FinCEN文件，共謀資本主義的美好世界-黑手黨，寡頭和銀行卡特爾

財務啟示-FinCEN文件是嚴格保密的財務數據的彙編。我們了解到，全球最大的銀行在短短几年內洗了超過2萬億美元。

他們的客戶？各種各樣的罪犯：恐怖分子，販運者，腐敗的政治家和寡頭。歡迎來到白兔洞

FinCEN文件的內容

FinCEN（美國金融犯罪執法網路）是美國財政部的金融大隊。為了執行打擊包括洗錢在內的金融犯罪的法律，它有權追蹤金融交易。它是根據財政部長的命令於1990年創建的。

其官方任務是「通過戰略性利用金融當局，保護金融系統免遭非法使用，打擊洗錢及其相關犯罪，包括恐怖主義，並促進國家安全，並金融情報的收集，分析和傳播。」

FinCEN存儲桶

9月20日（星期六），Buzzfeed新聞投放了一顆Atom彈。媒體宣布，它已經收集了由多家銀行和金融機構發送給FinCEN的大量文件。

首先，22,000頁列出了數十萬筆交易，涉及遍布170個國家或地區的10,000多個實體。這些文件還包括2100多個可疑活動報告-可疑活動報告SAR。這些是與這些潛在的非法交易有關的懷疑聲明。數據主要涵蓋2011年至2017年。

國際調查記者協會（ICIJ）的獨立團隊在一年多的時間內瀏覽了這些文件。必須說，該數據無法通過計算機提取和分析。因此，這80名記者分享了8000頁（300萬字）的閱讀內容，構成了2100個SAR。

所披露的信息令人振奮。

2萬億美元的可疑活動

除了這些可疑的交易報告外，記者還審查了涉及的10萬多筆金融交易。FinCEN文件的總交易量為2萬億至2萬億美元，佔法國GDP的三分之二以上。

這些文件的分析結果是最終的：全球最大的銀行已代表地球上最嚴重的罪犯洗了巨款。恐怖分子，販毒者，金融罪犯：所有黑手黨都有代表。

洗錢活動的冠軍領獎台：德意志銀行，其次是金融控股公司摩根大通公司和標準查特德。

但是，我們在談論哪種髒錢？這就是銀行卡特爾的不道德行為日益突出的地方。他們雖然要求您提供絲毫購買或轉讓的證明文件，但這些人卻洗劫了嚴重的罪犯的錢，卻不敢lid目結舌。同樣，國際制裁併不適用於所有人。這些銀行有權幫助某些寡頭擺脫困境。

本文介紹了最脆的醜聞。並以加密貨幣紙幣結尾，錦上添花確實，紐約梅隆銀行從有史以來最糟糕的加密貨幣龐氏騙局OneCoin中洗錢。當您知道用自己的錢購買比特幣的困難時，這真可笑。

滙豐銀行，從販毒到龐氏騙局

滙豐已經習慣了我們惹惱虛偽。它的高管要求我們的內務人員進行X射線檢查，以從我們的帳戶中處理超過10,000歐元的費用，但允許南美卡特爾全權決定洗錢幾百萬美元。

實際上，該銀行在2012年因從販毒活動中洗錢8.81億美元而被判處19億美元的罰款。這些不是小販子，而是墨西哥錫那羅亞州的卡特爾和哥倫比亞犯罪組織Norte del Valle。

儘管有了制裁和承諾，滙豐銀行卻沒有採取任何行動，只是在接下來的5年中重犯了這一罪行。FinCEN文件顯示，該銀行繼續幫助這些「敏感」客戶從中獲利。

例如，她曾在財政部紅色名單上的一家巴拿馬公司任職，是中美洲毒drug（VidaPanamá）的洗衣間。

滙豐銀行香港分行已幫助負責WCM777龐氏騙局的人士轉移了數千萬美元。在美國當局下令封鎖與該騙局有關的帳戶後，她甚至繼續提供服務。

滙豐還幫助了一些專門從事金融欺詐的政客和寡頭。據報道，代表其各個空殼公司洗錢的總額為9億美元。

摩根大通和寡頭

在摩根大通公司（JPMorgan Chase＆Co.），烏克蘭和俄羅斯黑手黨的錢似乎很賺錢。2014年，亞努科維奇（Yanukovych）與他的得力助手安德烈（Andriy Klyuyev）逃離該國，這才首次廣為人知。由於被指控挪用公款和操縱選舉，他們需要一種解決方案來洗錢。

