誰是2020年更好的經紀人？

經紀人和有偏見的審稿人將故意使用模糊而複雜的語言，以使您誤解他們想要的想法。但是，即使您可能會虧本賺錢，這個話題很嚴肅，但也並不像他們希望的那樣複雜。這項eToro與Trading 212的比較將向您展示評估一個良好的經紀人平台時實際的肉骨。

eToro和Trading 212均面向小型散戶投資者，他們希望投資於受歡迎的股票和ETF或通過風險更高但也有利可圖的差價合約交易來試試運氣。

如果您想詳細了解eToro的合法性以及該經紀商的其他基準，例如費用，利弊等，請單擊此處。

讓我們快速瀏覽一下在比較eToro或Trading 212等經紀人時應使用的基準和衡量標準。

歸結為以下幾點：

受經紀人監管嗎？如果是，是誰？

財務監管機構是否要求經紀人擁有保險基金以在破產或其他麻煩的情況下保護用戶。如果是，這些保護基金的金額是多少？

另一個重要方面是對可疑經紀人的掩蓋警告：保護基金包括哪些資產？他們通常僅對某些資產類型提供零散的保護。例如，由於加密貨幣在世界上大多數國家/地區中均未受到監管，因此對交易加密貨幣貨幣CFD的交易者沒有任何保護。

然後我們要收費。這是新來者的種種誤解和麻煩的溫床。大多數經紀人向您收取兩種費用（甚至是那些以免費形式推銷其平台的經紀人）：交易和非交易費用。

當您進行交易時，會產生交易費用–從開倉，利用槓桿，保持一定時間開倉和關閉；這些行為中的任何一項都可以由經紀人收取。然後有保證的停車保護費。

另外，存款和取款通常由經紀人收取費用，通常是固定費用。如果經紀人僅允許某些貨幣存款，那麼還將收取兌換費。這些都是非交易費。

了解經紀人是做市商還是ECN或STP也是至關重要的。如果經紀人是做市商，則存在潛在的利益衝突，因為它經常充當您的頭寸交易對手，這意味著如果您的交易方向錯誤對您有利。

做市商經紀人可以採取SL追捕，高延誤，重新報價和延誤等違背您的利益的行為-桶店經紀人採用的所有方法都會從您的帳戶中吸取資金。

考慮到所有這些，讓我們跳入肉類和土豆中（當我繼續使用食物成語來表達自我時，我一定會感到飢餓）。

eToro vs Trading 212：概述

	交易212	eToro
儀器	股票，差價合約，外匯，加密貨幣	股票，差價合約，外匯，加密貨幣
模擬賬戶	是	是
最低存款	€/£/ $10	$200（美國$50）/加密貨幣$25
最低交易	0.01手	$1
調壓器	FCA，FSC	FCA，CySec，ASIC
MT4整合	沒有	是
行動應用程式	iOS，Android和Windows	iOS，Android和Windows
剝頭皮	沒有	沒有
基礎貨幣	英鎊，美元，歐元	美元
提款費	0	五塊
社會交易	沒有	通過複製交易使您的交易自動化–追蹤有利可圖的交易者。當他們這樣做時，自動打開和關閉交易。
交易信號	沒有	通過複製交易
資產	33	50+
加密貨幣	只提供價差很小的加密貨幣差價合約，非常適合投機者	提供真實的硬幣和差價合約，以及他們自己的錢包和兌換以及免費的加密貨幣稅計算器。
傳播加密貨幣差價合約	BTC 0.5％，ETH 0.5％	BTC <1％，ETH 2％
硬幣	BCH，BTC，ETH，LTC，XRP，MON，DASH，	BTC，ETH，BCH，XRP，DASH，LTC，ETC，ADA，MIOTA，XLM，EOS，NEO，ZEC，BNB

基本信息

自2006年推出以來，eToro已引起跨國轟動，目前活躍在140多個國家/地區。

eToro是一個完善的金融平台，提供廣泛的金融交易服務。他們將產品擴展到包括具有一些獨特優勢的加密貨幣，例如免傭金交易和保證金交易。它也是您可以使用PayPal購買加密的稀有服務之一。

差價合約（CFD）是複雜的金融工具，由於槓桿作用，存在快速虧損的高風險。與該提供商交易差價合約時，有62％的散戶投資者賬戶虧損。您應該停下來想一想，是否了解差價合約的運作方式，以及是否有承受蒙受損失的高風險的承受能力。

