他們還將努力確保這些資產最終不會像瑞士銀行賬戶那樣被使用。 。

整個歐洲的合規性不均

歐盟情況有所不同。作為一個經濟集團，聯盟已經接受了需要對數字貨幣空間進行有效監管的要求，並完全採用了FATF旅行規則。然後，當該區塊通過了《第五反洗錢指令》（AMLD5）時，歐盟的加密貨幣公司的利益甚至更高。

AMLD5並不像FATF的旅行規定那麼嚴格，但確實對歐盟的加密貨幣公司承擔了重大責任。這些職責中最重要的是關於客戶記錄保存的決定，這一決定導致該地區的加密貨幣公司大量外流。

無論如何，AMLD5於1月10日全面生效，歐盟的多家加密貨幣公司仍致力於與之抗衡。還有英國問題，該問題於今年早些時候離開了歐盟。直到退出之前，它一直遵守規定，但至今還沒有任何關於是否會繼續下去的消息。

遵守法規的國家

被許多人視為對加密貨幣最友好的國家，瑞士最近也對其《支付服務法》進行了修訂，以遵守FATF的規定。上周，瑞士金融市場監督管理局將身份不明的加密貨幣交易所的門檻從5,000瑞士法郎（5,000美元）降至1,000瑞士法郎（1,000美元）。預計該法案的其他內容也將同樣進行修訂。

新加坡也在努力保持一致。 12月，新加坡金融管理局證實，「打算對PS法案進行修正，以使其與FATF標準的最新增強完全一致。」