他們首先使用了Activ Solar公司和由Klyuyev家族控制的眾多空殼公司。在清洗了數百萬美元之後，他們需要更大的結構才能在東歐和美國之間轉移資金。正是摩根大通使他們能夠使用美元。

通過購買內衣和鞋子來洗錢

前總統及其前總理創建了NoviRex。這家英國註冊公司由位於英屬維爾京群島的兩家創始人不明的公司所有。NoviRex從事家用電器業務，其住所位於蘇格蘭加的夫的一家小型企業。如果她的資產負債表看起來很可悲（營業額為2500美元），FinCEN文件顯示她已經轉移了數百萬美元。

為一家家用電器公司提供價值200,000美元的內衣…

拉脫維亞銀行ABLV支付了大部分款項。後者幫助在東歐洗錢40億美元。俄羅斯三駕馬車Laudromat是迄今為止已知的歐亞大陸上規模最大的洗錢活動之一。

摩根大通儘管聲譽不佳，但卻為ABLV開了賬戶，而且非常寬鬆。傑米·戴蒙（Jamie Dimon）的控股策略一直是向國際貿易開放。ABVL的90％的客戶被視為「高風險」這一事實並沒有使銀行業巨頭感到恐懼。拉脫維亞銀行已代表包括NoviRex在內的眾多空殼公司轉移了數十億美元。

因此，Yanukovych和Klyuyev能夠在2014年初洗錢1.88億美元。即使在收到監管機構關於其反洗錢政策的警告後，摩根大通也允許NoviRex在2010年至2015年之間轉移2.3億美元。

FinCEN文件揭示了一項有利可圖的業務

FinCEN文件還顯示，該銀行幫助了Semion Mogilevich。他是FBI十大通緝犯之一。的確，俄羅斯黑手黨的「老闆上司」不是個祭壇男孩：販運武器，毒品，暗殺……摩根大通允許他通過ABSI公司洗錢10.2億美元。企業，在2002年至2013年之間。

而且名單很長。JP明顯幫助了腐敗的哈薩克政治家Victor Khrapunov及其家人…領導人還對這家金屬經紀公司在十二年內進行了100,000多次可疑交易，總額達3,550億美元，視而不見珍貴的瑞士MKS。

最後，讓我們回想一下，由於伯尼·麥道夫，摩根大通贏得了5億美元的賠償……罰款26億美元，從長遠來看，毫無疑問，幫助這類人是有利可圖的。

德意志銀行，鏡行和黑手黨

從一開始就應該知道，FinCEN文件顯示，德意志銀行董事長保羅·阿克利特納（Paul Achleitner）被警惕其機構內進行的洗錢活動。監事會收到兩個警告。

這家德國銀行因參與各種醜聞而聞名，最近涉及傑弗里·愛潑斯坦（Jeffrey Epstein）的黑暗活動。我們這裡感興趣的情況是俄羅斯鏡子貿易的情況。

這種技術可以通過買賣股票來洗錢。德意志銀行設在莫斯科的分行以盧布購買俄羅斯藍籌股（可靠股票）。同時，位於倫敦的分支機構隨後會出售等值的美元。

德意志銀行（Deutsche Bank）固定以這種方式洗錢1000萬美元，並沒有止步於此。

她繼續從毒品販子弗拉迪斯拉夫·列昂捷夫（Vladislav Leontyev）等卑鄙的人身上洗錢。同樣，負責洗刷真主黨，塔利班和墨西哥販毒集團的錢的阿爾塔夫·哈納尼組織也因此從德意志銀行的服務中受益，共計5,000萬美元。