重要提示：eToro向您出售差價合約和實際硬幣。使用差價合約，您可以通過給您借據而不是真實硬幣來推測其價格。因此，在這種情況下，如果您想從eToro提取比特幣，則需要以法定貨幣出售它，提取該法定貨幣並去其他加密貨幣交易所購買「真正的比特幣」。如果您選擇購買實際硬幣，則提款規則與其他交易所一樣適用。另一個重要說明：只有Gold eToro帳戶（餘額超過$10,000的權益）可以購買和提取實際硬幣。

Trading 212於2004年在保加利亞以Avus Capital的名義成立，並受到保加利亞金融監管機構金融監管委員會（FSC）的全國監管。

2013年，Trading 212通過其位於倫敦的實體Trading 212 UK Ltd在英國獲得了監管許可，該許可證由英國金融行為監管局（FCA）監管。

該公司在這兩個許可證下運營，並允許交易股票，貨幣，指數，加密貨幣和差價合約。

11個歐元國家的公民可以根據MiFiD法規通過其FCA許可證使用Trading 212。世界其他國家和歐盟可以在經紀人的保加利亞實體中開設帳戶。

Trading 212是伊萬·阿什米諾夫（Ivan Ashminov）和他的商業夥伴擁有的一家私人公司，儘管對某些資產提供零費用交易，但他們每年的收入和利潤都很高。

費用和點差

eToro對列出的每種資產類別收取不同的費用。費用通常通過所謂的價差（買入價和要價之間的差額）內置到資產價格中。

當您在eToro上購買任何東西，股票，加密貨幣等時，會產生價差費用，但是這些費用已包含在您在eToro中看到的購買價格中。

費用確實取決於您要交易的內容。

商品和貨幣以點為單位。而股票和加密貨幣則以百分比顯示。

通常，經紀人可以向您收取兩種費用：交易費和非交易費。

• 交易費用-當您進行交易時，經紀人以傭金，價差，融資利率和轉換費的形式收取費用。
• 交易活動之外會產生非交易費用-例如提款費或閑置費。

費用因資產和交易者的地區而異（例如，eToro向歐盟交易者提供免費的ETF交易）。

股票費用和ETF費用

eToro對這些資產類別收取低額費用。

注意：如果您沒有槓桿就進行交易，則可以在eToro上購買實際的股票和ETF。當您使用槓桿時，您將交易差價合約。

對於歐盟貿易商，沒有任何傭金。對於非歐盟國家，與Plus500，AvaTrade，IQ Options或City Index等直接競爭對手相比，收費較低。

資產	收費水平	費用條款
標普500差價合約	低	費用已計入點差，平均點差成本為0.75。
歐洲50差價合約	低	費用已計入價差，平均價差為3。
歐元兌美元	高	費用已內置在點差中，平均點差費用為3點。
閑置費	低	一年不活動後，每月10美元

eToro的加密貨幣費用

儘管eToro不對開倉或平倉交易收取任何費用，但會根據工具的不同而收取點差，例如比特幣（BTC）為0.75％，某些交易對（例如ZEC / ZHF）最高為3.45％。

除此之外，eToro還將收取固定的5美元支付費用，而免費提供存款。

隔夜費用

這些是eToro為您的槓桿頭寸收取的費用。從本質上講，這是您借給他們貸款以支付利息的利率，因此您可以利用槓桿和保證金進行交易。

這些費用也是針對特定資產的，並以借款金額支付。例如，如果您有1000美元的保證金，而股票的槓桿率是3倍，這意味著您擁有3000美元的頭寸，並支付從eToro借來的2000美元的隔夜費用。

如前所述，該平台上的所有費用可以分為兩個部分：交易費用和非交易費用。以下是Trading212的費用明細。

交易投資費用為零。您可以購買股票/股票和ETF並進行交易，而無需向經紀人支付任何傭金。

差價合約
富時點差	1.3點
GBPUSD點差	2點
油價差	5點
股票價差	0.2％變化
外匯交易
GBPUSD點差	2點
EURUSD點差	1.2點
EURGBP點差	1.2點
加密貨幣	BTC 0.5％，ETH 0.5％

Trading212差價合約產品的交易費是一個全新的遊戲。您存入資金後支付的第一筆費用是0.5％的貨幣兌換費用。 Trading212接受英鎊，美元和歐元，因此，如果您使用這些主要的世界貨幣中的任何一種，很有可能無需支付此費用。