德意志銀行總部位於法蘭克福的雙子塔-Raimond Spekking / CC BY-SA 4.0（通過Wikimedia Commons）

這些鏡像交易的其他受益者還包括中東武器販運者，網路犯罪分子和其他俄羅斯寡頭。

這些FinCEN文件揭示了異常鬆懈的行為

德意志銀行還沒有遇到問題。檔案中的某些元素證明，自2013年起，已警告銀行行長這些活動。監督者稱俄羅斯洗錢案為「當務之急」。

顯然，該銀行在致力於合規的團隊方面遇到困難。甚至似乎該部門在莫斯科分支機構中幾乎不存在。效率低下的客戶知識（KYC）流程無法識別具有可疑活動的各個前台公司的運營商。俄羅斯銀行家無法列出他們的客戶。這並沒有使德意志銀行的內部審計部門感到震驚：莫斯科分行獲得了綠色評級。

最後，美國銀行在2016年敲響了警鐘。的確，它對信譽不良實體的現金流量存有一些疑問。好吧，授權團隊只是被德意志銀行的一位高管踢出辦公室。

紐約La梅隆銀行和密碼龐氏OneCoin

這是密碼領域中最著名的案例之一。著名的龐氏騙局使騙取數十億美元的騙子成為可能。

OneCoin由保加利亞人Ruja「 加密貨幣Queen」 Ignatova創建，它向用戶承諾了高額回報。首先，後者將其資金投資於一種cryptos-當然不存在。然後，他們必須通過網路營銷將其他人吸引到系統中。因此，金字塔騙局的價值為40億美元。

司法部的調查正在進行中，只有少數OneCoin創始人被確定。不耐煩的受害者在墨西哥處決了一些重要成員。美國司法機構已將OneCoin的律師置於牢獄之地。馬克·斯科特（Mark Scott）被指控洗錢4億美元。

跟著錢

洗錢的地點和方式如何？到目前為止，鮮為人知。但FinCEN文件顯示，紐約梅隆銀行已經在29筆交易中賣出了1.37億美元。控制器顯然忽略了兩個相應的SAR。

例如，註冊於英屬維爾京群島的公司Fenero Equity Investments能夠洗錢3000萬美元。首先，她將錢從DMS銀行（開曼群島）寄到了紐約梅隆銀行。有關該交易的懷疑聲明確實提到了與OneCoin關聯的發行公司。但是銀行又將錢轉了過來。因此，他最終以Barta Holdings Ltd.的帳戶為名…由DMS Hong Kong管理的一家公司，由中國商人Hui Chi Ming擁有。

FinCEN文件的披露：偽君子的舞會

自從公開此信息以來，FinCEN僅重申了其非法性質。

披露此類文件，您將成為未來的朱利安·阿桑奇（Julian Assange）

「金融犯罪執法網路（FinCEN）意識到，各種媒體正計劃根據非法披露的可疑活動報告（SAR）以及其他敏感的政府文件發布一系列文章，這些文章可追溯至’幾年前。正如FinCEN先前報道的那樣，未經授權披露SAR是一種犯罪，可能會影響美國國家安全，破壞執法調查並威脅提起訴訟的機構和個人的安全保障這樣的報告。FinCEN將此事件移交給了美國司法部和美國財政部監察長辦公室。」

文件泄漏後，有關銀行都放棄了聲明。有些很搞笑。他們聲稱在法律規定的框架內工作非常正確。因此，負責財務合規的部門已盡一切力量打擊洗錢和財務欺詐。

那兩個萬億？錯是運氣不好。欺詐者太多，如果沒有更強大的監控工具，就很難與洗錢鬥爭。因此，這些可疑活動報告只是在FinCEN努力處理的許多情況中丟失了。

從可疑交易到報告到達FinCEN之間的天數。

FinCEN文件？德意志銀行無可奉告

「對於我們或我們的監管機構而言，這不是新的信息。[…]我們認識到我們控制環境的過去弱點，為此向他們道歉並接受了我們的罰款。最重要的是，我們從錯誤中吸取了教訓，我們系統地解決了問題，並改變了活動，控制和人員的範圍。[…]我們已投資近10億美元用於改善控制，培訓和業務流程，並將金融犯罪團隊擴大到1,500多人。[…]我們現在是另一家銀行。」

「法律限制使我們和其他銀行無法討論特區。[…] SAR是潛在問題的警報，而不是已證實的事實的警報。「德意志銀行

滙豐銀行也是如此

「我們不對可疑活動的報道發表評論。[…]從2012年開始，滙豐銀行開始了長達數年的旅程，以審查其在60多個司法管轄區打擊金融犯罪的能力。[…]滙豐銀行比2012年安全得多。

摩根大通，模範生

「我們在2014年的這份報告中認識到，我們目前的反洗錢控制措施有待改進，並已投入大量資源來遵守有關反洗錢的法律法規，恐怖主義和經濟制裁。[…]摩根大通在改革反洗錢方面發揮了領導作用，以領導該政權進行更積極的情報主導的調查，並開發創新技術，以幫助打擊金融犯罪。摩根大通公司

不可否認，這些可疑活動報告不構成嚴格意義上的證據。但是，那裡存在的大量數據都是真實的。它們暴露出不好說的令人尷尬的事實和真相。

FinCEN文件一目了然

• 儘管各部門發出警告和報告，但全球最大的銀行仍進行了價值數萬億美元的高度可疑交易。他們允許所有說服罪犯清洗他們的髒錢。銀行在轉賬手續費中產生了可觀的利潤。它們還允許某些特權客戶逃脫經濟處罰。
• 財政部收到了描述這些交易的可疑活動報告。但是，唯一有權凍結這些活動的機構FinCEN沒有反應。
• 甚至雙手拿在袋子里，在支付了數十億美元的罰款之後，銀行還是再次這樣做。
• 他們的領導人是第一個了解這些活動的人，他們故意視而不見。
• 洗劫最壞的罪犯的髒錢的組織是這些大型銀行中的幾家的客戶。
• 最後，這些洗錢網路遍布世界所有國家，用於這些目的的空殼公司遍布所有工業領域。

FinCEN文件的啟示很嚴重。涉及的總和是巨大的。所揭露的犯罪組織的後果正在蔓延。監管機構的無所作為是顯而易見的。

關於銀行的公眾輿論已經很糟糕，而且還會變得更糟。

金融極權主義

這一醜聞還突顯了兩速管制。

一個小企業家可能會被處以數千歐元的黑死刑……但是，一個大銀行可以幫助戰犯洗錢並獲得可笑的罰款。

小儲戶必須走過障礙路，犧牲自己的隱私來購買一些加密貨幣，但是在最大的酌處權下，醞釀數百萬美元的黑手黨受到世界上最大的銀行的青睞。

因此，為了打擊金融犯罪，政客和媒體將矛頭指向危險的資本主義。更糟糕的是，自由主義因此，我們需要更多的法律，更多的控制，各國和監管者的更多干預措施

這是巨大的欺騙。全球化的金融體系不是資本主義的，更不用說自由主義了。資本只為少數當選官員自由流通。有很多壟斷。市場受到操縱。正義是兩層的。私有屬性是可變幾何。該系統經常違反普通公民的同意。

該系統是黑手黨國家，腐敗的精英，不誠實的私人團體和金融卡特爾之間勾結的結果，這些人從未因其行為受到懲罰。

歡迎來到勾結資本主義的奇妙，憤世嫉俗和滑稽的世界。

資料來源

• L』article original de Buzzfeed News
• Buzzfeed新聞聚合器
• ICIJ報告
• ICIJ聚合器
• ICIJ FinCEN文件互動式數據瀏覽器和內窺鏡
• 有關文件的大量示例

FinCEN文件「集體資本主義的奇妙世界-黑手黨，寡頭和銀行卡特爾」首次出現在Journal du Coin上。