Trading212收取的非交易費包括閑置費和隔夜費。

休眠六個月或更長時間的帳戶需要支付閑置費。費用為9美元/英鎊/歐元。

差價合約交易的隔夜/掉期費被支付。這些可能是正面的也可能是負面的，取決於您的頭寸：多頭或空頭以及您正在交易的基礎資產。在這裡查看更多。

最低存款和購買限額

如果使用銀行電匯作為存款方法，則可以存入的金額沒有上限。您可以通過其他方式存入最高金額：信用卡/借記卡為40,000美元，電子錢包為10,000美元或20,000美元。

您需要在eToro存入最低存款額。

您必須有200美元才能參加CopyTrading，並為CopyPortfolios進行至少5,000美元的投資。手動位置的最小數量取決於儀器。

對於貨幣（例如加密貨幣）和商品，它僅為25美元。對於股票，價格為50美元。最後，對於ETF和指數，它是200美元。

Trading212的最低存款額僅為€/£/ $10。無論您打算進行何種交易，這都是固定的最低存款額。與其他經紀人一樣，上限也受到存款方式本身的限制：信用卡/借記卡為40,000美元，電子錢包為10,000美元或20,000美元。

存取款方式

在加密貨幣平台中，eToro是為用戶提供通過PayPal結合各種其他付款方式購買加密的能力的少數平台之一。

eToro收取5美元的提款費，同時免費提供存款。

其他存款和取款選項包括：

• 電匯（Swift和SEPA）
• Giropay
• Skrill
• 內特勒
• 信用卡
• 貝寶
• WebMoney

Trading212支持多種存款和提款方式，包括：銀行轉賬，信用卡和借記卡付款，Skrill，Dotpay，Giropay，Carte Bleue，Direct eBanking，Google Pay，Apple Pay和iDEAL。

最快的存款方式是信用卡或電子錢包（如Skrill，Dotpay等），處理時間不到10分鐘，而銀行轉帳則需要2至5天的時間。

在Trading212上沒有入金或出金費用。

您還必須使用與提款相同的方法進行存款。此外，您只能使用自己的名字使用自己的銀行帳戶或信用卡為您的帳戶注資。

eToro與Trading212：槓桿

對於歐盟交易者，ESMA已將槓桿比例上限設置為30：1，而加密貨幣CFD僅為2：1。每當您使用槓桿進行交易時，您都在交易差價合約而不是真實資產。以下是eToro的允許槓桿。

CySEC / FCA	CFTC	專用集成電路
外匯（主要）	30：1	市場不可用	400：1
外匯（非主要）	20：1	市場不可用	100：1
商品差價合約	10：1	市場不可用	20：1
股票差價合約	5：1	市場不可用	10：1
加密貨幣差價合約	2：1	1：1	2：1

Trading212的槓桿與eToro提供的槓桿相同（由於法規要求，所有經紀人都必須遵守以下編號）：

• 外匯–對於主要貨幣對– 30：1；對於非主要貨幣對-20：1
• 商品：黃金– 20：1；其他商品– 10：1
• 股票：5：1
• 指數：基本指數-20：1；非主要指標– 10：1
• 加密貨幣：2：1

接受eToro和Trading212的國家

eToro在全球大部分地區都可用，但加拿大，古巴，日本，朝鮮，伊朗，敘利亞，土耳其，塞爾維亞，阿爾巴尼亞和蘇丹除外。

交易212接受來自澳大利亞，泰國，英國，南非，新加坡，香港，印度，法國，德國，挪威，瑞典，義大利，丹麥，阿拉伯聯合大公國，沙烏地阿拉伯，科威特，盧森堡，卡達和大多數其他國家的貿易商。交易者不能使用美國，加拿大的交易平台212。

誰有更好的客戶支持：eToro或Trading212

eToro擁有完善的幫助中心，可提供有關交易的基本信息以及最常見的用戶問題的解答。此外，eToro僅針對其大多數用戶投訴提供了簡單的票務系統，而且答案通常很慢。

其他瀏覽器會監視您，並浪費廣告（跟蹤器）和侵入性腳本的帶寬（和金錢）下載並使用Brave Browser，所有這些都將成為過去。另外，您可以在使用時獲得一些BAT

除了傳統的支持服務外，eToro還通過社交媒體回答客戶的查詢。作為適合初學者使用的平台，eToro還為用戶提供各種培訓材料和客戶支持，以確保在需要時隨時提供幫助。

交易212具有堅實的客戶服務團隊，可以通過聊天或電子郵件或通過各種社交媒體帳戶來聯繫。提供16種不同語言的24小時客戶支持。

誰在eToro和Trading212之間享有更好的聲譽？

作為一個受監管的平台，eToro受制於最高的問責制和透明度標準，並獲得許可向全球大部分地區提供服務。目前，eToro受塞普勒斯證券交易委員會（CySEC）監管。

在網路安全方面，eToro平台非常安全，從來沒有任何黑客攻擊或用戶資金損失的問題。 eToro還採取預防措施，以確保客戶的資金和個人信息安全。傳統資金在一級歐洲銀行中仍然安全。

為了做出明智的判斷，我們強烈建議您檢查平台是否符合以下兩個條件：

• 出問題時如何保護您
• 經紀人的背景是什麼

您如何受到保護

eToro經營著三個法人實體，並根據其居住地為客戶提供服務。這很重要，因為您所屬的實體會定義您獲得的保護量。

• 英國公民可以在eToro（UK）Limited開立賬戶並受FCA保護。如果eToro遇到麻煩並破產，eToro UK客戶可以期望獲得金融服務補償計劃（FSCS）擔保的最高85,000英鎊的賠償。
• 澳大利亞交易員由eToro Australia服務，該交易所受澳大利亞金融機構ASIC的監管。但是，ASIC沒有為預設金額提供任何強制性的投資者保護。
• 其他投資者將在eToro（Europe）Limited擁有真實交易賬戶，該賬戶由塞普勒斯金融機構CySEC監管。 eToro Europe的投資保護額度最高為20,000歐元。該門檻由塞普勒斯投資者賠償基金設定。

以下是表格摘要，用於快速比較：

客戶所在國家	保護金額	調壓器	法人實體
英國	£85,000	金融行為監管局（FCA）	eToro（UK）Ltd.
澳大利亞	沒有保護	澳大利亞證券投資委員會（ASIC）	eToro AUS Capital Pty Ltd.
其他客戶	€20,000	塞普勒斯證券交易委員會（CySEC）	eToro（歐洲）有限公司

考慮到所有這些，您應該記住沒有針對加密的法規。因此，如果您從事加密貨幣交易或其他與加密貨幣相關的投資，那麼英國或塞普勒斯的投資者補償計劃將不會提供任何保險。缺乏法規還意味著，如果您有投訴，則無法向財務申訴專員服務提出投訴。

加密貨幣沒有投資者保護。對於非歐盟國家的貿易商，也沒有負餘額保護。

儘管如此，eToro為能夠儘可能無縫地解決問題而感到自豪。此外，您可以在眾多社交平台上註冊投訴，這可能會影響其他用戶。

截至2019年6月，Trading 212移動應用程序已下載超過1400萬次，並在Apple App Store中獲得4.5星評級。截至2018年9月，Trading 212據報道擁有約50,000名活躍客戶。

Trading212將所有客戶的資金分別存放在單獨的銀行賬戶中，並由FSCS金融服務補償計劃（Trading 212 UK Ltd.）和保加利亞ICF投資者補償基金（Trading 212 Ltd）承保。

在經紀人破產的情況下，FSCS的賠償金最高為85,000英鎊，ICF保加利亞的賠償金最高為客戶資金的90％（但限於2萬歐元）。

Trading212還具有強制性的負餘額保護。

與eToro相似，沒有針對加密貨幣交易者的保護措施。

教育研究

對於這兩個平台而言，研究都不是最強項。提供了最低限度的要求，其中大部分研究是經濟日曆，新聞頭條和工作人員的市場分析。

雖然兩家經紀人都有視頻教程的幫助中心，但大多數材料都涵蓋了基礎知識，可以在互聯網上免費獲得質量更高的內容。他們確實定期提供每日市場分析並在其YouTube頻道上發布內容，但是在此細分市場中仍然有很多希望。

社會交易

eToro的下一代投資產品CopyPortfolio也是其他任何加密貨幣平台都沒有的功能。 CopyPortfolios使eToro用戶可以輕鬆地在頂級交易者投資組合中進行投資，因此他們可以在網站上複製最佳交易者的交易。投資於CopyPortfolio的eToro用戶可以讓eToro專業地管理其資金，避免交易的猜測。

此外，eToro還提供了一種獨特的社交功能，稱為CopyTrading，該功能使用戶可以根據特定條件自動複製其他成功交易者的交易。

Trading212的平台沒有社交功能，與eToro相比，這可能是最大的缺陷。

eToro與Trading212：到底誰更好？

從產品，監管狀況以及整體聲譽和客戶群的角度來看，非常相似的經紀人。

但是，eToro的社交交易組件顯然擊敗了Trading212，這對於新手和經驗不足的交易者來說是一個很棒的功能。 eToro還通過其專用的錢包，交易所和加密貨幣稅計算器，將更多的精力放在加密貨幣上。

eToro還允許通過他們的平台購買實際的加密貨幣。

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